OKX może ograniczyć funkcje konta i środki na 15 dni lub dłużej, gdy depozyty kryptowalut wywołają wzmożone kontrole przeciwdziałania praniu pieniędzy, powiedział dyrektor generalny Star Xu 2 września.
Podsumowanie
- OKX może ograniczyć konta na 15 dni lub dłużej podczas przeglądu oznaczonych depozytów wysokiego ryzyka.
- Star Xu powiedział, że potwierdzona nielegalna działalność może doprowadzić do całkowitego zaprzestania świadczenia usług klientom przez OKX.
- Transfery powiązane z rynkami escrow na Telegramie i wariantami Huiwang mogą podlegać wzmożonej kontroli źródła środków.
- FinCEN zidentyfikował Huione Group jako główne źródło obaw dotyczących prania pieniędzy, zanim odcięto dostęp z Ameryki.
- Xu odpowiedział po tym, jak transfer z platformy bukmacherskiej rzekomo wywołał proces przeglądu zgodności w OKX.
Xu wydał ostrzeżenie po odpowiedzi użytkownikowi, którego transfer z platformy bukmacherskiej rzekomo wywołał przegląd ryzyka w OKX. Dyrektor powiedział, że środki wysłane z adresów wysokiego ryzyka mogą skutkować bardziej rygorystycznymi kontrolami, a długość przeglądu zależy od okoliczności.
Konta, co do których potwierdzono powiązania z działalnością wysokiego ryzyka lub nielegalną, mogą mieć zakończone świadczenie usług, według Xu. Jego oświadczenie nie wskazało użytkownika, platformy bukmacherskiej, zdeponowanego aktywa ani kwoty.
Xu ostrzegł również o środkach pochodzących z transakcji escrow przeprowadzanych za pośrednictwem grup na Telegramie, Huiwang i powiązanych platform. Takie kanały mogą stwarzać podwyższone ryzyko źródła środków, chociaż sam transfer z oznaczonego adresu nie dowodzi, że posiadacz konta popełnił przestępstwo.
Przeglądy OKX mogą ograniczać środki poza 15 dni
Xu powiedział, że przegląd ryzyka OKX może trwać 15 dni lub dłużej. W tym okresie giełda może ograniczyć dostęp do środków i niektórych funkcji konta, podczas gdy jej zespół ds. zgodności bada historię transakcji.
Oświadczenie nie ustanowiło 15 dni jako stałego minimum ani maksimum. Xu powiedział, że czas trwania będzie zależał od okoliczności każdego przypadku, co oznacza, że przeglądy mogą zakończyć się wcześniej lub trwać dłużej niż ten okres.
Giełdy kryptowalut używają narzędzi do monitorowania blockchainu, aby ocenić, czy zdeponowane aktywa miały interakcje z adresami powiązanymi z oszustwami, hackami, sankcjami, rynkami darknetu lub innymi oznaczonymi usługami. Mogą również żądać zapisów transakcji i dowodów wyjaśniających, w jaki sposób klient uzyskał aktywa.
Screening blockchainowy działa poprzez śledzenie ścieżek transakcji i przypisywanie etykiet ryzyka portfelom. Te etykiety mogą pomóc giełdom w priorytetyzacji przeglądów, ale nie ustalają niezależnie własności, zamiarów przestępczych ani odpowiedzialności prawnej. Aktywa mogą przechodzić przez kilka niepowiązanych portfeli, zanim dotrą na giełdę.
Xu nie ujawnił, których dostawców analityki blockchainowej używa OKX ani jaki wynik ryzyka wyzwala ograniczenie. Giełda nie opublikowała również szczegółowego procesu odwoławczego specyficznego dla przypadku, który skłonił go do odpowiedzi.
Dyrektor generalny OKX identyfikuje kanały finansowania wyższego ryzyka
Xu szczególnie wymienił transakcje escrow na Telegramie i warianty Huiwang jako przykłady kanałów, które mogą narazić użytkowników na podwyższone ryzyko źródła środków. Sam Telegram jest platformą komunikacyjną, ale prywatne grupy mogą być używane do organizowania nieformalnych transakcji bez kontroli weryfikacji klienta, które znajdują się na regulowanych giełdach.
Ustalenia escrow mogą również utrudnić udokumentowanie transferu. Adres wysyłający kryptowalutę do klienta OKX może należeć do pośrednika, a nie do pierwotnego kupującego lub sprzedającego, co tworzy luki w zapisie transakcji.
Xu użył nazwy Huiwang, która jest powszechnie kojarzona z Huione, grupą z siedzibą w Kambodży, świadczącą usługi płatnicze i marketplace online. Różne pisownie i marki następcze pojawiły się w publicznych raportach, co sprawia, że ważne jest, aby nie traktować każdej podobnie nazwanej platformy lub adresu jako automatycznie powiązanych.
