Citi a dévoilé sa plateforme Custody+ et a confirmé son intention de lancer la garde institutionnelle d'actifs numériques plus tard en 2026, en commençant par le Bitcoin.
Résumé
- Citi prévoit de lancer son service de garde institutionnelle de Bitcoin plus tard cette année.
- Custody+ regroupe les actifs numériques et les titres traditionnels dans un cadre de garde unique.
- Plus de 80 % des événements de gestion d'actifs de Citi sont désormais traités en temps réel.
- Citi investit plus de 2 milliards de dollars chaque année dans la stratégie de sa plateforme Services.
Business Wire a rapporté le 18 août que Citi Investor Services avait lancé Custody+, un ensemble de services de garde quasi temps réel et temps réel destinés aux clients institutionnels opérant sur des marchés continus et des cycles de règlement plus courts.
Ce déploiement a également donné à Citi un calendrier précis pour son activité de garde d'actifs numériques. Selon la banque, le service devrait devenir opérationnel plus tard cette année et prendra initialement en charge le Bitcoin (BTC).
Plutôt que de gérer la garde de Bitcoin via un produit séparé, Citi prévoit de construire le service sur son architecture commune d'actifs numériques. Les clients institutionnels pourront accéder à la garde de titres traditionnels et de cryptomonnaies via le même cadre, bien que la banque n'ait pas divulgué de date de lancement ni nommé de clients.
Citi Custody+ combine les services Bitcoin et titres
Custody+ remplace un modèle de garde standard par des services modulaires que les clients peuvent adapter à leurs propres systèmes d'exploitation et flux de travail. Le réseau de garde existant de Citi dessert des clients dans plus de 100 marchés, dont 62 où la banque exploite sa propre infrastructure.
La garde d'actifs numériques sera accompagnée du règlement en temps réel, de la gestion de liquidité, des services de change et des données de marché. Dans la structure proposée, un gestionnaire d'actifs détenant du Bitcoin et des titres conventionnels pourrait utiliser un seul environnement Citi pour les services de garde au lieu de gérer des systèmes d'exploitation séparés.
Une couverture précédente de crypto.news détaillait les plans de Citi pour connecter le Bitcoin aux systèmes de reporting, de fiscalité, de contrôle et de portefeuille déjà utilisés pour les actifs traditionnels. Le rapport de février indiquait que la banque développait une infrastructure de gestion de clés et de portefeuilles dans le cadre d'un déploiement institutionnel en 2026.
Citi avait passé deux à trois ans à concevoir le service de garde d'ici octobre 2025, selon Biswarup Chatterjee, responsable mondial des partenariats et de l'innovation de la banque. À l'époque, Chatterjee avait déclaré que la banque envisageait un mélange de technologies développées en interne et de systèmes tiers pour différents actifs et groupes de clients.
« Nous pourrions avoir certaines solutions entièrement conçues et construites en interne, destinées à certains actifs et à certains segments de nos clients », a déclaré Chatterjee à CNBC, ajoutant que Citi pourrait utiliser une solution tierce pour d'autres actifs.
La dernière annonce identifie le Bitcoin comme la première cryptomonnaie prise en charge, mais ne précise pas quels actifs pourraient suivre. Citi n'a pas non plus précisé si sa technologie de garde sera entièrement interne ou conservera le modèle hybride discuté en 2025.
Le traitement en temps réel soutient le plan de garde de Bitcoin de Citi
Custody+ est arrivé après que Citi a achevé le déploiement aux États-Unis de sa technologie brevetée de traitement d'événements uniques, connue sous le nom de SEP. Le système traite les transactions de gestion d'actifs via un flux continu à travers les réseaux de garde nationaux et internationaux de Citi.
Plus de 80 % du volume total d'événements de la banque est désormais traité en temps réel, selon Citi. Aux États-Unis, SEP a réduit les temps de traitement des actions de sociétés volontaires de jusqu'à 92 %, tandis que 96 % des événements volontaires sont terminés en moins de deux heures.
Les services de règlement instantané connectent les instructions des clients au règlement final auprès des dépositaires centraux de titres. Citi a déclaré que son grand livre intégré et ses données en temps réel offrent également aux clients une visibilité sur les transactions à travers les 62 marchés de garde propriétaires de la banque.
Parallèlement au règlement, la plateforme fournit une couverture automatisée et une exécution de change en temps réel. Les outils de trésorerie comprennent des mises à jour de position instantanées, des balayages de liquidité, des services de financement et des projections de solde de trésorerie liés aux transactions de garde.
