Les procureurs néerlandais ont vendu des cryptomonnaies saisies sur la plateforme de trading en faillite Knaken pour 2,2 millions d'euros (2,5 millions de dollars), laissant le produit de la vente comme seul argent actuellement disponible dans une masse en faillite confrontée à des réclamations de clients estimées entre 10 et 12 millions d'euros.
Résumé
- Les procureurs néerlandais ont vendu les cryptos saisies de Knaken pour 2,2 millions d'euros afin d'aider à rembourser les créanciers.
- Environ 6 300 clients font face à des réclamations estimées entre 10 et 12 millions d'euros.
- Le curateur a déclaré que Knaken n'avait peut-être pas détenu suffisamment de cryptomonnaies pour correspondre aux soldes des comptes clients.
- Le propriétaire de Knaken, Ronald J., conteste les affirmations selon lesquelles les fonds des clients n'auraient en grande partie pas été investis.
La vente fait suite à la faillite de Knaken en juillet, que crypto.news avait précédemment rapportée comme ayant été ordonnée par un tribunal de Rotterdam le 16 juillet après que le ministère public néerlandais a demandé la liquidation de la société dans l'intérêt public. Les procureurs avaient allégué qu'environ 7 millions d'euros de fonds clients ne pouvaient être justifiés, tandis que le tribunal a constaté que la société ne disposait pas d'actifs suffisants pour rembourser intégralement les utilisateurs.
Knaken avait déjà cessé ses activités début juin, coupant les clients de l'application par laquelle ils achetaient, échangeaient et stockaient des cryptomonnaies.
Les clients de Knaken font face à un écart important entre les réclamations et les liquidités disponibles
Hamm a estimé que les clients ont investi entre 10 et 12 millions d'euros dans Knaken, par rapport aux 2,2 millions d'euros actuellement détenus par la masse en faillite après la vente de cryptomonnaies.
Expliquant comment les positions des clients étaient structurées, le curateur a déclaré qu'une personne déposant 100 euros pour acheter du Bitcoin paierait à Knaken des frais de 1 euro, après quoi la société achèterait une position de 99 euros via une bourse. Selon Hamm, la position en cryptomonnaie résultante appartenait légalement à Knaken, tandis que le client détenait une créance pour sa valeur en euros.
Les clients pouvaient voir les soldes de cryptomonnaies sur leurs comptes, mais Hamm a déclaré que beaucoup pensaient que les montants affichés représentaient des pièces qu'ils possédaient directement.
Le curateur a également déclaré que Knaken ne semblait pas avoir maintenu suffisamment de cryptomonnaies pour correspondre à tous les soldes affichés aux clients. Les fonds utilisés pour les investissements et les dépenses d'exploitation ordinaires avaient, selon lui, « depuis longtemps abouti dans un même pot ».
Le propriétaire de Knaken, Ronald J., conteste cette description. Il a déclaré à Rijnmond que la société opérait en tant que courtier et que chaque commande client était enregistrée via un fournisseur de liquidité, y compris un identifiant de commande, un prix d'exécution et un horodatage.
Qualifiant l'affirmation selon laquelle l'argent des clients n'aurait en grande partie pas été investi de « totalement incorrecte et préjudiciable », Ronald J. a déclaré ne pas reconnaître l'estimation de Hamm de 10 à 12 millions d'euros d'investissements. Il a toutefois reconnu qu'une partie de l'exposition des clients n'était pas couverte.
La vente des cryptos saisies soulève des questions sur la propriété
La décision du ministère public de liquider les cryptomonnaies saisies a également suscité des objections de la part de clients se demandant si les actifs auraient dû être vendus avant que les questions de propriété ne soient résolues.
« À qui appartenait cette crypto ? » a demandé un avocat représentant un client concerné à Rijnmond.
Il a comparé la situation à un garage qui fait faillite alors qu'il détient le véhicule de quelqu'un d'autre, après quoi le véhicule est vendu et son propriétaire ne reçoit rien.
