La Agencia de Servicios Financieros de Japón y la Agencia Nacional de Policía pidieron a los intercambios de criptomonedas el 6 de agosto que introdujeran retrasos en los retiros, registro de direcciones y controles de fraude más sólidos, mientras las autoridades responden al aumento de pérdidas por estafas que involucran activos digitales.
Resumen
- La FSA de Japón pidió a los intercambios de criptomonedas retrasar ciertos retiros mientras las autoridades responden al aumento de estafas.
- Los intercambios deben pre-registrar las direcciones de retiro e imponer períodos de espera antes de que los destinos recién agregados sean utilizables.
- Japón registró 18,067 casos de fraude hasta mayo, con pérdidas que alcanzan los 151.47 mil millones de yenes.
- La FSA quiere un monitoreo más fuerte, autenticación resistente a phishing, límites personalizados y congelamiento más rápido de cuentas sospechosas.
- No se ordenó un período de retiro uniforme, dejando los detalles de implementación a cada intercambio y sus perfiles de riesgo.
La solicitud fue enviada a la Asociación de Intercambio de Activos Virtuales y Criptomonedas de Japón, el organismo autorregulador de la industria. Las medidas son solicitudes, no una regla vinculante. La FSA no estableció un período de espera a nivel nacional. Los intercambios deben adaptar los controles a sus servicios y perfiles de riesgo. Los cambios en el sistema pueden ser implementados por fases.
Los retrasos en los retiros son parte de un paquete de 11 puntos contra el fraude
La FSA quiere que los intercambios restrinjan los retiros de criptomonedas por un período después de que los clientes depositen moneda fiduciaria o compren activos digitales. También pidió a las plataformas que requieran a los usuarios registrar los destinos de retiro con anticipación e imponer otro período de espera después de que se agregue una nueva dirección. El regulador no especificó la duración de ninguno de los dos períodos.
También se pidió a los intercambios que establezcan límites de retiro utilizando el riesgo del cliente, los activos mantenidos, los propósitos de las transacciones y la actividad previa. Los reguladores quieren que las empresas revisen a los clientes que realizan retiros grandes o frecuentes rápidamente después de que terminen las restricciones, agregando fricción donde las ganancias de estafas pueden salir de un intercambio.
La solicitud va más allá del momento del retiro. Los intercambios deben fortalecer el monitoreo de transacciones y accesos, detectar actividad inconsistente con los perfiles de los clientes e identificar cuentas que utilizan dispositivos vinculados a un mal uso conocido. Las autoridades también quieren que las transacciones sospechosas se manejen más rápido mediante retenciones, restricciones de retiro o congelamiento de cuentas.
Para actividades de mayor riesgo, los reguladores solicitaron autenticación multifactor resistente a phishing y controles de suplantación de identidad más sólidos. Las plataformas deben comparar el nombre del remitente bancario con el titular de la cuenta de criptomonedas y responder a las discrepancias. También se espera que los intercambios compartan indicadores de fraude y proporcionen información rápidamente a la policía.
Las pérdidas por estafas explican los controles más estrictos de los intercambios en Japón
Las cifras más recientes publicadas por la Agencia Nacional de Policía muestran por qué los reguladores están aumentando la presión. Hasta mayo de 2026, Japón registró 18,067 casos de fraude especial, con pérdidas que alcanzan los 151.47 mil millones de yenes. Las estafas de inversión en redes sociales representaron 5,099 casos y 70.04 mil millones de yenes en pérdidas, mientras que las estafas románticas en redes sociales causaron otros 20.2 mil millones de yenes.
La tendencia ya era visible en 2025. La policía registró 9,523 casos de estafas de inversión en redes sociales con 128.8 mil millones de yenes perdidos. Las estafas románticas alcanzaron 5,645 casos y 54.64 mil millones de yenes. Las estafas románticas con transferencia de criptomonedas aumentaron a 2,177 casos, con 24.77 mil millones de yenes perdidos, lo que ayuda a explicar el enfoque en las transferencias de activos digitales.
Japón ya había apuntado al lado bancario. En febrero de 2024, la FSA y la policía instaron a las instituciones financieras a bloquear transferencias a cuentas de intercambio de criptomonedas cuando el nombre del remitente difería de la cuenta bancaria de origen y a fortalecer el monitoreo de transferencias sospechosas. La solicitud más reciente extiende salvaguardas similares a los sistemas de retiro de los intercambios.
Como se informó anteriormente, Japón también ha estado endureciendo la supervisión de las criptomonedas mientras acerca los activos digitales a la regulación financiera convencional. La iniciativa de retiro se ajusta a ese énfasis más amplio en la protección del inversor y el cumplimiento normativo.
Qué cambia para los usuarios de exchanges de criptomonedas en Japón
El efecto inmediato dependerá de cada exchange. Debido a que la FSA no prescribió un período de espera único, los usuarios no deben asumir que todas las plataformas japonesas aplicarán demoras idénticas. Algunos operadores ya mantienen restricciones de retiro. SBI VC Trade, por ejemplo, dice que los fondos vinculados a ciertos depósitos rápidos no pueden retirarse ni transferirse como criptomonedas hasta el octavo día.
Para los usuarios, los cambios visibles podrían incluir retiros más lentos la primera vez, registro obligatorio de direcciones, límites personalizados y más verificación cuando la actividad difiere del comportamiento normal. Un cliente que agregue una nueva billetera e inmediatamente intente una transferencia grande podría enfrentar controles adicionales o una retención temporal.
Las salvaguardas también pueden afectar a usuarios legítimos que necesitan acceso rápido a billeteras de autocustodia. Sin embargo, la FSA dice que la implementación debe reflejar el modelo de negocio de cada operador y su experiencia con el mal uso. No ordena a los exchanges imponer una congelación general en cada retiro.
Los requisitos de la Regla de Viaje ya exigen que los exchanges recopilen y compartan información de identificación para ciertas transferencias. La solicitud más reciente de Japón añade fricción en las transacciones y monitoreo de comportamiento a esos controles basados en identidad.
Qué sucede después para los exchanges de criptomonedas de Japón
La FSA y la policía pidieron a la JVCEA y a los exchanges miembros que refuercen las medidas a partir de agosto. Los exchanges deben evaluar qué controles requieren cambios de política o de sistema y con qué rapidez pueden implementarlos. La solicitud oficial dice que la implementación planificada es aceptable cuando los cambios técnicos inmediatos son difíciles.
No se anunció una fecha de inicio uniforme ni una duración obligatoria de la demora. Los próximos desarrollos a observar son avisos específicos de cada exchange, posibles directrices de la JVCEA y cualquier movimiento posterior de la FSA para convertir partes de la solicitud en requisitos de supervisión formales. Hasta entonces, es probable que la implementación varíe según la plataforma en la práctica.
