OKX peut restreindre les fonctions du compte et les fonds pendant 15 jours ou plus lorsque les dépôts de cryptomonnaies déclenchent des examens renforcés de lutte contre le blanchiment d'argent, a déclaré le PDG Star Xu le 2 septembre.
Résumé
- OKX peut restreindre les comptes pendant 15 jours ou plus lors de l'examen des dépôts à haut risque signalés.
- Star Xu a déclaré que des activités illégales confirmées pourraient amener OKX à résilier entièrement les services clients.
- Les transferts liés aux marchés de dépôt fiduciaire de Telegram et aux variantes de Huiwang peuvent faire l'objet d'un examen renforcé des sources de fonds.
- FinCEN a identifié Huione Group comme une préoccupation majeure de blanchiment d'argent avant de couper l'accès américain plus tard.
- Xu a répondu après qu'un transfert d'une plateforme de paris sportifs aurait déclenché un processus d'examen de conformité d'OKX.
Xu a émis cet avertissement après avoir répondu à un utilisateur dont le transfert depuis une plateforme de paris sportifs aurait déclenché un examen des risques d'OKX. Le dirigeant a déclaré que les fonds envoyés depuis des adresses à haut risque peuvent entraîner des contrôles plus stricts, la durée de l'examen dépendant des circonstances.
Les comptes confirmés comme étant liés à des activités à haut risque ou illégales peuvent voir leurs services résiliés, selon Xu. Sa déclaration n'a pas identifié l'utilisateur, la plateforme de paris, l'actif déposé ou le montant impliqué.
Xu a également mis en garde contre les fonds provenant de transactions de dépôt fiduciaire effectuées via des groupes Telegram, Huiwang et des plateformes associées. Ces canaux peuvent créer des risques élevés sur la source des fonds, bien qu'un transfert depuis une adresse signalée ne prouve pas à lui seul qu'un titulaire de compte a commis un crime.
Les examens d'OKX peuvent restreindre les fonds au-delà de 15 jours
Xu a déclaré qu'un examen des risques d'OKX peut durer 15 jours ou plus. Pendant cette période, la plateforme peut restreindre l'accès aux fonds et à certaines fonctions du compte pendant que son équipe de conformité examine l'historique des transactions.
La déclaration n'a pas établi 15 jours comme minimum ou maximum fixe. Xu a déclaré que la durée dépendrait des faits de chaque cas, ce qui signifie que les examens peuvent se conclure plus tôt ou se poursuivre au-delà de cette période.
Les plateformes d'échange de cryptomonnaies utilisent des outils de surveillance de la blockchain pour évaluer si les actifs déposés ont interagi avec des adresses associées à des escroqueries, des piratages, des sanctions, des marchés du darknet ou d'autres services signalés. Elles peuvent également demander des enregistrements de transactions et des preuves expliquant comment le client a obtenu les actifs.
Le filtrage de la blockchain fonctionne en traçant les chemins de transaction et en attribuant des étiquettes de risque aux portefeuilles. Ces étiquettes peuvent aider les plateformes d'échange à prioriser les examens, mais elles n'établissent pas de manière indépendante la propriété, l'intention criminelle ou la responsabilité légale. Les actifs peuvent passer par plusieurs portefeuilles non liés avant d'atteindre une plateforme d'échange.
Xu n'a pas divulgué quels fournisseurs d'analyse de la blockchain OKX utilise ni quel score de risque déclenche une restriction. La plateforme n'a pas non plus publié de processus d'appel détaillé spécifique au cas qui a motivé sa réponse.
Le PDG d'OKX identifie les canaux de financement à plus haut risque
Xu a spécifiquement cité les transactions de dépôt fiduciaire sur Telegram et les variantes de Huiwang comme exemples de canaux qui peuvent exposer les utilisateurs à des risques élevés sur la source des fonds. Telegram lui-même est une plateforme de messagerie, mais des groupes privés peuvent être utilisés pour organiser des échanges informels sans les contrôles de vérification des clients que l'on trouve sur les plateformes réglementées.
Les arrangements de dépôt fiduciaire peuvent également rendre un transfert plus difficile à documenter. L'adresse envoyant la cryptomonnaie à un client d'OKX peut appartenir à un intermédiaire plutôt qu'à l'acheteur ou au vendeur d'origine, créant des lacunes dans l'historique des transactions.
Xu a utilisé le nom Huiwang, qui est couramment associé à Huione, un groupe basé au Cambodge opérant des services de paiement et de marché en ligne. Différentes orthographes et marques successeurs sont apparues dans les rapports publics, ce qui rend important de ne pas traiter automatiquement chaque plateforme ou adresse de nom similaire comme étant connectée.