Les procureurs ont déclaré avoir des raisons valables de vendre les cryptomonnaies mais ont refusé de les divulguer. Rijnmond a rapporté que les autorités étaient présumées s'être appuyées sur les règles néerlandaises permettant la vente de biens saisis lorsqu'ils pouvaient perdre de la valeur.
Hamm a déclaré comprendre pourquoi les procureurs ont converti les avoirs en euros car « la valeur des cryptomonnaies est complètement imprévisible ».
La vente a par conséquent fixé la valeur des actifs saisis à 2,2 millions d'euros tandis que le curateur continue d'examiner les réclamations des créanciers, les registres de la société et l'existence d'autres actifs recouvrables.
Un piratage de Bitcoin en 2020 a précédé les problèmes financiers de Knaken
Les problèmes financiers de Knaken remontent à 2020, lorsque 23 BTC ont été volés lors d'un piratage.
Ronald J. a déclaré que l'incident avait finalement coûté des millions à l'entreprise. Aux prix du Bitcoin au moment du vol, les 23 BTC valaient environ 140 000 euros, soit environ 162 000 dollars.
Malgré la perte, Knaken a continué à accepter des clients et a ensuite conclu des accords de parrainage avec plusieurs clubs de football néerlandais, dont Feyenoord, Sparta, Heracles et Heerenveen, ainsi qu'un arrangement de courte durée avec l'Ajax.
Un client utilisant le pseudonyme Henk a déclaré à Rijnmond que le fait de voir des clubs de football établis associés à Knaken l'avait rassuré sur la plateforme.
Il a ensuite qualifié leur implication de « vraiment scandaleuse ».
Les transactions financières ont soulevé d'autres questions au cours de la procédure de faillite. Le tribunal a appris que Ronald J. avait transféré environ 2,3 millions d'euros de Knaken à une autre société sous son contrôle, décrivant cet arrangement comme un conflit d'intérêts potentiel.
Ronald J. a déclaré que l'entité distincte avait été créée pour effectuer des travaux de marketing afin que les différentes fonctions de l'entreprise restent séparées. Il a également fourni à Rijnmond plusieurs années de relevés financiers, qui, selon le diffuseur, ne montraient aucune preuve qu'il se soit personnellement enrichi grâce à cet arrangement.
Knaken opérait alors que les règles de licence cryptographique de l'UE se resserraient
Knaken avait opéré sans l'autorisation requise de l'Autorité néerlandaise des marchés financiers pour les services cryptographiques couverts.
La faillite est survenue peu après la fin de la période transitoire du MiCA à l'échelle de l'UE le 1er juillet, lorsque les entreprises qui continuaient à servir des clients dans le cadre d'arrangements nationaux antérieurs devaient généralement obtenir une autorisation en tant que prestataires de services de crypto-actifs pour continuer à offrir des services réglementés. Le MiCA a également introduit des exigences concernant la gouvernance, les garanties des actifs des clients, les informations à fournir et d'autres contrôles opérationnels.
D'autres prestataires ont continué à obtenir des approbations dans le cadre de ce régime. En juillet, BitPay a obtenu l'autorisation MiCA néerlandaise de l'AFM par l'intermédiaire de sa filiale néerlandaise, permettant à l'entreprise d'utiliser les règles de passeport MiCA pour fournir des services couverts dans toute l'Union européenne.
Knaken n'a pas signalé ses difficultés financières à De Nederlandsche Bank avant son effondrement. La banque centrale a déclaré à Rijnmond que sa surveillance de l'entreprise à l'époque concernait les exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, et non la solvabilité de Knaken.
Indépendamment de la question des licences, Hamm continue d'examiner comment les fonds des clients ont été traités et quelle quantité de cryptomonnaie Knaken détenait réellement par rapport aux soldes des comptes.
Ronald J. maintient que les ordres des clients ont été exécutés par l'intermédiaire du fournisseur de liquidité de l'entreprise et affirme que la plupart des positions étaient couvertes, tout en admettant qu'une partie non couverte existait.
