Cosmos uruchomił 9 września sieć Partner Network składającą się z 17 członków, łącząc BitGo, Galaxy Digital, OpenZeppelin i innych dostawców infrastruktury, aby pomóc instytucjom finansowym przenieść tokenizowane depozyty i usługi aktywów cyfrowych z fazy prób do produkcji.
Podsumowanie
- Cosmos uruchomił swoją sieć Partner Network z siedemnastoma dostawcami obejmującymi usługi powiernicze, zgodności, bezpieczeństwa i infrastruktury blockchain.
- BitGo dołączył wraz z Galaxy, OpenZeppelin, Blockdaemon, Hypernative, Blockchain.com i jedenastoma innymi wyspecjalizowanymi dostawcami usług na początku.
- Cosmos dostarczy oprogramowanie do tokenizacji, podczas gdy partnerzy zapewnią usługi powiernicze, weryfikację, monitorowanie i zintegrowane usługi wdrożeniowe.
- Sieć koncentruje się na tokenizowanych depozytach, całodobowym rozliczaniu, programowalnym depozycie escrow, finansowaniu handlu i przypadkach agentowego handlu.
- Cosmos poinformował, że jego technologia obsługuje ponad 150 blockchainów zabezpieczających aktywa o wartości ponad 70 miliardów dolarów.
Cosmos ogłosił, że początkowa sieć obejmuje Anseta, Balance, BCW Group, BitGo, Blockchain.com, Blockdaemon, Coinbax, DFNS, Galaxy Digital, Hypernative, InfStones, OpenZeppelin, Peersyst Technology, Silence Laboratories, Ubyx, Utila i Zeeve.
Firmy te obejmują różne części instytucjonalnego wdrażania aktywów cyfrowych. Ich usługi obejmują usługi powiernicze, weryfikację tożsamości, monitorowanie transakcji, infrastrukturę portfeli, węzły blockchain, staking, rozliczenia, integrację systemów i bezpieczeństwo inteligentnych kontraktów.
Cosmos dostarczy swój Tokenization Suite i technologię cyfrowego rejestru. Uczestniczące firmy będą dostarczać wyspecjalizowane usługi, które banki zwykle pozyskują od kilku dostawców. Celem tego rozwiązania jest zmniejszenie pracy koordynacyjnej wymaganej przy łączeniu emisji tokenów, usług powierniczych, zgodności i systemów operacyjnych.
„Instytucje finansowe rozumieją potencjał tokenizacji, ale trudno jest przejść od pilotażu do wysokiej jakości, działającego doświadczenia klienta” — powiedział współdyrektor generalny Cosmos, Maghnus Mareneck. Twierdził, że sieć zmniejszy złożoność pozyskiwania dostawców osobno, chociaż Cosmos nie wymienił uczestniczących banków ani nie potwierdził wdrożenia produkcyjnego w ramach nowego programu.
BitGo dodaje możliwości powiernicze i rozliczeniowe
BitGo dołącza do sieci jako jej dostawca instytucjonalnych usług powierniczych i rozliczeniowych. Firma oferuje regulowane usługi powiernicze, portfele, handel, finansowanie, staking i infrastrukturę stablecoinów. Jej rola może pomóc bankom oddzielić przechowywanie aktywów od technologii używanej do emisji i transferu tokenizowanych depozytów.
BitGo powiedział, że tokenizacja działa tylko wtedy, gdy banki mogą wyjść poza pilotaże bez samodzielnego składania całego stosu dostawców. Jednak ani BitGo, ani Cosmos nie ujawniły warunków handlowych, instytucji objętych umową ani konkretnych aktywów, które BitGo będzie przechowywać w ramach partnerstwa.
Galaxy Digital wnosi usługi w zakresie handlu, finansowania, zarządzania aktywami, stakingu i tokenizacji. Blockchain.com zapewnia instytucjonalny handel pozagiełdowy, tworzenie rynku i funkcje powiernicze. Balance oferuje usługi powiernicze, rozliczeniowe, escrow i zarządzanie zabezpieczeniami.
Początkowa lista obejmuje również kilku specjalistów od portfeli. DFNS zapewnia infrastrukturę portfeli dla organizacji emitujących aktywa on-chain i zarządzających nimi. Utila oferuje portfele z obliczeniami wielostronnymi i kontrolami polityk, podczas gdy Silence Laboratories koncentruje się na lokalnych usługach powierniczych i technologii portfeli odpornych na komputery kwantowe.
Tokenizowane depozyty są głównym przypadkiem użycia w bankowości
Cosmos Partner Network został zaprojektowany do obsługi tokenizowanych depozytów, które reprezentują pieniądz banku komercyjnego na programowalnym rejestrze. W przeciwieństwie do wielu stablecoinów, tokenizowany depozyt generalnie pozostaje zobowiązaniem banku emitującego, a nie roszczeniem wobec odrębnego emitenta niebankowego.
