9 сентября Cosmos запустила Партнёрскую сеть из 17 участников, объединив BitGo, Galaxy Digital, OpenZeppelin и других поставщиков инфраструктуры, чтобы помочь финансовым учреждениям перевести токенизированные депозиты и услуги с цифровыми активами из испытаний в производство.
Резюме
- Cosmos запустила свою Партнёрскую сеть с семнадцатью поставщиками, охватывающими кастодиальное хранение, соответствие требованиям, безопасность и блокчейн-инфраструктуру.
- BitGo присоединилась вместе с Galaxy, OpenZeppelin, Blockdaemon, Hypernative, Blockchain.com и одиннадцатью другими специализированными поставщиками услуг на начальном этапе.
- Cosmos будет предоставлять программное обеспечение для токенизации, а партнёры — услуги кастодиального хранения, верификации, мониторинга и интегрированной реализации.
- Сеть ориентирована на токенизированные депозиты, круглосуточные расчёты, программируемое эскроу, торговое финансирование и сценарии агентной коммерции.
- Cosmos заявила, что её технология поддерживает более 150 блокчейнов, обеспечивающих защиту активов на сумму более 70 миллиардов долларов.
Cosmos объявила, что в первоначальную сеть входят Anseta, Balance, BCW Group, BitGo, Blockchain.com, Blockdaemon, Coinbax, DFNS, Galaxy Digital, Hypernative, InfStones, OpenZeppelin, Peersyst Technology, Silence Laboratories, Ubyx, Utila и Zeeve.
Компании охватывают различные части развёртывания институциональных цифровых активов. Их услуги включают кастодиальное хранение, проверку личности, мониторинг транзакций, инфраструктуру кошельков, блокчейн-узлы, стейкинг, расчёты, системную интеграцию и безопасность смарт-контрактов.
Cosmos предоставит свой Tokenization Suite и технологию цифрового реестра. Участвующие компании будут поставлять специализированные услуги, которые банки обычно закупают у нескольких поставщиков. Это соглашение призвано сократить объём координационной работы, необходимой при подключении выпуска токенов, кастодиального хранения, соответствия требованиям и операционных систем.
«Финансовые учреждения понимают потенциал токенизации, но им трудно перейти от пилотного проекта к качественному, работающему клиентскому опыту», — сказал со-генеральный директор Cosmos Магнус Маренек. Он заявил, что сеть снизит сложность поиска поставщиков по отдельности, хотя Cosmos не назвала участвующие банки и не подтвердила производственное развёртывание в рамках новой программы.
BitGo добавляет возможности кастодиального хранения и расчётов
BitGo присоединяется к сети в качестве поставщика институционального кастодиального хранения и расчётов. Компания предлагает регулируемое кастодиальное хранение, кошельки, торговлю, финансирование, стейкинг и инфраструктуру для стейблкоинов. Её роль может помочь банкам отделить хранение активов от технологии, используемой для выпуска и передачи токенизированных депозитов.
BitGo заявила, что токенизация работает только тогда, когда банки могут выйти за пределы пилотных проектов, не собирая весь стек поставщиков самостоятельно. Однако ни BitGo, ни Cosmos не раскрыли коммерческие условия, привлечённые учреждения или конкретные активы, которые BitGo будет хранить в рамках партнёрства.
Galaxy Digital предоставляет услуги торговли, финансирования, управления активами, стейкинга и токенизации. Blockchain.com обеспечивает институциональную внебиржевую торговлю, маркет-мейкинг и функции кастодиального хранения. Balance предлагает кастодиальное хранение, расчёты, эскроу и управление залогом.
Первоначальный список также включает нескольких специалистов по кошелькам. DFNS предоставляет инфраструктуру кошельков для организаций, выпускающих и управляющих активами в блокчейне. Utila предлагает кошельки с многосторонними вычислениями и средства контроля политик, а Silence Laboratories специализируется на локальном кастодиальном хранении и квантово-безопасной технологии кошельков.
