La Corée du Sud resserrera les transferts entre les plateformes de crypto-monnaies nationales et les bourses étrangères ou les portefeuilles auto-hébergés dans le cadre des règles de lutte contre le blanchiment d'argent approuvées par le Cabinet le 11 août.
Résumé
- La Corée du Sud a approuvé mardi de nouveaux contrôles basés sur le risque pour les transferts vers les bourses étrangères et les portefeuilles auto-hébergés.
- Les transferts d'une valeur de 10 millions de wons ou plus exigent que les bourses exploitent des systèmes internes de surveillance des transactions suspectes.
- Les bourses étrangères à faible risque restent autorisées, tandis que les contreparties à haut risque peuvent être interdites de tels transferts.
- Les données de la règle de voyage couvriront chaque transfert entre les VASP enregistrés en Corée après la disparition du seuil.
- Google exige que les applications de bourses de crypto-monnaies ciblant la Corée du Sud affichent un statut d'enregistrement VASP local réussi.
La Commission des services financiers a déclaré que les fournisseurs de services d'actifs virtuels enregistrés devront appliquer des contrôles basés sur le risque à ces transferts et exploiter une surveillance interne des transactions suspectes pour les montants de 10 millions de wons ou plus.
Le cadre final est moins rigide qu'une proposition de mars qui aurait traité tout transfert supérieur à 10 millions de wons vers une bourse étrangère ou un portefeuille personnel comme automatiquement suspect. Après les objections de l'industrie, la FIU est passée à un système dans lequel chaque fournisseur enregistré évalue le risque selon ses propres contrôles plutôt que de déposer un rapport de transaction suspecte uniquement parce que le montant dépasse le seuil.
La Corée du Sud classera les transferts de crypto-monnaies étrangers par risque
Selon le cadre approuvé, les transferts vers les bourses étrangères à faible risque peuvent être effectués. Les transferts impliquant d'autres bourses étrangères ou des portefeuilles auto-hébergés ne seront généralement autorisés que lorsque l'expéditeur et le destinataire sont la même personne, tandis que les transferts impliquant des contreparties à haut risque peuvent être interdits, selon la FSC.
Les règles renforcent également les contrôles autour des transferts plus importants. News1 a rapporté que les bourses nationales peuvent demander des preuves supplémentaires telles que la preuve qu'un compte étranger appartient au client, le but d'un transfert ou la source des fonds lorsqu'une transaction présente un risque élevé. La FSC n'a pas publié de liste de contrôle documentaire universelle exigeant ces éléments pour chaque transfert.
Comme précédemment rapporté, la Corée du Sud a supprimé son seuil de règle de voyage de 1 million de wons pour les transferts entre VASP nationaux enregistrés. Les règles modifiées exigeront que des informations d'identification accompagnent chaque transfert de ce type, quelle que soit sa taille. Les fournisseurs récepteurs doivent également obtenir les informations requises et peuvent demander des données manquantes ou rejeter un transfert lorsqu'il ne peut pas être vérifié.
Les restrictions de Google Play ont déjà réduit l'accès offshore
Le régime de transfert plus strict arrive après que l'accès Android à plusieurs bourses étrangères est devenu plus difficile. Google exige que les développeurs de bourses de crypto-monnaies et de portefeuilles logiciels ciblant la Corée du Sud aient déposé avec succès un rapport VASP auprès de l'Unité de renseignement financier de Corée.
Comme précédemment rapporté, au moins 29 applications de bourses étrangères sont devenues indisponibles sur le Google Play Store coréen en juillet, y compris Bybit et MEXC. Bybit restait indisponible au 28 juillet, tandis qu'OKX est revenu après une suspension de quatre jours. Les restrictions de l'App Store sont distinctes des amendements de transfert du 11 août et reflètent la politique VASP de Google Play.
Les régulateurs sud-coréens ont également poursuivi directement les opérateurs non enregistrés. Comme rapporté précédemment, la FIU a signalé environ 40 opérateurs de crypto-monnaies non enregistrés aux forces de l'ordre et a averti les entreprises enregistrées de ne pas traiter avec des fournisseurs non déclarés. Le régulateur a également demandé aux places de marché d'applications et aux autorités de communication de restreindre l'accès aux services qu'il identifie comme opérant illégalement dans le pays.
Les nouveaux contrôles de transfert ne prendront pas effet immédiatement
Les dispositions relatives aux transferts de crypto-monnaies ne commencent pas le 20 août, date à laquelle d'autres amendements concernant les examens d'enregistrement des VASP et d'autres questions entrent en vigueur. La FSC a déclaré que l'extension de la règle de voyage et les exigences AML pour les transferts à l'étranger prendront effet six mois après la promulgation du décret révisé, avec les règles de surveillance connexes devant commencer en même temps.
Ce calendrier donne aux bourses nationales le temps de mettre en place des classifications de risque, des procédures de surveillance et des processus de vérification. Cela signifie également que les utilisateurs ne doivent pas supposer que chaque transfert de 10 millions de wons sera automatiquement bloqué ou signalé. La règle finale exige un cadre de surveillance, tandis que le traitement des transactions individuelles dépendra du risque de la contrepartie et de l'évaluation du fournisseur.
Un responsable anonyme de l'industrie nationale a déclaré à News1 que des règles trop restrictives pourraient « conduire à une augmentation uniquement des transactions de pair à pair ou des transactions effectuées par des canaux non officiels ». C'est une préoccupation de l'industrie plutôt qu'un résultat établi. Les régulateurs affirment que le nouveau cadre vise à traiter les risques de blanchiment d'argent liés aux plateformes étrangères et aux portefeuilles auto-hébergés tout en permettant des transactions à moindre risque.
