MEXC Le PDG Vugar Usi discute des décisions d'investissement parallèlement à des critiques de restaurants et des photos de vacances. Les gens voient ce que les autres font bien et essaient ensuite de le reproduire.
« J'appelle cela une vie optimisée pour l'écran », a déclaré Usi lors de TOKEN2049.
L'IA offre aux investisseurs une autre source de conseils et est de plus en plus capable d'agir en leur nom. Le 28 septembre, MEXC a lancé un outil qui connecte les agents IA personnels des utilisateurs à la plateforme d'échange, leur permettant de préparer et d'exécuter des transactions, les actions clés nécessitant toujours une confirmation.
À l'approche de 2027, le chemin entre l'idée de quelqu'un d'autre et l'ordre d'un investisseur devient de plus en plus court. En fin de compte, quelle part de jugement restera-t-il aux personnes qui supportent réellement le risque financier ?
Quand un portefeuille est-il devenu un profil personnel ?
Usi estime que le trading social devient « un signal de statut ». Un investissement peut exprimer qui quelqu'un admire, ou à quel point il a repéré tôt une opportunité.
« Parfois, vous voulez dire : j'ai investi dans Amazon il y a dix ans. J'ai été l'un des premiers à repérer une certaine opportunité. »
La recherche soutient qu'il faut prendre ces motivations au sérieux. Une étude publiée par la FINRA Foundation en avril, fondée sur son enquête auprès des investisseurs de 2024, a révélé que l'activité sociale motivait 59 % des investisseurs qui utilisent les médias sociaux, contre 11 % des non-utilisateurs de médias sociaux.
La même étude a également constaté un écart entre la confiance et les connaissances en investissement testées chez ces utilisateurs. Le trading social peut rendre les marchés plus accessibles, mais il peut aussi laisser les investisseurs incertains quant à la manière de juger les opinions qu'ils rencontrent.
Usi a déclaré que l'engouement pour les entreprises d'IA a contribué à stimuler les échanges sur MEXC.
« C'est le sujet dont tout le monde parle, et cela stimule les échanges. »
Suivre les thèmes à la mode rend les opportunités plus faciles à trouver. Mais juger si le prix est raisonnable nécessite encore un travail distinct.
Les investisseurs ordinaires peuvent-ils emprunter les avantages des institutions quantitatives ?
Usi estime que l'IA peut aider les particuliers à utiliser une partie de la logique analytique que les sociétés de trading professionnelles possèdent depuis longtemps.
« Les institutions quantitatives font du trading algorithmique depuis des années. Ce que fait l'IA, c'est aider les utilisateurs individuels à bénéficier de ce type de logique. »
Le trading professionnel repose également sur des stratégies éprouvées et des données fiables. Donner à une personne un assistant IA ne prouve pas qu'elle peut reproduire les résultats d'un fonds quantitatif.
L'enquête de MEXC du 15 octobre auprès de 3 708 traders de cryptomonnaies a révélé que 84,8 % avaient utilisé l'IA pour la recherche ou le trading. Parmi les utilisateurs d'IA, 65,9 % agissent au moins parfois sur ses conseils.
Il s'agit de résultats issus de l'échantillon de l'entreprise. Les améliorations rapportées reflètent également les impressions subjectives des utilisateurs plutôt que des rendements mesurés de manière indépendante.
Usi s'attend à ce que la prochaine étape implique un degré de délégation plus important.
« Bientôt, je crois que nous verrons un grand nombre d'agents autonomes capables de rééquilibrer votre portefeuille et de saisir les opportunités. »
Cela déplacerait la tâche de l'investisseur vers l'évaluation d'un système dont il pourrait trouver difficile d'examiner une à une les décisions individuelles.
Qui surveille votre argent pendant que vous dormez ?
À mesure que les heures de trading s'étendent, cet attrait devient plus évident.
« Comme le dit l'adage, l'argent ne dort jamais, et les plateformes d'échange ne dorment jamais. Mais les humains ont besoin de dormir », a déclaré Usi.
Nasdaq prévoit de lancer le trading sur 23 heures, cinq jours par semaine, le 6 décembre. Cela élargit la fenêtre permettant aux investisseurs de réagir aux événements avant 2027.
Usi envisage un logiciel gérant les positions pendant ces heures.
« Peut-être à l'avenir, les agents IA ne dépendront plus de la liquidation et du stop-loss, mais seront capables de prendre de meilleures décisions avant que vous n'atteigniez la zone de danger. »
Cela reste un avantage proposé. L'entretien n'a fourni aucune preuve de performance montrant que l'IA peut empêcher la liquidation forcée de transactions à effet de levier. Le fait qu'un agent puisse rester actif la nuit ne démontre pas si ses décisions sont judicieuses.
Des horaires de marché plus longs donnent également aux investisseurs plus d'occasions d'agir de manière impulsive. L'automatisation peut aider à exécuter un plan, à condition que le système respecte les limites fixées avant que l'excitation ne commence.
Cliquer sur confirmer équivaut-il à garder le contrôle ?
Actuellement, Usi décrit une étape approuvée par des humains.
« Ils peuvent vous donner une idée de ce qu'il faut faire, et vous n'avez plus qu'à confirmer la transaction avant son exécution. »
Un bouton de confirmation laisse aux investisseurs une tâche lourde de conséquences : comprendre ce qu'ils approuvent. Une explication assurée peut faire paraître convaincant un conseil fragile.
La position plus large d'Usi est que les garde-fous doivent être conservés.
« C'est notre objectif avec l'IA : vous devez être attentif aux dangers et aux limites, et vous ne devez pas renoncer à ces limites, en particulier dans la finance. »
Les orientations du Conseil de stabilité financière du 15 octobre appellent à une supervision humaine fondée sur l'autonomie et le risque des systèmes d'IA. Une supervision efficace exige non seulement la capacité d'approuver, mais aussi la capacité d'intervenir.
Combien êtes-vous réellement prêt à céder ?
L'enquête de MEXC suggère que les utilisateurs fixent des limites. Dans un scénario où les transferts et les retraits sont interdits, 54 % ne laisseraient l'IA négocier qu'avec au maximum 20 % des actifs de leur compte. Seuls 6,5 % autoriseraient plus de la moitié.
Usi reconnaît également l'importance commerciale de la relation client.
« Soit vous possédez le client et pouvez lui apporter tous les services, soit vous ne le possédez pas. »
Lorsqu'une plateforme aide à la fois à façonner des idées d'investissement et fournit les outils pour les exécuter, cette relation devient encore plus importante.
D'ici 2027, davantage d'investisseurs pourraient consacrer leur temps à superviser des décisions qu'ils prenaient autrefois eux-mêmes. Leur contrôle dépendra de leur compréhension de l'autorité qu'ils ont déléguée—et de leur capacité à la reprendre lorsqu'une stratégie ne correspond plus à leurs besoins.