Cosmos twierdzi, że jego Tokenization Suite może obsługiwać całodobowe rozliczenia płatności i zarządzanie skarbem. Wymienia również programowalne escrow, finansowanie handlu i handel agentowy jako potencjalne zastosowania. Pozostają one proponowanymi możliwościami, a nie potwierdzonymi usługami oferowanymi przez nazwane instytucje finansowe.
Tokenizowane depozyty mogłyby pozwolić bankom zachować depozyty, jednocześnie zapewniając niektóre funkcje transferu i programowalności związane ze stablecoinami. Model ten nadal wymaga jasnych zasad dotyczących wykupu, finalności rozliczenia, weryfikacji tożsamości klientów i interoperacyjności między instytucjami.
Jak wcześniej informował crypto.news, kierownictwo Cosmos oczekuje, że interoperacyjność wesprze szerszą adopcję stablecoinów. Partner Network stosuje ten argument do pieniądza emitowanego przez banki, łącząc infrastrukturę księgi z usługami powiernictwa, zgodności i integracji zewnętrznej.
Partnerzy ds. zgodności i bezpieczeństwa rozwiązują ryzyka instytucjonalne
Coinbax dostarczy screening na poziomie transakcji, odwracalność płatności i programowalne kontrole escrow. Ubyx koncentruje się na łączeniu emitentów z bankami i firmami fintech, aby tokenizowany pieniądz mógł być wymieniany na ekwiwalenty gotówkowe w fiat.
Hypernative wnosi monitorowanie w czasie rzeczywistym, zapobieganie oszustwom i zautomatyzowane reagowanie na incydenty. OpenZeppelin zapewnia projektowanie smart kontraktów, audyt i ciągłe usługi bezpieczeństwa. Blockdaemon i InfStones dodają węzły, interfejsy programowania aplikacji, staking i inną infrastrukturę operacyjną.
Te funkcje są istotne, ponieważ tokenizacja instytucjonalna wprowadza ryzyka wykraczające poza emisję aktywów. System produkcyjny musi kontrolować klucze prywatne, przesiewać transakcje, ograniczać nieautoryzowane transfery i utrzymywać działanie podczas awarii sieci. Banki muszą również ustalić odpowiedzialność, gdy wielu dostawców uczestniczy w tej samej transakcji.
Bezpieczeństwo pozostaje aktywnym problemem w całej infrastrukturze blockchain. W powiązanym materiale luka w Cosmos EVM dotknęła sześć sieci i umożliwiła kradzież aktywów o wartości około 5,72 miliona dolarów. Incydent ten dotyczył oprogramowania Cosmos EVM, a nie nowo ogłoszonej Partner Network, ale pokazuje, dlaczego monitorowanie, audyty i reagowanie na incydenty mają znaczenie dla wdrożeń instytucjonalnych.
Cosmos musi teraz przekształcić partnerstwa we wdrożenia
Cosmos twierdzi, że jego technologia obsługuje ponad 150 blockchainów i zabezpiecza ponad 70 miliardów dolarów w aktywach. Te liczby są dostarczonymi przez firmę pomiarami ekosystemu i nie pokazują, ile instytucjonalnej aktywności związanej z tokenizowanymi depozytami obecnie przepływa przez jej systemy.
Firma nie ujawniła opłat za przystąpienie do Partner Network, wymagań certyfikacji technicznej ani ustaleń dotyczących podziału przychodów. Nie wskazała również, którzy partnerzy są już zintegrowani z Tokenization Suite, a którzy będą wymagać dodatkowego rozwoju.
Cosmos powiedział, że członkowie mogą otrzymać wprowadzenia do instytucji finansowych korzystających z publicznych i prywatnych sieci Cosmos. Partnerzy mogą również uczestniczyć w przyszłych projektach tokenizowanych depozytów, ale włączenie nie gwarantuje kontraktu ani komercyjnego wdrożenia.
Następnymi mierzalnymi wydarzeniami będą nazwani klienci bankowi, działające tokenizowane depozyty, zakończone integracje powiernicze i wolumeny transakcji. Cosmos planuje również dodać więcej partnerów, choć nie podał harmonogramu ani docelowej liczby członków.
Dopóki te wdrożenia nie zostaną ogłoszone, Cosmos Partner Network należy postrzegać jako skoordynowane ramy usług instytucjonalnych. Jego wartość komercyjna będzie zależeć od tego, czy banki wykorzystają połączony stos dostawców do uruchomienia produktów tokenizacyjnych skierowanych do klientów, zamiast kontynuować ograniczone programy pilotażowe.
