Los estafadores han comenzado a hacerse pasar por reguladores financieros europeos y empresas de criptomonedas con licencia para explotar a los clientes que mueven fondos después de que la fecha límite de licencias MiCA de la Unión Europea remodelara el mercado regional de criptomonedas.
Resumen
- Los reguladores europeos han informado de un aumento de estafas dirigidas a usuarios de criptomonedas después de la fecha límite de licencias MiCA.
- Los estafadores se han hecho pasar por reguladores financieros y empresas de criptomonedas con licencia para robar activos de los clientes.
- ESMA ha advertido que los delincuentes están utilizando su nombre, logotipo y documentos falsos para engañar a los usuarios.
- Se esperaba que más de 1.700 empresas de criptomonedas sin licencia abandonaran el mercado de la UE después de que MiCA entrara en vigor.
- Los clientes que mueven activos a proveedores autorizados se han convertido en un objetivo clave para las nuevas estafas.
El Financial Times, citando a reguladores europeos, informó que varios organismos de control han identificado un aumento de estafas desde la fecha límite del 1 de julio que exige a las empresas de criptomonedas obtener autorización bajo el Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA) de la Unión Europea.
Las empresas que no lograron obtener la aprobación deben cesar sus operaciones o transferir a sus clientes a proveedores con licencia, lo que crea una oportunidad para los estafadores que se dirigen a usuarios que buscan nuevas plataformas.
La transición de MiCA ha creado una nueva oportunidad para los estafadores
Tras el fin del período de transición de MiCA el 1 de julio, los proveedores de servicios de criptoactivos que atienden a clientes en toda la Unión Europea sin autorización debían cesar las actividades reguladas y ayudar a los clientes a mover sus activos a un proveedor autorizado o a una billetera de autocustodia.
Según el Financial Times, varios reguladores europeos han registrado desde entonces un aumento de estafas de suplantación de identidad dirigidas a clientes afectados por el proceso de migración.
Stéphane Pontoizeau, un funcionario de la Autorité des Marchés Financiers (AMF) de Francia, dijo que el regulador había encontrado casos en los que delincuentes se hacían pasar por representantes de la AMF y persuadían a los usuarios para que transfirieran sus criptoactivos a través de sitios web fraudulentos diseñados para parecerse a los servicios oficiales.
ESMA ha advertido que su identidad también está siendo utilizada indebidamente
La Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) dijo al Financial Times que era consciente de que los delincuentes utilizan el nombre, el logotipo y documentos falsificados del regulador para parecer legítimos.
Según ESMA, los estafadores pueden dirigirse específicamente a clientes que buscan un reemplazo con licencia después de que su anterior proveedor de servicios de criptomonedas saliera del mercado europeo.
La advertencia llega en un momento en que los inversores dependen cada vez más de los registros oficiales para identificar empresas autorizadas. El registro público de ESMA, actualizado a finales de julio, enumeraba 323 empresas de criptomonedas que habían obtenido la autorización MiCA en todo el bloque.
Estimaciones anteriores del proveedor de datos VASPnet sugirieron que más de 1.700 empresas que operaban sin licencias MiCA eventualmente necesitarían dejar de atender a clientes de la UE una vez que terminara el período de transición.
Los proveedores con licencia han reemplazado a miles de registros anteriores
La migración actual sigue a uno de los mayores cambios regulatorios en el mercado de criptomonedas de Europa.
Antes de que MiCA entrara en pleno efecto, más de 3.000 empresas de criptomonedas operaban bajo varios sistemas de registro nacionales. Sin embargo, durante el proceso de licencias, solo 194 empresas habían obtenido la aprobación de MiCA en mayo antes de que el número aumentara a alrededor de 300 cerca de la fecha límite de julio y luego alcanzara 323, según el registro de ESMA.
A diferencia de los regímenes nacionales anteriores, MiCA exige que las empresas autorizadas mantengan controles continuos de gobernanza, capital, ciberseguridad, manejo de quejas, conducta de mercado y lucha contra el lavado de dinero en lugar de obtener una licencia única.
Los participantes de la industria han dicho anteriormente que esas obligaciones de cumplimiento continuo podrían fomentar fusiones, adquisiciones o asociaciones con bancos a medida que las empresas más pequeñas absorben el costo de operar bajo el nuevo marco.
La aplicación de la ley ha continuado mientras los países de la UE se alinean con MiCA
Varios desarrollos regulatorios recientes han reforzado el entorno de cumplimiento posterior a MiCA en toda Europa.
El mes pasado, el Consejo de la Unión Europea adoptó nuevas sanciones que impiden a los nacionales y residentes bielorrusos poseer, controlar o formar parte de los órganos de gobierno de los proveedores de servicios de criptoactivos autorizados por MiCA a partir del 25 de agosto. Las restricciones forman parte de la política de sanciones del bloque relacionada con la guerra de Rusia contra Ucrania y siguieron a la finalización del período de transición de MiCA.
Mientras tanto, Hungría ha avanzado en la dirección opuesta al eliminar un requisito nacional de validador de criptomonedas que había operado junto a MiCA. El Parlamento húngaro votó para derogar el proceso de aprobación adicional después de que el gobierno dijera que el marco anterior había perturbado el mercado nacional de criptomonedas y había llevado a varias empresas a suspender o reducir sus servicios.
La derogación deja sin cambios los requisitos de licencia y cumplimiento de MiCA, al tiempo que elimina una capa adicional de validación de transacciones nacionales. Poco antes del cambio legislativo, CoinCash, con sede en Budapest, se convirtió en la primera empresa de Hungría en recibir la autorización directa de MiCA por parte del Banco Nacional de Hungría, lo que le permite restaurar y expandir gradualmente los servicios de criptomonedas regulados.
En este contexto, los reguladores europeos han advertido que los usuarios que mueven activos debido a cambios de licencia deben verificar cuidadosamente las comunicaciones, ya que los delincuentes intentan cada vez más explotar la transición haciéndose pasar por autoridades financieras y empresas de criptomonedas autorizadas.
