Golpistas começaram a se passar por reguladores financeiros europeus e empresas de criptomoedas licenciadas para explorar clientes que movem fundos após o prazo de licenciamento da MiCA da União Europeia ter remodelado o mercado regional de criptomoedas.
Resumo
- Reguladores europeus relataram um aumento de golpes direcionados a usuários de criptomoedas após o prazo de licenciamento da MiCA.
- Golpistas se passaram por reguladores financeiros e empresas de criptomoedas licenciadas para roubar ativos de clientes.
- A ESMA alertou que criminosos estão usando seu nome, logotipo e documentos falsos para enganar usuários.
- Mais de 1.700 empresas de criptomoedas não licenciadas deveriam deixar o mercado da UE após a entrada em vigor da MiCA.
- Clientes que movem ativos para provedores autorizados se tornaram alvo principal dos novos golpes.
O Financial Times, citando reguladores europeus, relatou que vários órgãos de fiscalização identificaram um aumento de golpes desde o prazo de 1º de julho que exige que empresas de criptomoedas obtenham autorização sob o Regulamento de Mercados de Criptoativos (MiCA) da União Europeia.
As empresas que não conseguiram obter aprovação devem encerrar suas operações ou transferir clientes para provedores licenciados, criando uma oportunidade para golpistas que visam usuários em busca de novas plataformas.
A transição da MiCA criou uma nova abertura para golpistas
Após o fim do período de transição da MiCA em 1º de julho, os provedores de serviços de criptoativos que atendiam clientes em toda a União Europeia sem autorização foram obrigados a interromper atividades regulamentadas e ajudar clientes a mover seus ativos para um provedor autorizado ou uma carteira de autocustódia.
De acordo com o Financial Times, vários reguladores europeus registraram desde então um aumento em golpes de personificação direcionados a clientes afetados pelo processo de migração.
Stéphane Pontoizeau, oficial da Autorité des Marchés Financiers (AMF) da França, disse que o regulador encontrou casos em que criminosos se passaram por representantes da AMF e persuadiram usuários a transferir seus ativos de criptomoedas através de sites fraudulentos projetados para se parecer com serviços oficiais.
ESMA alertou que sua identidade também está sendo usada indevidamente
A Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) disse ao Financial Times que estava ciente de criminosos usando o nome, logotipo e documentos forjados do regulador para parecerem legítimos.
De acordo com a ESMA, golpistas podem ter como alvo específico clientes que procuram um substituto licenciado depois que seu provedor anterior de serviços de criptomoedas saiu do mercado europeu.
O alerta vem enquanto investidores dependem cada vez mais de registros oficiais para identificar empresas autorizadas. O registro público da ESMA, atualizado no final de julho, listou 323 empresas de criptomoedas que obtiveram autorização MiCA em todo o bloco.
Estimativas anteriores do provedor de dados VASPnet sugeriram que mais de 1.700 empresas operando sem licenças MiCA precisariam eventualmente cessar o atendimento a clientes da UE após o fim do período de transição.
Provedores licenciados substituíram milhares de registros anteriores
A migração atual segue uma das maiores mudanças regulatórias no mercado de criptomoedas da Europa.
Antes da MiCA entrar totalmente em vigor, mais de 3.000 empresas de criptomoedas operavam sob vários sistemas nacionais de registro. Durante o processo de licenciamento, no entanto, apenas 194 empresas haviam garantido aprovação MiCA até maio, antes do número subir para cerca de 300 perto do prazo de julho e depois alcançar 323, de acordo com o registro da ESMA.
Ao contrário dos regimes nacionais anteriores, a MiCA exige que empresas autorizadas mantenham governança contínua, capital, segurança cibernética, tratamento de reclamações, conduta de mercado e controles de combate à lavagem de dinheiro, em vez de obter uma licença única.
Participantes da indústria disseram anteriormente que essas obrigações contínuas de conformidade poderiam incentivar fusões, aquisições ou parcerias com bancos, à medida que empresas menores absorvem o custo de operar sob o novo quadro.
A aplicação continuou enquanto os países da UE se alinham com a MiCA
Vários desenvolvimentos regulatórios recentes reforçaram o ambiente de conformidade pós-MiCA em toda a Europa.
No mês passado, o Conselho da União Europeia adotou novas sanções impedindo nacionais e residentes bielorrussos de possuir, controlar ou servir nos órgãos de governança de provedores de serviços de criptoativos autorizados pela MiCA a partir de 25 de agosto. As restrições fazem parte da política de sanções do bloco relacionada à guerra da Rússia contra a Ucrânia e seguiram a conclusão do período de transição da MiCA.
Enquanto isso, a Hungria moveu-se na direção oposta ao remover um requisito nacional de validação de criptomoedas que operava ao lado da MiCA. O Parlamento húngaro votou pela revogação do processo de aprovação adicional depois que o governo disse que o quadro anterior perturbou o mercado doméstico de criptomoedas e levou várias empresas a suspender ou reduzir seus serviços.
A revogação deixa os requisitos de licenciamento e conformidade da MiCA inalterados, removendo uma camada extra de validação de transações domésticas. Pouco antes da mudança legislativa, a CoinCash, sediada em Budapeste, tornou-se a primeira empresa húngara a receber autorização direta da MiCA do Banco Nacional da Hungria, permitindo-lhe restaurar e expandir gradualmente os serviços regulamentados de criptomoedas.
Nesse contexto, os reguladores europeus alertaram que os usuários que movem ativos devido a mudanças de licenciamento devem verificar as comunicações cuidadosamente, pois os criminosos estão cada vez mais tentando explorar a transição se passando por autoridades financeiras e empresas de criptomoedas autorizadas.
