Cosmos a lancé un réseau de partenaires de 17 membres le 9 septembre, réunissant BitGo, Galaxy Digital, OpenZeppelin et d'autres fournisseurs d'infrastructure pour aider les institutions financières à faire passer les dépôts tokenisés et les services d'actifs numériques des essais à la production.
Résumé
- Cosmos a lancé son réseau de partenaires avec dix-sept fournisseurs couvrant la garde, la conformité, la sécurité et l'infrastructure blockchain.
- BitGo a rejoint Galaxy, OpenZeppelin, Blockdaemon, Hypernative, Blockchain.com et onze autres fournisseurs de services spécialisés dans un premier temps.
- Cosmos fournira des logiciels de tokenisation tandis que les partenaires fourniront des services de garde, de vérification, de surveillance et de mise en œuvre intégrée.
- Le réseau cible les dépôts tokenisés, le règlement 24 heures sur 24, le séquestre programmable, le financement du commerce et les cas de commerce agentique.
- Cosmos a déclaré que sa technologie prend en charge plus de 150 blockchains sécurisant plus de 70 milliards de dollars d'actifs.
Cosmos a annoncé que le réseau initial comprend Anseta, Balance, BCW Group, BitGo, Blockchain.com, Blockdaemon, Coinbax, DFNS, Galaxy Digital, Hypernative, InfStones, OpenZeppelin, Peersyst Technology, Silence Laboratories, Ubyx, Utila et Zeeve.
Les entreprises couvrent différentes parties du déploiement institutionnel d'actifs numériques. Leurs services comprennent la garde, la vérification d'identité, la surveillance des transactions, l'infrastructure de portefeuille, les nœuds blockchain, le staking, le règlement, l'intégration des systèmes et la sécurité des contrats intelligents.
Cosmos fournira sa Tokenization Suite et sa technologie de registre numérique. Les entreprises participantes fourniront les services spécialisés que les banques achètent normalement auprès de plusieurs fournisseurs. L'arrangement vise à réduire le travail de coordination nécessaire lors de la connexion des systèmes d'émission de jetons, de garde, de conformité et d'exploitation.
« Les institutions financières comprennent le potentiel de la tokenisation, mais il est difficile de passer d'un pilote à une expérience client de haute qualité et en direct », a déclaré le co-PDG de Cosmos, Maghnus Mareneck. Il a affirmé que le réseau réduirait la complexité de l'approvisionnement séparé des fournisseurs, bien que Cosmos n'ait pas nommé les banques participantes ni confirmé un déploiement en production dans le cadre du nouveau programme.
BitGo ajoute des capacités de garde et de règlement
BitGo rejoint le réseau en tant que fournisseur de garde et de règlement institutionnels. L'entreprise propose des services réglementés de garde, de portefeuilles, de négociation, de financement, de staking et d'infrastructure de stablecoins. Son rôle pourrait aider les banques à séparer la conservation des actifs de la technologie utilisée pour émettre et transférer des dépôts tokenisés.
BitGo a déclaré que la tokenisation ne fonctionne que lorsque les banques peuvent aller au-delà des pilotes sans assembler elles-mêmes toute une pile de fournisseurs. Cependant, ni BitGo ni Cosmos n'ont divulgué les conditions commerciales, les institutions contractantes ou les actifs spécifiques que BitGo gardera dans le cadre du partenariat.
Galaxy Digital contribue aux services de négociation, de financement, de gestion d'actifs, de staking et de tokenisation. Blockchain.com fournit des fonctions de négociation de gré à gré institutionnelle, de tenue de marché et de garde. Balance offre des services de garde, de règlement, de séquestre et de gestion des garanties.
La liste initiale comprend également plusieurs spécialistes des portefeuilles. DFNS fournit une infrastructure de portefeuille pour les organisations émettant et gouvernant des actifs sur chaîne. Utila propose des portefeuilles à calcul multipartite et des contrôles de politique, tandis que Silence Laboratories se concentre sur la garde sur site et la technologie de portefeuille à sécurité quantique.
Les dépôts tokenisés sont le principal cas d'usage bancaire
Le Cosmos Partner Network est conçu pour prendre en charge les dépôts tokenisés, qui représentent la monnaie de banque commerciale sur un registre programmable. Contrairement à de nombreux stablecoins, un dépôt tokenisé reste généralement un passif de la banque émettrice plutôt qu'une créance contre un émetteur non bancaire distinct.