Le Financial Crimes Enforcement Network du Trésor américain a pris des mesures contre Huione Group en octobre 2025. La règle finale de FinCEN a identifié l'entreprise comme une institution financière étrangère présentant un risque principal de blanchiment d'argent et l'a coupée du système financier américain.
FinCEN a déclaré que Huione Group avait blanchi au moins 4 milliards de dollars de produits illicites entre août 2021 et janvier 2025. L'agence a attribué au moins 37 millions de dollars à des cyberattaques nord-coréennes, 36 millions de dollars à des escroqueries d'investissement en monnaie virtuelle et 300 millions de dollars à d'autres cyberescroqueries.
Ces montants sont des conclusions du gouvernement américain concernant Huione Group. Xu n'a pas déclaré que chaque transaction impliquant Huiwang ou ses variantes contient des produits criminels. Il les a décrits comme des canaux présentant un risque plus élevé de source de fonds.
Une affaire américaine antérieure a exercé une pression sur la conformité d'OKX
L'avertissement d'OKX intervient après que la plateforme a fait face à une importante affaire de répression américaine concernant ses contrôles de conformité antérieurs. En février 2025, sa société opérationnelle a plaidé coupable d'avoir exploité une entreprise de transmission d'argent sans licence aux États-Unis.
La société a accepté de payer plus de 500 millions de dollars de pénalités et de confiscation. Les procureurs américains ont déclaré qu'OKX avait servi des clients américains malgré la restriction formelle du marché et n'avait pas maintenu un programme adéquat de lutte contre le blanchiment d'argent pendant une partie de la période concernée.
Cette action de répression aide à expliquer l'approche plus stricte de la plateforme en matière de filtrage des clients. Les entreprises de cryptomonnaies enregistrées aux États-Unis doivent maintenir des programmes de conformité, conserver les enregistrements de transactions, déposer les rapports requis et filtrer les clients en fonction des sanctions et des indicateurs de risque criminel.
Un examen détaillé des règles fédérales régissant les bourses de cryptomonnaies explique que les bourses de garde et les fournisseurs de portefeuilles hébergés peuvent relever du cadre des entreprises de services monétaires de FinCEN. Les entreprises concernées sont soumises à des obligations de lutte contre le blanchiment d'argent, de tenue de registres et de déclaration des activités suspectes.
Ces exigences ne signifient pas qu'une bourse doit saisir définitivement chaque dépôt qui reçoit une étiquette à haut risque. Les bourses doivent évaluer les informations disponibles, appliquer leurs conditions et se conformer aux ordres juridiquement contraignants. La réponse appropriée peut varier selon la juridiction et la transaction.
Les utilisateurs peuvent avoir besoin de documenter leur source de fonds
Xu a conseillé aux clients de ne pas utiliser les comptes OKX pour le blanchiment d'argent, la fraude, les transferts de fonds illégaux ou d'autres activités illicites. Les utilisateurs recevant des actifs de sites de paris, de marchés privés ou de groupes de négociation informels peuvent être confrontés à des demandes de documentation sur l'origine des fonds.
Les enregistrements utiles peuvent inclure des reçus de retrait, des relevés de compte de plateforme, des hachages de transaction, des communications avec les contreparties et des preuves montrant comment les fonds sous-jacents ont été gagnés. Des enregistrements complets ne garantissent pas qu'une bourse libérera les fonds, mais ils peuvent aider les équipes de conformité à évaluer une transaction.
Les clients doivent également vérifier si la plateforme d'envoi est légale dans leur juridiction et si OKX autorise les transferts depuis celle-ci. Une plateforme de paris peut être agréée dans un pays et interdite dans un autre, tandis qu'une bourse peut appliquer des politiques internes plus strictes que ce que la loi exige.
Xu n'a pas annoncé de nouvelle politique, de restriction de produit ou d'interdiction générale des dépôts provenant de services de paris sportifs. Sa déclaration a expliqué comment OKX peut réagir lorsqu'une transaction active ses contrôles de risque existants.
Aucun régulateur n'a annoncé d'enquête liée au cas de l'utilisateur non identifié. OKX n'a pas non plus divulgué si l'examen était terminé ou si le compte restait restreint.
Le prochain développement confirmé viendrait d'OKX résolvant l'examen ou publiant des directives plus détaillées sur les sources de financement concernées. En attendant, la déclaration de Xu établit que les examens peuvent dépasser 15 jours et que des activités illégales confirmées peuvent entraîner la résiliation complète des services.
