A Cosmos lançou uma Rede de Parceiros com 17 membros em 9 de setembro, reunindo BitGo, Galaxy Digital, OpenZeppelin e outros provedores de infraestrutura para ajudar instituições financeiras a levar depósitos tokenizados e serviços de ativos digitais de testes para produção.
Resumo
- A Cosmos lançou sua Rede de Parceiros com dezessete provedores cobrindo custódia, conformidade, segurança e infraestrutura de blockchain.
- A BitGo se juntou ao lado de Galaxy, OpenZeppelin, Blockdaemon, Hypernative, Blockchain.com e outros onze provedores de serviços especializados inicialmente.
- A Cosmos fornecerá software de tokenização enquanto os parceiros fornecem custódia, verificação, monitoramento e serviços integrados de implementação.
- A rede tem como alvo depósitos tokenizados, liquidação 24 horas por dia, custódia programável, financiamento comercial e casos de comércio agêntico.
- A Cosmos disse que sua tecnologia suporta mais de 150 blockchains, protegendo mais de US$ 70 bilhões em ativos.
A Cosmos anunciou que a rede inicial inclui Anseta, Balance, BCW Group, BitGo, Blockchain.com, Blockdaemon, Coinbax, DFNS, Galaxy Digital, Hypernative, InfStones, OpenZeppelin, Peersyst Technology, Silence Laboratories, Ubyx, Utila e Zeeve.
As empresas cobrem diferentes partes da implantação institucional de ativos digitais. Seus serviços incluem custódia, verificação de identidade, monitoramento de transações, infraestrutura de carteira, nós de blockchain, staking, liquidação, integração de sistemas e segurança de contratos inteligentes.
A Cosmos fornecerá seu Tokenization Suite e tecnologia de registro digital. As empresas participantes fornecerão os serviços especializados que os bancos normalmente adquirem de vários fornecedores. O acordo visa reduzir o trabalho de coordenação necessário ao conectar emissão de tokens, custódia, conformidade e sistemas operacionais.
“As instituições financeiras entendem o potencial da tokenização, mas é difícil passar de um piloto para uma experiência de cliente ao vivo de alta qualidade”, disse o co-CEO da Cosmos, Maghnus Mareneck. Ele afirmou que a rede reduziria a complexidade de contratar provedores separadamente, embora a Cosmos não tenha nomeado bancos participantes nem confirmado uma implantação em produção sob o novo programa.
A BitGo adiciona capacidades de custódia e liquidação
A BitGo se junta à rede como sua provedora de custódia institucional e liquidação. A empresa oferece custódia regulamentada, carteiras, negociação, financiamento, staking e infraestrutura de stablecoins. Seu papel pode ajudar os bancos a separar a guarda de ativos da tecnologia usada para emitir e transferir depósitos tokenizados.
A BitGo disse que a tokenização só funciona quando os bancos podem ir além dos pilotos sem montar todo um stack de fornecedores por conta própria. No entanto, nem a BitGo nem a Cosmos divulgaram termos comerciais, instituições contratadas ou ativos específicos que a BitGo custodiará por meio da parceria.
A Galaxy Digital contribui com serviços de negociação, financiamento, gestão de ativos, staking e tokenização. A Blockchain.com fornece funções institucionais de negociação de balcão, formação de mercado e custódia. A Balance oferece custódia, liquidação, custódia de garantias e gestão de colateral.
A lista inicial também inclui vários especialistas em carteiras. A DFNS fornece infraestrutura de carteira para organizações que emitem e governam ativos on-chain. A Utila oferece carteiras de computação multipartidária e controles de políticas, enquanto a Silence Laboratories se concentra em custódia local e tecnologia de carteira quântica segura.
Depósitos tokenizados são o principal caso de uso bancário
A Cosmos Partner Network foi projetada para suportar depósitos tokenizados, que representam dinheiro de banco comercial em um registro programável. Ao contrário de muitas stablecoins, um depósito tokenizado geralmente permanece um passivo do banco emissor, em vez de uma reivindicação contra um emissor não bancário separado.
