Binance продолжает обслуживать и привлекать некоторых клиентов из Европейского союза уже более двух месяцев после пропуска крайнего срока получения лицензии MiCA в блоке, используя регуляторные положения и оффшорные маршруты, пока ищет авторизацию в другом месте.
Резюме
- Binance продолжает обслуживать некоторых клиентов ЕС, несмотря на пропуск крайнего срока получения лицензии MiCA 1 июля и отзыв своей заявки в Греции в июне.
- Биржа полагалась на положение о «встречном запросе» для привлечения клиентов, которые обращаются к ней самостоятельно, в то время как часть торговли в ЕС была направлена через структуру в Абу-Даби.
- ESMA запросила подтверждение того, что Binance должным образом сворачивает свою деятельность в ЕС, в то время как биржа работает над получением авторизации MiCA в другом месте.
- Binance по-прежнему контролировала более 45% мирового объема спотовой торговли в конце августа, а ее доля в торговле евро осталась практически неизменной по сравнению с периодом до крайнего срока MiCA.
Согласно отчету Bloomberg, крупнейшая в мире криптобиржа оставалась активной в некоторых частях блока из 27 стран, несмотря на отзыв своей заявки на греческий Markets in Crypto-Assets в июне и вступление в июль без авторизации, необходимой для работы по всему ЕС.
Источники, знакомые с ситуацией, сообщили, что Binance частично полагалась на положение MiCA о «встречном запросе», которое разрешает определенные услуги, когда клиенты обращаются к нелицензированной криптокомпании по собственной инициативе, а не через маркетинговые кампании. Binance интерпретировала это положение как разрешающее ей привлекать новых клиентов, которые самостоятельно обращаются к платформе, сообщили источники.
Торговля для некоторых клиентов из ЕС тем временем была направлена через структуру Binance в Абу-Даби, где бизнес работает в рамках другой нормативной базы, согласно отчету.
Эти договоренности позволили Binance сохранить часть своего европейского бизнеса, одновременно добиваясь авторизации MiCA. Binance заявила в своем заявлении, что соблюдает правила в юрисдикциях, где она работает, и остается приверженной ведению бизнеса в ЕС на «долгосрочной и соответствующей требованиям основе».
«Мы активно работаем над получением авторизации MiCA и рассматриваем это как важный шаг в предоставлении пользователям последовательного, регулируемого и надежного сервиса на европейском рынке», — заявила биржа.
Binance сохранила некоторых клиентов ЕС после крайнего срока MiCA
Продолжающееся присутствие Binance последовало за месяцами неопределенности относительно того, что произойдет с ее европейскими операциями после крайнего срока лицензирования 1 июля.
Crypto.news ранее сообщал, что Binance все еще открывала счета в ЕС в августе, более чем через семь недель после крайнего срока. Тесты в Австрии, Франции, Германии, Испании и Бельгии показали, что некоторые новые пользователи могли завершить регистрацию и проверку личности, в то время как криптовалютные депозиты оставались доступными на активных счетах.
Один счет, созданный 19 августа с использованием европейского удостоверения личности и адреса проживания, был проверен и впоследствии пополнен криптовалютой. Binance по-прежнему отсутствовала в реестре авторизованных криптопровайдеров Европейского управления по ценным бумагам и рынкам.
MiCA требует, чтобы поставщики услуг криптоактивов получили авторизацию от регулятора в одном из государств-членов ЕС. После одобрения лицензия может использоваться для предоставления покрываемых услуг на участвующих рынках блока.
ESMA поручила неавторизованным провайдерам до крайнего срока прекратить привлечение новых клиентов ЕС и ограничить оставшиеся услуги шагами, необходимыми для выхода клиентов. К 1 июля эти компании должны были реализовать свои планы по сворачиванию деятельности.
Для Binance изменения затронули клиентов по-разному в зависимости от места их проживания. Во Франции, Испании, Италии, Польше, Швеции и Литве, где Binance ранее имела местные структуры, клиенты получили несколько электронных писем с просьбой покинуть биржу, сообщает Bloomberg.
Большинство затронутых счетов были ограничены выводом средств вместо активной торговли, хотя некоторым клиентам впоследствии было разрешено вернуться в соответствии с интерпретацией Binance положения о встречном запросе.
Binance сообщила клиентам, что активы останутся доступными, когда изменения в обслуживании MiCA начнутся 1 июля. Генеральный директор Ричард Тенг заявил, что затронутые пользователи сохранят доступ к ранее сообщенным вариантам, включая вывод средств.
Заявка Binance на получение лицензии MiCA в Греции была отозвана до принятия регуляторного решения
Binance стремилась получить авторизацию MiCA через Грецию, что дало бы бирже доступ к клиентам по всему ЕС через систему паспортизации, предусмотренную регламентом.