Cosmos affirme que sa Tokenization Suite peut prendre en charge le règlement des paiements et la gestion de trésorerie 24h/24 et 7j/7. Elle cite également le séquestre programmable, le financement du commerce et le commerce agentique comme utilisations potentielles. Ces capacités restent proposées plutôt que des services confirmés offerts par des institutions financières nommées.
Les dépôts tokenisés pourraient permettre aux banques de conserver les dépôts tout en offrant certaines des fonctionnalités de transfert et de programmabilité associées aux stablecoins. Le modèle nécessite encore des règles claires pour le remboursement, la finalité du règlement, les vérifications d'identité des clients et l'interopérabilité entre les institutions.
Comme crypto.news l'a précédemment rapporté, la direction de Cosmos s'attend à ce que l'interopérabilité soutienne une adoption plus large des stablecoins. Le Partner Network applique cet argument à la monnaie émise par les banques en combinant une infrastructure de registre distribué avec des services de garde, de conformité et d'intégration externe.
Les partenaires de conformité et de sécurité répondent aux risques institutionnels
Coinbax fournira un filtrage au niveau des transactions, une réversibilité des paiements et des contrôles de séquestre programmables. Ubyx se concentre sur la connexion des émetteurs avec les banques et les entreprises fintech afin que la monnaie tokenisée puisse être convertie en équivalents en espèces fiduciaires.
Hypernative contribue à la surveillance en temps réel, à la prévention de la fraude et à la réponse automatisée aux incidents. OpenZeppelin fournit la conception de contrats intelligents, l'audit et des services de sécurité continus. Blockdaemon et InfStones ajoutent des nœuds, des interfaces de programmation d'applications, le staking et d'autres infrastructures opérationnelles.
Ces fonctions sont pertinentes car la tokenisation institutionnelle introduit des risques au-delà de l'émission d'actifs. Un système de production doit contrôler les clés privées, filtrer les transactions, restreindre les transferts non autorisés et maintenir le service pendant les pannes de réseau. Les banques doivent également établir les responsabilités lorsque plusieurs fournisseurs participent à la même transaction.
La sécurité reste une préoccupation active dans toute l'infrastructure blockchain. Dans une couverture connexe, une vulnérabilité Cosmos EVM a affecté six réseaux et a permis le vol d'environ 5,72 millions de dollars d'actifs. Cet incident concernait le logiciel Cosmos EVM plutôt que le Partner Network nouvellement annoncé, mais il montre pourquoi la surveillance, les audits et la réponse aux incidents sont importants pour les déploiements institutionnels.
Cosmos doit maintenant convertir les partenariats en déploiements
Cosmos affirme que sa technologie prend en charge plus de 150 blockchains et sécurise plus de 70 milliards de dollars d'actifs. Ces chiffres sont des mesures d'écosystème fournies par l'entreprise et ne montrent pas combien d'activité institutionnelle de dépôts tokenisés passe actuellement par ses systèmes.
L'entreprise n'a pas divulgué les frais d'adhésion au Partner Network, les exigences de certification technique ou les accords de partage des revenus. Elle n'a pas non plus identifié quels partenaires sont déjà intégrés à la Tokenization Suite et lesquels nécessiteront un développement supplémentaire.
Cosmos a déclaré que les membres pourraient être présentés à des institutions financières utilisant des réseaux Cosmos publics et privés. Les partenaires peuvent également participer à de futurs projets de dépôts tokenisés, mais l'inclusion ne garantit pas un contrat ou un déploiement commercial.
Les prochains développements mesurables seront des clients bancaires nommés, des dépôts tokenisés en direct, des intégrations de garde achevées et des volumes de transactions. Cosmos prévoit également d'ajouter d'autres partenaires, bien qu'elle n'ait pas fourni de calendrier ni de chiffre cible d'adhésion.
Jusqu'à ce que ces déploiements soient annoncés, le Cosmos Partner Network doit être considéré comme un cadre de services institutionnels coordonné. Sa valeur commerciale dépendra de la question de savoir si les banques utilisent la pile de fournisseurs combinée pour lancer des produits de tokenisation destinés aux clients plutôt que de poursuivre des programmes pilotes limités.
