Los fiscales holandeses han vendido criptomonedas incautadas de la plataforma de trading en quiebra Knaken por 2,2 millones de euros (2,5 millones de dólares), dejando las ganancias como el único dinero disponible actualmente en un patrimonio que enfrenta reclamaciones de clientes estimadas entre 10 y 12 millones de euros.
Resumen
- Los fiscales holandeses vendieron criptomonedas incautadas de Knaken por 2,2 millones de euros para ayudar a reembolsar a los acreedores.
- Aproximadamente 6.300 clientes enfrentan reclamaciones estimadas entre 10 y 12 millones de euros.
- El administrador dijo que Knaken podría no haber mantenido suficientes criptomonedas para igualar los saldos de las cuentas de los clientes.
- El propietario de Knaken, Ronald J., disputa las afirmaciones de que los fondos de los clientes en gran medida no se invirtieron.
La venta sigue a la quiebra de Knaken en julio, que crypto.news informó anteriormente que fue ordenada por un tribunal de Róterdam el 16 de julio después de que el Ministerio Público holandés solicitara la liquidación de la empresa en interés público. Los fiscales habían alegado que aproximadamente 7 millones de euros en fondos de clientes no podían ser contabilizados, mientras que el tribunal determinó que la empresa no tenía suficientes activos para reembolsar a los usuarios en su totalidad.
Knaken ya había dejado de operar a principios de junio, cortando el acceso de los clientes a la aplicación a través de la cual compraban, intercambiaban y almacenaban criptomonedas.
Los clientes de Knaken enfrentan una gran brecha entre las reclamaciones y el efectivo disponible
Hamm estimó que los clientes depositaron entre 10 y 12 millones de euros en Knaken, en comparación con los 2,2 millones de euros que ahora posee el patrimonio de la quiebra después de la venta de criptomonedas.
Al explicar cómo se estructuraron las posiciones de los clientes, el administrador dijo que una persona que depositara 100 euros para comprar Bitcoin pagaría a Knaken una tarifa de 1 euro, después de lo cual la empresa compraría una posición de 99 euros a través de un intercambio. Según Hamm, la posición criptográfica resultante pertenecía legalmente a Knaken, mientras que el cliente tenía un reclamo por su valor en euros.
Los clientes podían ver saldos de criptomonedas en sus cuentas, pero Hamm dijo que muchos creían que las cantidades mostradas representaban monedas que poseían directamente.
El administrador también dijo que Knaken parece no haber mantenido suficientes criptomonedas para igualar todos los saldos mostrados a los clientes. Los fondos utilizados para inversiones y gastos operativos ordinarios habían, según su relato, "terminado hace tiempo en un solo fondo común".
El propietario de Knaken, Ronald J., disputa esa descripción. Dijo a Rijnmond que la empresa operaba como corredor y que cada orden de cliente se registraba a través de un proveedor de liquidez, incluido un identificador de orden, precio de ejecución y marca de tiempo.
Al calificar la afirmación de que el dinero de los clientes en gran medida no se había invertido como "totalmente incorrecta y dañina", Ronald J. dijo que no reconocía la estimación de Hamm de 10 a 12 millones de euros en inversiones. Sin embargo, ha reconocido que parte de la exposición de los clientes no estaba cubierta.
La venta de criptomonedas incautadas plantea preguntas sobre la propiedad
La decisión del Ministerio Público de liquidar las criptomonedas incautadas también ha provocado objeciones de clientes que cuestionan si los activos deberían haberse vendido antes de que se resolvieran los problemas de propiedad.
"¿De quién era la criptomoneda?", preguntó a Rijnmond un abogado que representa a un cliente afectado.
Comparó la situación con un garaje que quiebra mientras tiene el vehículo de otra persona, después de lo cual el vehículo se vende y su propietario no recibe nada.
Los fiscales dijeron que tenían razones válidas para vender las criptomonedas, pero se negaron a revelarlas. Rijnmond informó que se presumía que las autoridades se habían basado en las reglas holandesas que permiten vender bienes incautados cuando pueden perder valor.
Hamm dijo que entendía por qué los fiscales convirtieron las tenencias en euros porque "el valor de las criptomonedas es completamente impredecible".
La venta fijó consecuentemente el valor de los activos incautados en 2,2 millones de euros mientras el administrador continúa examinando las reclamaciones de los acreedores, los registros de la empresa y si existen otros activos recuperables.
Un hackeo de Bitcoin en 2020 precedió a los problemas financieros de Knaken
Los problemas financieros de Knaken se remontan a 2020, cuando 23 BTC fueron robados en un hackeo.
Ronald J. ha dicho que el incidente finalmente le costó a la empresa millones. A los precios de Bitcoin en el momento del robo, los 23 BTC valían alrededor de 140.000 euros, o aproximadamente 162.000 dólares.
A pesar de la pérdida, Knaken continuó aceptando clientes y posteriormente firmó acuerdos de patrocinio con varios clubes de fútbol neerlandeses, incluidos Feyenoord, Sparta, Heracles y Heerenveen, así como un acuerdo de corta duración con Ajax.
Un cliente que usaba el seudónimo Henk le dijo a Rijnmond que ver a clubes de fútbol establecidos asociados con Knaken lo había tranquilizado sobre la plataforma.
Más tarde describió su participación como "realmente escandalosa".
Las transacciones financieras plantearon más preguntas durante el proceso de quiebra. El tribunal escuchó que Ronald J. había transferido alrededor de 2,3 millones de euros de Knaken a otra empresa bajo su control, describiendo el acuerdo como un posible conflicto de intereses.
Ronald J. dijo que la entidad separada se había establecido para realizar trabajos de marketing para que las diferentes funciones comerciales permanecieran separadas. También proporcionó a Rijnmond varios años de registros financieros, que la emisora dijo que no mostraban evidencia de que él se hubiera enriquecido personalmente a través del acuerdo.
Knaken operó mientras se endurecían las reglas de licencias cripto de la UE
Knaken había operado sin la autorización requerida por la Autoridad de los Mercados Financieros de los Países Bajos para los servicios cripto cubiertos.
La quiebra llegó poco después de que terminara la transición de MiCA en toda la UE el 1 de julio, cuando las empresas que aún atendían a clientes bajo acuerdos nacionales anteriores generalmente necesitaban autorización como proveedores de servicios de criptoactivos para continuar ofreciendo servicios regulados. MiCA también introdujo requisitos que cubren gobernanza, salvaguardas de activos de clientes, divulgaciones y otros controles operativos.
Otros proveedores han continuado obteniendo aprobaciones bajo el marco. En julio, BitPay obtuvo la autorización MiCA neerlandesa de la AFM a través de su subsidiaria en los Países Bajos, lo que permite a la empresa utilizar las reglas de pasaporte de MiCA para proporcionar servicios cubiertos en toda la Unión Europea.
Knaken no informó sus dificultades financieras al Banco de los Países Bajos antes de su colapso. El banco central le dijo a Rijnmond que su supervisión de la empresa en el momento relevante se refería a los requisitos contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, no a si Knaken seguía siendo solvente.
Aparte del problema de licencias, Hamm continúa examinando cómo se manejaron los fondos de los clientes y cuánta criptomoneda tenía realmente Knaken contra los saldos de las cuentas.
Ronald J. mantiene que las órdenes de los clientes se ejecutaron a través del proveedor de liquidez de la empresa y dice que la mayoría de las posiciones estaban respaldadas, aunque acepta que existía una porción no cubierta.