Sieć ds. Przestępstw Finansowych Departamentu Skarbu USA podjęła działania przeciwko Huione Group w październiku 2025 r. Finalna reguła FinCEN uznała tę firmę za zagraniczną instytucję finansową stanowiącą główne zagrożenie prania pieniędzy i odcięła ją od amerykańskiego systemu finansowego.
FinCEN stwierdził, że Huione Group wyprzedziła co najmniej 4 miliardy dolarów nielegalnych dochodów między sierpniem 2021 r. a styczniem 2025 r. Agencja przypisała co najmniej 37 milionów dolarów północnokoreańskim cyberatakom, 36 milionów dolarów oszustwom inwestycyjnym w waluty wirtualne i 300 milionów dolarów innym cyberoszustwom.
Te kwoty to ustalenia rządu USA dotyczące Huione Group. Xu nie powiedział, że każda transakcja z udziałem Huiwang lub jego wariantów zawiera dochody z przestępstwa. Opisał je jako kanały o wyższym ryzyku źródła środków.
Poprzednia sprawa USA wywarła presję na zgodność OKX
Ostrzeżenie OKX pojawia się po tym, jak giełda stanęła w obliczu poważnej sprawy egzekucyjnej w USA dotyczącej jej wcześniejszych kontroli zgodności. W lutym 2025 r. jej spółka operacyjna przyznała się do winy za prowadzenie nielegalnej działalności polegającej na przekazywaniu pieniędzy w Stanach Zjednoczonych.
Spółka zgodziła się zapłacić ponad 500 milionów dolarów kar i przepadków. Prokuratorzy USA stwierdzili, że OKX obsługiwał amerykańskich klientów pomimo formalnego ograniczenia rynku i nie utrzymywał odpowiedniego programu przeciwdziałania praniu pieniędzy przez część odpowiedniego okresu.
Działanie egzekucyjne pomaga wyjaśnić bardziej rygorystyczne podejście giełdy do weryfikacji klientów. Zarejestrowane firmy kryptowalutowe w USA muszą utrzymywać programy zgodności, przechowywać zapisy transakcji, składać wymagane raporty i sprawdzać klientów pod kątem sankcji i wskaźników ryzyka przestępczego.
Szczegółowy przegląd federalnych zasad regulujących giełdy kryptowalut wyjaśnia, że giełdy powiernicze i dostawcy portfeli hostowanych mogą podlegać ramom usług pieniężnych FinCEN. Objęte firmy mają obowiązki przeciwdziałania praniu pieniędzy, prowadzenia rejestrów i zgłaszania podejrzanych transakcji.
Te wymagania nie oznaczają, że giełda musi trwale zajmować każdy depozyt, który otrzyma etykietę wysokiego ryzyka. Giełdy muszą oceniać dostępne informacje, stosować swoje warunki i przestrzegać prawnie wiążących nakazów. Właściwa reakcja może się różnić w zależności od jurysdykcji i transakcji.
Użytkownicy mogą potrzebować udokumentować źródło swoich środków
Xu doradził klientom, aby nie używali kont OKX do prania pieniędzy, oszustw, nielegalnych transferów środków ani innych niezgodnych z prawem działań. Użytkownicy otrzymujący aktywa z witryn hazardowych, rynków prywatnych lub nieformalnych grup handlowych mogą spotkać się z prośbami o udokumentowanie pochodzenia środków.
Przydatne zapisy mogą obejmować pokwitowania wypłat, wyciągi z kont platformy, hashe transakcji, komunikację z kontrahentami oraz dowody pokazujące, w jaki sposób zarobiono podstawowe środki. Kompletne zapisy nie gwarantują, że giełda zwolni środki, ale mogą pomóc zespołom ds. zgodności w ocenie transakcji.
Klienci powinni również sprawdzić, czy platforma wysyłająca jest legalna w ich jurysdykcji i czy OKX zezwala na transfery z niej. Platforma hazardowa może być licencjonowana w jednym kraju, a zakazana w innym, podczas gdy giełda może stosować bardziej rygorystyczne polityki wewnętrzne niż wymaga tego prawo.
Xu nie ogłosił nowej polityki, ograniczenia produktów ani całkowitego zakazu depozytów z usług zakładów sportowych. Jego oświadczenie wyjaśniło, jak OKX może zareagować, gdy transakcja aktywuje jego istniejące mechanizmy kontroli ryzyka.
Żaden organ regulacyjny nie ogłosił dochodzenia związanego ze sprawą niezidentyfikowanego użytkownika. OKX nie ujawnił również, czy przegląd został zakończony, ani czy konto pozostało ograniczone.
Kolejnym potwierdzonym wydarzeniem będzie rozwiązanie przeglądu przez OKX lub opublikowanie bardziej szczegółowych wytycznych dotyczących dotkniętych źródeł finansowania. Do tego czasu oświadczenie Xu ustanawia, że przeglądy mogą przekraczać 15 dni, a potwierdzona nielegalna działalność może skutkować całkowitym zakończeniem usług.