Токенизированные депозиты — основной банковский сценарий использования
Партнёрская сеть Cosmos предназначена для поддержки токенизированных депозитов, которые представляют собой деньги коммерческого банка на программируемом реестре. В отличие от многих стейблкоинов, токенизированный депозит обычно остаётся обязательством выпускающего банка, а не требованием к отдельному небанковскому эмитенту.
Cosmos заявляет, что его Tokenization Suite может поддерживать круглосуточные расчеты по платежам и управление казначейством. Он также перечисляет программируемый эскроу, торговое финансирование и агентную коммерцию в качестве потенциальных вариантов использования. Это остаются предложенными возможностями, а не подтвержденными услугами, предлагаемыми названными финансовыми учреждениями.
Токенизированные депозиты могли бы позволить банкам сохранять депозиты, предоставляя при этом некоторые функции перевода и программируемости, связанные со стейблкоинами. Модель по-прежнему требует четких правил для погашения, окончательности расчетов, проверки личности клиентов и совместимости между учреждениями.
Как ранее сообщал crypto.news, руководство Cosmos ожидает, что совместимость будет способствовать более широкому внедрению стейблкоинов. Partner Network применяет этот аргумент к деньгам, выпущенным банками, объединяя инфраструктуру реестра с услугами кастодиального хранения, соблюдения нормативных требований и внешней интеграции.
Партнеры по соблюдению нормативных требований и безопасности решают институциональные риски
Coinbax будет предоставлять проверку на уровне транзакций, обратимость платежей и программируемые элементы управления эскроу. Ubyx сосредоточен на соединении эмитентов с банками и финтех-компаниями, чтобы токенизированные деньги можно было конвертировать в фиатные денежные эквиваленты.
Hypernative обеспечивает мониторинг в реальном времени, предотвращение мошенничества и автоматизированное реагирование на инциденты. OpenZeppelin предоставляет услуги по проектированию смарт-контрактов, аудиту и непрерывному обеспечению безопасности. Blockdaemon и InfStones добавляют узлы, интерфейсы прикладного программирования, стейкинг и другую операционную инфраструктуру.
Эти функции актуальны, потому что институциональная токенизация вносит риски, выходящие за рамки выпуска активов. Производственная система должна контролировать закрытые ключи, проверять транзакции, ограничивать несанкционированные переводы и поддерживать работу во время сбоев сети. Банки также должны установить ответственность, когда несколько поставщиков участвуют в одной и той же транзакции.
Безопасность остается активной проблемой во всей инфраструктуре блокчейна. В связанном материале уязвимость Cosmos EVM затронула шесть сетей и позволила украсть активы на сумму около 5,72 миллиона долларов. Этот инцидент был связан с программным обеспечением Cosmos EVM, а не с недавно анонсированной Partner Network, но он показывает, почему мониторинг, аудиты и реагирование на инциденты важны для институциональных развертываний.
Теперь Cosmos должен превратить партнерства в развертывания
Cosmos утверждает, что его технология поддерживает более 150 блокчейнов и обеспечивает защиту активов на сумму более 70 миллиардов долларов. Эти цифры являются предоставленными компанией измерениями экосистемы и не показывают, какой объем институциональной деятельности по токенизированным депозитам в настоящее время проходит через ее системы.
Компания не раскрыла комиссии за присоединение к Partner Network, требования к технической сертификации или соглашения о распределении доходов. Она также не указала, какие партнеры уже интегрированы с Tokenization Suite, а каким потребуется дополнительная разработка.
Cosmos заявила, что члены могут получать представления финансовым учреждениям, использующим публичные и частные сети Cosmos. Партнеры также могут участвовать в будущих проектах токенизированных депозитов, но включение не гарантирует контракт или коммерческое развертывание.
Следующими измеримыми событиями будут названные банковские клиенты, работающие токенизированные депозиты, завершенные интеграции кастодиального хранения и объемы транзакций. Cosmos также планирует добавить больше партнеров, хотя не предоставила график или целевое число членов.
До объявления этих развертываний Cosmos Partner Network следует рассматривать как скоординированную институциональную сервисную структуру. Ее коммерческая ценность будет зависеть от того, будут ли банки использовать объединенный стек поставщиков для запуска ориентированных на клиентов продуктов токенизации, а не продолжать ограниченные пилотные программы.