Её перспективы ухудшились в июне, когда проверка заявки усилилась. Как сообщает Bloomberg, ожидалось, что Комиссия по рынкам капитала Греции рассмотрит заявку Binance на заседании совета 17 июня, но компания отозвала заявку 16 июня. Регулятор заявил, что никакого решения принято не было.
До отзыва Binance утверждала, что не получала официальных указаний на то, что её заявка будет отклонена. Биржа заявила, что считает, что выполнила соответствующие требования MiCA.
Опасения по поводу греческой заявки возникли ранее в июне, когда процесс лицензирования сдвинулся в сторону отклонения, что поставило под угрозу способность Binance продолжать обслуживать клиентов из ЕС после переходного периода.
Президент Европейского центрального банка Кристин Лагард лично вмешалась за кулисами, чтобы предотвратить одобрение заявки, сообщает Bloomberg со ссылкой на источники, знакомые с ситуацией. ЕЦБ отказался от комментариев.
Сообщения о вмешательстве Лагард появились, когда греческая заявка Binance застопорилась перед крайним сроком. Binance тогда утверждала, что её заявка соответствует требованиям MiCA, и предупреждала, что задержки с авторизацией могут повлиять на конкуренцию и ликвидность.
Когда греческий процесс столкнулся с проблемами, Binance заявила, что будет добиваться другого пути в ЕС, если заявка не продвинется. Биржа ещё публично не подтвердила, какое государство-член может рассмотреть её следующую заявку.
ESMA запросила подробности о сворачивании деятельности Binance в ЕС
Европейские регуляторы продолжают изучать, как биржа обращается с клиентами без лицензии MiCA.
Как сообщает Bloomberg со ссылкой на источники, знакомые с коммуникацией, ESMA недавно связалась с Binance, запросив подтверждение того, что компания надлежащим образом сворачивает свой бизнес в ЕС. Ведомство отказалось обсуждать отдельную компанию и заявило, что национальные регуляторы несут ответственность за применение санкций за несоблюдение требований.
Нина-Луиза Зидлер, преподаватель Берлинского университета прикладных наук, которая консультирует компании по вопросам соблюдения требований MiCA, сообщила Bloomberg, что отсутствие лицензии не обязательно требует от Binance закрытия всех счетов европейских клиентов.
«Тот факт, что они не получили лицензию, не обязательно означает, что им нужно закрыть все счета, которые у них есть для европейских клиентов», — сказала Зидлер.
Тем не менее, ограничения остаются в силе на отдельных рынках. Пользователи Binance во Франции потеряли доступ к торговле после крайнего срока 1 июля, включая спотовую и маржинальную торговлю, при этом вывод средств оставался доступным.
Доступность приложения биржи варьировалась по всему блоку. В конце июля приложение Binance исчезло из Google Play в некоторых странах ЕС, включая сообщения пользователей из Испании и Латвии, в то время как в Польше оно оставалось доступным. Binance объяснила изменения обновлениями политик Google Play, затрагивающими криптовалютные приложения на определённых рынках.
Торговая активность Binance сохранилась, несмотря на ограничения MiCA
Регуляторная неудача существенно не изменила позицию Binance как крупнейшей криптовалютной биржи в мире.
Данные Kaiko, на которые ссылается Bloomberg, показали, что в конце августа на Binance приходилось более 45% мирового объёма спотовой торговли криптовалютами. Её доля в торговле в евро составляла от 3% до 4%, что не учитывает каждую транзакцию с участием европейских клиентов.
Согласно отчёту, доля торговли в евро существенно не отличалась от уровней, зафиксированных до крайнего срока 1 июля.
Binance остаётся одним из самых загружаемых криптовалютных торговых приложений через App Store от Apple в ЕС, и её позиция практически не изменилась за последние месяцы.
Лицензированные конкуренты вышли на постпереходный рынок с другим регуляторным статусом. Coinbase и другие одобренные провайдеры могут использовать права паспортизации MiCA для предоставления покрытых услуг в государствах-членах ЕС, в то время как Binance продолжает искать другой путь лицензирования.
Европейские трудности биржи последовали за ее урегулированием на сумму 4,3 миллиарда долларов с властями США в 2023 году по обвинениям в отмывании денег, нарушении санкций и незаконной передаче денег без лицензии. Соучредитель Чанпэн Чжао отдельно признал себя виновным в неспособности поддерживать эффективную программу по борьбе с отмыванием денег, отбыл тюремный срок и был помилован президентом США Дональдом Трампом в прошлом году.
С тех пор Binance увеличила свои расходы на соблюдение требований и сотрудничество с властями. В июне биржа сообщила, что ее ежегодные расходы на соблюдение требований достигли 300 миллионов долларов, и сообщила об обработке более 313 000 запросов правоохранительных органов по всему миру.
Ее следующая заявка на MiCA остается нерешенной. Binance готовилась запросить авторизацию в другом государстве-члене ЕС, кроме Греции, согласно Bloomberg, но юрисдикция, в которой она может подать заявку, не подтверждена.
