Corea del Sur endurecerá las transferencias entre plataformas de criptomonedas nacionales y exchanges en el extranjero o billeteras autogestionadas bajo las reglas contra el lavado de dinero aprobadas por el Gabinete el 11 de agosto.
Resumen
- Corea del Sur aprobó el martes nuevos controles basados en riesgo para transferencias a exchanges en el extranjero y billeteras autogestionadas.
- Las transferencias de 10 millones de wones o más requieren que los exchanges operen sistemas internos de monitoreo de transacciones sospechosas.
- Los exchanges en el extranjero de bajo riesgo siguen permitidos, mientras que las contrapartes de alto riesgo pueden ser bloqueadas por completo de dichas transferencias.
- Los datos de la Regla de Viaje cubrirán cada transferencia entre VASP registrados en Corea después de que desaparezca el umbral.
- Google requiere que las aplicaciones de exchanges de criptomonedas dirigidas a Corea del Sur muestren el estado de registro VASP local exitoso.
La Comisión de Servicios Financieros dijo que los proveedores de servicios de activos virtuales registrados tendrán que aplicar controles basados en riesgo a dichas transferencias y operar monitoreo interno de transacciones sospechosas para montos de 10 millones de wones o más.
El marco final es menos rígido que una propuesta de marzo que habría tratado cada transferencia superior a 10 millones de wones a un exchange en el extranjero o billetera personal como automáticamente sospechosa. Después de las objeciones de la industria, la UIF cambió a un sistema en el que cada proveedor registrado evalúa el riesgo bajo sus propios controles en lugar de presentar un informe de transacción sospechosa únicamente porque el monto supera el umbral.
Corea del Sur clasificará las transferencias de criptomonedas al extranjero por riesgo
Bajo el marco aprobado, las transferencias a exchanges en el extranjero de bajo riesgo pueden proceder. Las transferencias que involucren otros exchanges en el extranjero o billeteras autogestionadas generalmente se permitirán solo cuando el remitente y el destinatario sean la misma persona, mientras que las transferencias que involucren contrapartes de alto riesgo pueden ser prohibidas, según la FSC.
Las reglas también fortalecen los controles en torno a transferencias más grandes. News1 informó que los exchanges nacionales pueden solicitar evidencia adicional como prueba de que una cuenta en el extranjero pertenece al cliente, el propósito de una transferencia o la fuente de fondos cuando una transacción presenta un riesgo elevado. La FSC no ha publicado una lista de verificación de documentos universal que requiera esos elementos para cada transferencia.
Como se informó anteriormente, Corea del Sur eliminó su umbral de 1 millón de wones para la Regla de Viaje para transferencias entre VASP nacionales registrados. Las reglas modificadas requerirán que la información de identificación acompañe cada transferencia de este tipo, independientemente del tamaño. Los proveedores receptores también deben obtener la información requerida y pueden solicitar datos faltantes o rechazar una transferencia cuando no se pueda verificar.
Las restricciones de Google Play ya han limitado el acceso en el extranjero
El régimen de transferencias más estricto llega después de que el acceso de Android a varios exchanges en el extranjero se volviera más difícil. Google requiere que los desarrolladores de exchanges de criptomonedas y billeteras de software dirigidos a Corea del Sur hayan presentado con éxito un informe VASP ante la Unidad de Inteligencia Financiera de Corea.
Como se informó anteriormente, al menos 29 aplicaciones de exchanges en el extranjero dejaron de estar disponibles en la tienda Google Play de Corea durante julio, incluyendo Bybit y MEXC. Bybit seguía no disponible al 28 de julio, mientras que OKX regresó después de una suspensión de cuatro días. Las restricciones de la tienda de aplicaciones son separadas de las enmiendas de transferencia del 11 de agosto y reflejan la política VASP de Google Play.
Los reguladores surcoreanos también han estado persiguiendo directamente a los operadores no registrados. Como se informó anteriormente, la UIF remitió alrededor de 40 operadores de criptomonedas no registrados a las autoridades y advirtió a las empresas registradas que no trataran con proveedores no declarados. El regulador también ha pedido a los mercados de aplicaciones y a las autoridades de comunicaciones que restrinjan el acceso a los servicios que identifica como operando ilegalmente en el país.
Los nuevos controles de transferencia no entrarán en vigor de inmediato
Las disposiciones sobre transferencias de criptomonedas no comienzan el 20 de agosto, cuando entren en vigor otras enmiendas separadas que cubren las revisiones de registro de VASP y otros asuntos. La FSC dijo que la expansión de la Regla de Viaje y los requisitos de AML para transferencias al extranjero entrarán en vigor seis meses después de que se promulgue el decreto revisado, con las reglas de supervisión relacionadas programadas para comenzar al mismo tiempo.
Ese plazo da a los intercambios nacionales tiempo para construir clasificaciones de riesgo, procedimientos de monitoreo y procesos de verificación. También significa que los usuarios no deben asumir que cada transferencia de 10 millones de wones será automáticamente bloqueada o reportada. La regla final requiere un marco de monitoreo, mientras que el tratamiento de transacciones individuales dependerá del riesgo de la contraparte y de la evaluación del proveedor.
Un funcionario anónimo de la industria nacional dijo a News1 que las reglas excesivamente restrictivas podrían "conducir a un aumento solo en el comercio entre pares o en transacciones realizadas a través de canales no oficiales". Esa es una preocupación de la industria más que un resultado establecido. Los reguladores dicen que el nuevo marco está destinado a abordar los riesgos de lavado de dinero en torno a plataformas en el extranjero y billeteras autoalojadas, al tiempo que permite transacciones de menor riesgo.
