La Unidad de Inteligencia Financiera de la India ha emitido avisos de incumplimiento a 15 proveedores de servicios de criptomonedas y ha ordenado acciones para eliminar sus aplicaciones y URL en la India por operar sin cumplir con los requisitos antilavado de dinero del país.
Resumen
- La FIU de la India emitió avisos de incumplimiento a 15 plataformas cripto extraterritoriales, incluidas Weex, Blofin, WOO X y WhiteBIT.
- El organismo de control solicitó acciones de eliminación contra las aplicaciones y URL de las plataformas por operar sin cumplir con los requisitos de la PMLA.
- Las plataformas cripto que atienden a clientes indios deben registrarse en FIU IND independientemente de si tienen presencia física en el país.
- La acción sigue a la aplicación anterior contra los principales intercambios extraterritoriales, incluido Binance, que luego se registró y pagó una multa de 188,2 millones de rupias.
La Unidad de Inteligencia Financiera de la India dijo el martes que los avisos se emitieron bajo la Sección 13 de la Ley de Prevención del Lavado de Dinero, nombrando a Weex, Blofin, Rezorex, Bitunix, DigiFinex, Toobit, XT.com, Latoken, WOO X, Pionex, ChangeNow, SimpleSwap, Fixedfloat, WhiteBIT y Guardarian.
La FIU apunta a 15 plataformas cripto por cumplimiento de la PMLA
Junto con los avisos de cumplimiento, FIU-IND emitió avisos de eliminación que cubren las aplicaciones y URL utilizadas por las 15 plataformas después de encontrar que estaban operando ilegalmente sin cumplir con las disposiciones de la PMLA.
La acción se tomó bajo poderes vinculados a la Sección 79(3)(b) de la Ley de Tecnología de la Información y las reglas de Tecnología de la Información modificadas en 2025.
India incluyó a los proveedores de servicios de activos digitales virtuales bajo su marco de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo en marzo de 2023. Los requisitos se aplican a las empresas que ofrecen intercambio de cripto a fiat, transferencias de activos digitales, custodia y otros servicios que proporcionan control sobre activos virtuales.
Las plataformas que realizan esas actividades para usuarios indios deben registrarse en FIU-IND como entidades informantes y seguir los requisitos que cubren el mantenimiento de registros, informes y otras obligaciones de cumplimiento bajo la PMLA.
La presencia física en la India no determina si se aplican las reglas. Una empresa extraterritorial que atiende a clientes indios puede caer dentro del marco incluso si no tiene oficina o entidad legal en el país.
La última acción sigue a una serie de medidas que han ampliado la supervisión de la FIU sobre las transacciones cripto. En junio, el organismo de control solicitó registros de transacciones OTC superiores a $10,000 de al menos tres intercambios importantes, con plataformas obligadas a conservar registros relevantes que datan de enero de 2026.
La información solicitada incluía detalles de propiedad beneficiaria, intermediarios involucrados en transacciones privadas e información sobre las entidades detrás de los acuerdos.
A principios de este año, FIU-IND endureciód las reglas KYC de cripto para los proveedores de servicios que operan en el país. El marco incluía verificaciones de identidad más sólidas, requisitos de mantenimiento de registros y obligaciones de informar transacciones sospechosas.
La actividad cripto extraterritorial sigue bajo escrutinio en la India
La acción de cumplimiento se produce días después de que The Economic Times informara que algunos usuarios indios de cripto estaban moviendo monedas estables como USDT de Tether a servicios de tarjetas de regalo en el extranjero.
Según el informe, las plataformas con sede en países como Suecia, Alemania y Singapur permiten a los usuarios convertir criptomonedas en tarjetas de regalo que luego se pueden gastar en la India en bienes como comestibles, combustible y oro.
Dichas transacciones pueden tener lugar sin que los usuarios primero muevan su cripto a través de un intercambio nacional, según el informe.
El comercio extraterritorial ha seguido siendo una preocupación para las autoridades indias mientras intentan rastrear las transacciones cripto para fines fiscales y de cumplimiento. En julio, crypto.news informó anteriormente que las autoridades fiscales indias habían expresado su preocupación por el comercio a través de intercambios extraterritoriales, billeteras privadas y transacciones de persona a persona.
India ha ampliado desde entonces partes de su marco de declaración de impuestos internacional para cubrir activos criptográficos especificados, monedas digitales de bancos centrales y algunos productos de dinero digital. Bajo las reglas de declaración de impuestos actualizadas, las instituciones financieras enfrentan requisitos revisados de identificación de cuentas y verificación de residencia fiscal.
Las medidas forman parte de una estructura regulatoria en la que India grava las transacciones de criptomonedas mientras exige que las plataformas que atienden a clientes locales cumplan con las reglas de delitos financieros y de declaración.
Las ganancias de criptomonedas están sujetas a un impuesto del 30%, mientras que un impuesto del 1% deducido en la fuente se aplica a transacciones calificadas de activos digitales virtuales.
India ha bloqueado previamente importantes intercambios extraterritoriales
FIU-IND utilizó una ruta de aplicación similar contra intercambios extraterritoriales más grandes en diciembre de 2023, cuando emitió avisos de causa justa a nueve plataformas por no cumplir con los requisitos de registro del país.
Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global y Bitfinex estuvieron entre los intercambios atacados en ese momento.
Las autoridades posteriormente buscaron restricciones al acceso a sus sitios web. Para enero de 2024, el acceso a varios intercambios había sido bloqueado en India, mientras que sus aplicaciones enfrentaron restricciones en las principales tiendas de aplicaciones móviles.
KuCoin posteriormente se registró en FIU-IND y resolvió su incumplimiento anterior después de pagar una multa. Binance siguió después de meses de discusiones regulatorias.
En junio de 2024, FIU-IND impuso una multa de 188.2 millones de rupias, equivalente a aproximadamente $2.25 millones en ese momento, a Binance por operar en India sin cumplir con sus obligaciones contra el lavado de dinero.
El intercambio posteriormente completó su registro en FIU en agosto de 2024 y reanudó operaciones en India después de una restricción de siete meses. Su registro hizo que la plataforma estuviera sujeta a los requisitos de declaración y cumplimiento aplicados a otros negocios de criptomonedas registrados que sirven al país.
Bybit posteriormente pasó por un proceso similar. El intercambio pagó una multa de 92.7 millones de rupias después de que las autoridades citaran incumplimiento persistente y posteriormente aseguró el registro en FIU.
FIU advierte a los usuarios sobre riesgos de criptomonedas y NFT
El aviso más reciente extiende la aplicación a un grupo dominado por plataformas extraterritoriales más pequeñas y medianas, incluyendo intercambios así como servicios que facilitan intercambios y otras transacciones de activos digitales.
FIU-IND no anunció multas financieras contra las 15 empresas en el comunicado del martes. Su acción cubrió avisos de incumplimiento y solicitudes para eliminar el acceso público a sus aplicaciones y URL.
El organismo de control por separado advirtió a los usuarios sobre los riesgos asociados con los productos de criptomonedas y los tokens no fungibles, señalando que dichos productos siguen sin regular en India.
"Es pertinente mencionar para la seguridad y conciencia del público en general que los productos criptográficos y los NFT no están regulados y pueden ser altamente riesgosos", dijo FIU-IND. "Puede no haber recurso regulatorio para cualquier pérdida de tales transacciones."