A Cosmos afirma que seu Tokenization Suite pode oferecer liquidação de pagamentos 24 horas por dia, 7 dias por semana, e gestão de tesouraria. Também lista custódia programável, financiamento comercial e comércio agêntico como usos potenciais. Essas permanecem capacidades propostas, e não serviços confirmados sendo oferecidos por instituições financeiras nomeadas.
Depósitos tokenizados poderiam permitir que os bancos retivessem depósitos enquanto oferecessem algumas das características de transferência e programabilidade associadas às stablecoins. O modelo ainda exige regras claras para resgate, finalidade de liquidação, verificação de identidade do cliente e interoperabilidade entre instituições.
Como o crypto.news relatou anteriormente, a liderança da Cosmos espera que a interoperabilidade apoie uma adoção mais ampla de stablecoins. A Partner Network aplica esse argumento ao dinheiro emitido por bancos, combinando infraestrutura de ledger com serviços de custódia, conformidade e integração externa.
Parceiros de conformidade e segurança abordam riscos institucionais
A Coinbax fornecerá triagem em nível de transação, reversibilidade de pagamentos e controles de custódia programáveis. A Ubyx concentra-se em conectar emissores com bancos e empresas de fintech para que o dinheiro tokenizado possa ser convertido em equivalentes de dinheiro fiduciário.
A Hypernative contribui com monitoramento em tempo real, prevenção de fraudes e resposta automatizada a incidentes. A OpenZeppelin fornece design de contratos inteligentes, auditoria e serviços contínuos de segurança. A Blockdaemon e a InfStones adicionam nós, interfaces de programação de aplicações, staking e outras infraestruturas operacionais.
Essas funções são relevantes porque a tokenização institucional introduz riscos além da emissão de ativos. Um sistema de produção deve controlar chaves privadas, rastrear transações, restringir transferências não autorizadas e manter o serviço durante falhas de rede. Os bancos também devem estabelecer responsabilidade quando vários provedores participam da mesma transação.
A segurança continua sendo uma preocupação ativa em toda a infraestrutura de blockchain. Em cobertura relacionada, uma vulnerabilidade do Cosmos EVM afetou seis redes e possibilitou aproximadamente US$ 5,72 milhões em roubo de ativos. Esse incidente envolveu o software Cosmos EVM, e não a recém-anunciada Partner Network, mas mostra por que monitoramento, auditorias e resposta a incidentes importam para implantações institucionais.
A Cosmos agora precisa converter parcerias em implantações
A Cosmos afirma que sua tecnologia suporta mais de 150 blockchains e protege mais de US$ 70 bilhões em ativos. Esses números são medições de ecossistema fornecidas pela empresa e não mostram quanto de atividade institucional de depósitos tokenizados atualmente passa por seus sistemas.
A empresa não divulgou taxas para ingressar na Partner Network, requisitos de certificação técnica ou acordos de compartilhamento de receita. Também não identificou quais parceiros já estão integrados ao Tokenization Suite e quais exigirão desenvolvimento adicional.
A Cosmos disse que os membros podem receber apresentações a instituições financeiras que usam redes Cosmos públicas e privadas. Os parceiros também podem participar de futuros projetos de depósitos tokenizados, mas a inclusão não garante um contrato ou implantação comercial.
Os próximos desenvolvimentos mensuráveis serão clientes bancários nomeados, depósitos tokenizados em operação, integrações de custódia concluídas e volumes de transações. A Cosmos também planeja adicionar mais parceiros, embora não tenha fornecido um cronograma ou número-alvo de membros.
Até que essas implantações sejam anunciadas, a Cosmos Partner Network deve ser vista como uma estrutura coordenada de serviços institucionais. Seu valor comercial dependerá de os bancos usarem a pilha combinada de provedores para lançar produtos de tokenização voltados ao cliente, em vez de continuarem com programas-piloto limitados.
