Serviço Secreto Congela US$ 52,8 Milhões em Cripto Ligados a Mercado do Telegram por Trás de Golpes Globais

O Serviço Secreto dos EUA congelou US$ 52,8 milhões em criptomoeda ligada à Xinbi Guarantee em 8 de setembro, um mercado em chinês que opera no Telegram e vende as ferramentas que golpistas precisam para fraudar pessoas em todo o mundo.

Os agentes do governo trabalharam com a empresa de análise de blockchain Elliptic para identificar e congelar os fundos. "A Elliptic tem rastreado a Xinbi e sua infraestrutura de carteiras por vários anos, e nossa inteligência permitiu diretamente a ação de congelamento, bem como as sanções impostas à Xinbi hoje pelos Estados Unidos", disse a empresa hoje em um comunicado.

Cinquenta e duas carteiras foram congeladas a partir das 8h UTC de 8 de setembro, todas contendo USDT, a stablecoin atrelada ao dólar da Tether. Duas dessas carteiras, contendo aproximadamente US$ 12 milhões, foram apreendidas diretamente sob um mandado divulgado hoje pelo Departamento de Justiça. As demais foram congeladas aguardando novas ações.

Um mercado de garantia funciona com base na confiança entre criminosos, e cripto é um método de pagamento muito popular. Xinbi não é um mercado no sentido normal, mas sim um sistema de custódia onde vendedores depositam cripto para que os operadores confiem que receberão o que pagaram, desde dados pessoais roubados até serviços de lavagem de dinheiro que transformam fundos roubados de volta em dinheiro.

Compradores que se sentem enganados podem ser reembolsados desse depósito, que é exatamente a razão pela qual os criminosos o usam em vez de simplesmente confiarem uns nos outros.

Desde 2022, a Xinbi e seus comerciantes processaram pelo menos US$ 24 bilhões em transações, de acordo com a Elliptic, tornando-se o segundo maior mercado ilícito online já rastreado. Apenas a Huione Guarantee movimentou mais, processando US$ 31 bilhões antes que o Telegram a derrubasse em maio de 2025, após anos de exposição pela Elliptic.

Isso ocorreu dias depois de uma descoberta do Tesouro de que o grupo controlador da Huione era uma preocupação primária de lavagem de dinheiro. A Xinbi absorveu grande parte desse tráfego quando seu antecessor desapareceu.

Grande parte do dinheiro que flui por plataformas como essa começa com "abate de porcos", um golpe em que um estranho constrói um falso romance ou amizade online por semanas ou meses, e então convence a vítima a despejar suas economias em um aplicativo de investimento falso que mostra lucros fabricados até que a conta seja drenada.

O Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros do Tesouro — a unidade do Tesouro que bloqueia ativos ligados a ameaças à segurança nacional e ao crime — designou a Xinbi como uma organização criminosa transnacional em 9 de setembro, a mesma categoria usada para cartéis de drogas. Mais duas empresas, a SafeW Technology, sediada em Cingapura, e a Anwen Technology, sediada no Camboja, foram sancionadas junto com ela por apoiarem as operações da Xinbi. O Reino Unido já havia sancionado a Xinbi em março.

A Xinbi não aceitou o congelamento de criptomoedas silenciosamente. O mercado publicou uma declaração condenando o "congelamento arbitrário" de seus fundos e prometeu compensar seus clientes.

A Xinbi parece estar se afastando do USDT em direção ao USDD, uma stablecoin lançada pelo fundador da Tron, Justin Sun, que não tem emissor central capaz de congelar carteiras. Ela já trocou cerca de US$ 2,8 milhões de seu USDT restante em USDD por meio de uma exchange descentralizada.

Há apenas um problema. O USDD se comercializa como descentralizado, mas parte de suas próprias reservas é lastreada em USDT — exatamente o ativo com o interruptor de congelamento do qual a Xinbi está tentando escapar.

A ação de quarta-feira fez parte de um dia maior para a Força-Tarefa de Golpes do DOJ, que também enviou agentes a Madagascar para ajudar as autoridades locais a derrubar 13 complexos de golpes administrados por chineses e processar evidências de quase 400 presos, incluindo mais de 3.200 dispositivos apreendidos.

A Força-Tarefa, lançada em novembro de 2025, apreendeu aproximadamente US$ 938 milhões em criptomoedas ligadas a golpes desde que começou a operar — e o saldo pendente da Xinbi ainda está no quadro.