Chris Cox, responsable des services aux investisseurs chez Citi, a déclaré que l'activité Services de la banque investit plus de 2 milliards de dollars par an dans sa stratégie de plateforme, avec des dépenses axées sur la rapidité, l'échelle et la disponibilité.
« Custody+ est un exemple clair de cet investissement alors que nous construisons une infrastructure pour éliminer la latence et les frictions pour les clients institutionnels », a déclaré Cox.
Cox a ajouté que Citi combinait son réseau international avec les données et la technologie pour soutenir les institutions qui ont besoin d'un accès continu aux marchés, de transparence et d'un traitement précis des transactions.
Citi Token Services déplace les dépôts 24h/24
Fonctionnant parallèlement au service Bitcoin prévu, Citi Token Services prend déjà en charge le transfert quasi instantané de dépôts tokenisés à tout moment de la journée sur certains marchés Citi. Le produit applique un règlement basé sur la blockchain aux dépôts bancaires commerciaux plutôt que d'utiliser un stablecoin émis publiquement.
Custody+ comprend également le traitement de documents fiscaux assisté par intelligence artificielle. Citi a déclaré que la technologie a réduit les temps de traitement des documents de près de 70 %, tandis que la plateforme Market Guide de la banque fournit des informations réglementaires et opérationnelles aux clients dans plus de 100 endroits.
Le partage cloud et les interfaces de programmation d'applications donnent aux institutions accès aux données de Citi pour leurs propres analyses et systèmes d'IA. Sous l'option marque blanche de la plateforme, les sociétés financières peuvent également utiliser l'infrastructure de Citi pour les instructions de transaction, la gestion des flux de travail, les rapports et les informations de marché fournies à leurs clients.
« Custody+ est le fruit d'un engagement pluriannuel à construire une infrastructure qui correspond à la rapidité des stratégies de nos clients », a déclaré Amit Agarwal, responsable de la conservation chez Citi Investor Services.
Agarwal a déclaré que les services individuels ont été conçus pour aider les clients à simplifier leurs modèles opérationnels à mesure que les opérations de conservation devenaient plus complexes.
Citi étend son activité de tokenisation institutionnelle
Au-delà du Bitcoin, Citi développe des produits qui placent des créances financières traditionnelles sur des systèmes basés sur la blockchain. En juin, la banque a révélé son intention d'offrir aux clients fortunés et institutionnels des reçus de dépôt tokenisés liés à des actions de sociétés privées.
La plateforme d'actions privées sera initialement proposée aux investisseurs en dehors des États-Unis, Citi agissant à la fois comme émetteur et dépositaire. La banque envisagerait d'offrir l'accès aux États-Unis si les conditions réglementaires le permettent.
Dans le cadre de la structure prévue, les clients recevraient une exposition réglementée aux entreprises privées via des instruments émis par Citi plutôt que d'acheter directement des actions de la société. Citi a tenu des discussions avec de grandes entreprises privées mais n'a pas identifié publiquement les participants potentiels.
Des entreprises privées comme OpenAI et Anthropic ont attiré la demande des investisseurs tout en restant en dehors des marchés boursiers publics. Cependant, le service de Citi serait limité aux clients qui satisfont déjà aux exigences institutionnelles ou de fortune pertinentes.
Le travail de tokenisation de la banque fait également suite à un rapport de recherche de juin qui plaçait le marché mondial des titres tokenisés à environ 17 milliards de dollars. Les prévisions de marché de la tokenisation de Citi projetaient une augmentation de base à 5 500 milliards de dollars d'ici 2030, avec des estimations allant de 2 700 à 8 200 milliards de dollars.
Pour le marché américain, Citi estimait que 10 % des bons du Trésor et 3 % des actions cotées en bourse pourraient être tokenisés d'ici 2030. La banque prévoyait également que la croissance des stablecoins pourrait générer environ 1 000 milliards de dollars de demande supplémentaire pour les bons du Trésor américain.
Les recherches de Citi estimaient que le passage de 10 % des investisseurs américains quotidiens aux plateformes de négociation numériques pourrait créer 2 600 milliards de dollars de demande pour les actions numériques. Ses prévisions couvraient les bons du Trésor tokenisés, les actions, les fonds et d'autres instruments financiers, tandis que la plateforme Custody+ nouvellement annoncée étendra initialement la garde d'actifs numériques natifs uniquement au Bitcoin.
