BNY a élargi sa stratégie blockchain en plaçant les registres de propriété des fonds d'investissement sur la chaîne via une nouvelle plateforme de transfert numérique pour les clients institutionnels.
Résumé
- BNY a lancé une plateforme de transfert basée sur la blockchain pour conserver les registres de propriété des fonds sur la chaîne.
- Le service prendra d'abord en charge les fonds tokenisés de Baillie Gifford, BlackRock et BNY Dreyfus.
- L'activité de transfert de BNY gère environ 8,6 billions de dollars d'actifs sur 7,6 millions de comptes d'investisseurs.
- Ce lancement fait suite à l'expansion récente de BNY dans les services USDC et la garde de crypto-monnaies réglementée par MiCA en Europe.
Le Financial Times a rapporté que la banque dépositaire basée à New York lancera une version compatible blockchain de son activité de transfert, permettant de maintenir les registres de propriété des fonds et les transactions des investisseurs sur un grand livre numérique partagé tout en continuant à exploiter ses services de transfert existants.
BNY a déplacé les registres de propriété des fonds sur la blockchain
Plutôt que de tokeniser uniquement les produits d'investissement, BNY applique la technologie blockchain à l'infrastructure de tenue de registres qui soutient les opérations des fonds. Selon le Financial Times, la plateforme conservera les registres de propriété officiels sur la chaîne, créant ainsi une source d'information partagée pour les participants impliqués dans l'administration des fonds.
Carolyn Weinberg, directrice des produits et de l'innovation de BNY, a déclaré à la publication que le projet modernise les livres et registres soutenant les transactions de fonds en les déplaçant sur une infrastructure blockchain.
Les agents de transfert tiennent les registres officiels des investisseurs de fonds, traitent les souscriptions et les rachats, mettent à jour les registres des actionnaires et soutiennent les communications entre les fonds et les investisseurs. Ces registres sont généralement répartis sur des systèmes exploités par les gestionnaires de fonds, les dépositaires et les administrateurs, ce qui rend nécessaire une réconciliation régulière.
En plaçant les registres sur un grand livre partagé, BNY entend réduire le besoin de bases de données séparées tout en donnant aux participants autorisés accès à la même source d'informations sur la propriété.
Selon le rapport, l'activité de transfert de BNY soutient environ 8,6 billions de dollars d'actifs sur 7,6 millions de comptes d'investisseurs. La banque supervise séparément plus de 59 billions de dollars d'actifs sous garde et administration.
Les fonds tokenisés précoces utilisent déjà la plateforme
Parmi les premières institutions à adopter la plateforme figure le gestionnaire d'actifs basé à Édimbourg, Baillie Gifford, qui prévoit de l'utiliser pour ce que la firme a décrit comme le premier fonds tokenisé entièrement natif et réglementé du Royaume-Uni.
« Ce que nous avons dans la blockchain, c'est une source partagée de tenue de registres entre les participants. Nous convenons que c'est la source de vérité lorsque les gens traitent avec l'actif que cela surveille », a déclaré Theo Golden, responsable des actifs numériques chez Baillie Gifford.
Le rapport a également indiqué que le fonds monétaire et l'activité de gestion de trésorerie de BlackRock et BNY Dreyfus devraient utiliser la plateforme pour de futures offres de fonds tokenisés.
Selon le site Web de Baillie Gifford, la firme gère environ 261 milliards de dollars d'actifs.
Le travail sur les actifs numériques s'est poursuivi dans la garde et la réglementation
Le lancement de l'agent de transfert s'appuie sur plusieurs initiatives d'actifs numériques introduites par BNY au cours des derniers mois.
En juin, la banque a ajouté la frappe USDC, le rachat, la garde et les capacités de transfert à sa plateforme de garde d'actifs numériques, donnant aux clients institutionnels un accès direct au stablecoin de Circle via l'infrastructure de BNY.
La banque sert déjà de dépositaire principal pour les actifs adossant l'USDC, et le déploiement a étendu son rôle au-delà de la garde des réserves vers des services opérationnels de stablecoin.
À l'époque, BNY avait déclaré que l'USDC était le premier stablecoin pris en charge sur sa plateforme de garde et que d'autres stablecoins et flux de travail de monnaie numérique suivraient.
L'annonce est également intervenue après que la banque a conclu un partenariat avec Finstreet, basé à Abu Dhabi, et la Fondation ADI pour développer des services de garde institutionnels pour Bitcoin et Ether, avec des projets d'inclure ultérieurement des stablecoins et des actifs du monde réel tokenisés.
L'approbation MiCA a ajouté une autre entreprise d'actifs numériques réglementée
La dernière initiative blockchain fait également suite à l'expansion réglementaire de BNY en Europe.
Plus tôt dans la semaine, l'Autorité européenne des marchés financiers a ajouté BNY SA/NV, la filiale belge de la banque, à son registre provisoire des marchés de crypto-actifs après autorisation de la Banque nationale de Belgique. L'approbation permet à la filiale de fournir des services de conservation et de transfert d'actifs cryptographiques dans le cadre du règlement MiCA de l'Union européenne.
L'autorisation a placé BNY aux côtés d'autres banques et institutions financières qui étendent leurs opérations réglementées d'actifs numériques à travers l'Europe, alors que de plus en plus d'entreprises finalisent le processus de licence après la date limite de transition de MiCA.
Les récentes annonces de BNY montrent que la banque étend la technologie blockchain à plusieurs niveaux de l'infrastructure financière institutionnelle, y compris la conservation réglementée de crypto-actifs, les services de stablecoins et les systèmes de tenue de registres opérationnels qui soutiennent les fonds d'investissement tokenisés.
