OKX может ограничивать функции аккаунта и средства на 15 дней или дольше, когда депозиты в криптовалюте вызывают усиленные проверки по борьбе с отмыванием денег, заявил генеральный директор Star Xu 2 сентября.
Резюме
- OKX может ограничивать аккаунты на 15 дней или дольше при проверке отмеченных депозитов с высоким риском.
- Star Xu заявил, что подтвержденная незаконная деятельность может привести к полному прекращению обслуживания клиентов OKX.
- Переводы, связанные с эскроу-рынками Telegram и вариантами Huiwang, могут подвергаться усиленной проверке источников.
- FinCEN определила Huione Group как основную проблему отмывания денег до того, как позже прекратила доступ для американцев.
- Сюй ответил после того, как перевод с платформы для ставок на спорт, как сообщается, вызвал процесс проверки соответствия OKX.
Сюй сделал предупреждение после ответа пользователю, чей перевод с платформы для ставок на спорт, как сообщается, вызвал проверку рисков OKX. Исполнительный директор заявил, что средства, отправленные с адресов с высоким риском, могут привести к более строгим проверкам, при этом продолжительность проверки зависит от обстоятельств.
Аккаунты, подтвержденно связанные с высокорисковой или незаконной деятельностью, могут быть лишены обслуживания, согласно Сюю. Его заявление не идентифицировало пользователя, платформу для ставок, депонированный актив или сумму.
Сюй также предупредил о средствах, происходящих из эскроу-транзакций, проводимых через группы Telegram, Huiwang и связанные платформы. Такие каналы могут создавать повышенные риски для источников средств, хотя перевод с отмеченного адреса сам по себе не доказывает, что владелец аккаунта совершил преступление.
Проверки OKX могут ограничивать средства более 15 дней
Сюй сказал, что проверка рисков OKX может продолжаться 15 дней или дольше. В течение этого периода биржа может ограничить доступ к средствам и некоторым функциям аккаунта, пока ее команда по соблюдению требований изучает историю транзакций.
В заявлении не устанавливалось 15 дней как фиксированный минимум или максимум. Сюй сказал, что продолжительность будет зависеть от фактов каждого дела, что означает, что проверки могут завершиться раньше или продолжаться дольше этого периода.
Криптобиржи используют инструменты мониторинга блокчейна для оценки того, взаимодействовали ли депонированные активы с адресами, связанными с мошенничеством, взломами, санкциями, даркнет-рынками или другими отмеченными сервисами. Они также могут запрашивать записи транзакций и доказательства, объясняющие, как клиент получил активы.
Скрининг блокчейна работает путем отслеживания путей транзакций и присвоения меток риска кошелькам. Эти метки могут помочь биржам расставить приоритеты в проверках, но они не устанавливают независимо право собственности, преступный умысел или юридическую ответственность. Активы могут проходить через несколько несвязанных кошельков, прежде чем достичь биржи.
Сюй не раскрыл, каких поставщиков аналитики блокчейна использует OKX или какой показатель риска вызывает ограничение. Биржа также не опубликовала подробный процесс апелляций, специфичный для случая, который вызвал его ответ.
Генеральный директор OKX определяет каналы финансирования с более высоким риском
Сюй конкретно упомянул эскроу-транзакции Telegram и варианты Huiwang как примеры каналов, которые могут подвергать пользователей повышенным рискам источников средств. Telegram сам по себе является платформой обмена сообщениями, но частные группы могут использоваться для организации неформальных сделок без проверок клиентов, которые есть на регулируемых биржах.
Эскроу-договоренности также могут затруднить документирование перевода. Адрес, отправляющий криптовалюту клиенту OKX, может принадлежать посреднику, а не первоначальному покупателю или продавцу, что создает пробелы в записи транзакции.
Сюй использовал имя Huiwang, которое обычно ассоциируется с Huione, камбоджийской группой, предоставляющей платежные услуги и онлайн-маркетплейсы. В публичных отчетах появлялись разные написания и бренды-преемники, поэтому важно не рассматривать каждую похожую платформу или адрес как автоматически связанные.
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США приняла меры против Huione Group в октябре 2025 года. Окончательное правило FinCEN определило компанию как иностранное финансовое учреждение, вызывающее особую озабоченность в отношении отмывания денег, и отрезало ее от финансовой системы США.
FinCEN заявило, что Huione Group отмыла как минимум 4 миллиарда долларов незаконных доходов в период с августа 2021 года по январь 2025 года. Агентство отнесло как минимум 37 миллионов долларов к северокорейским кибератакам, 36 миллионов долларов к инвестиционным мошенничествам с виртуальной валютой и 300 миллионов долларов к другим кибермошенничествам.
Эти суммы являются выводами правительства США относительно Huione Group. Сюй не говорил, что каждая транзакция с участием Huiwang или его вариантов содержит преступные доходы. Он описал их как каналы с более высоким риском источника средств.
Предыдущее дело в США оказало давление на соблюдение требований OKX
Предупреждение OKX появилось после того, как биржа столкнулась с крупным делом о правоприменении в США из-за своих предыдущих мер контроля за соблюдением требований. В феврале 2025 года ее операционная компания признала себя виновной в ведении нелицензированного бизнеса по переводу денежных средств в Соединенных Штатах.
Компания согласилась выплатить более 500 миллионов долларов в качестве штрафов и конфискации. Американские прокуроры заявили, что OKX обслуживала американских клиентов, несмотря на формальное ограничение рынка, и не смогла поддерживать адекватную программу по борьбе с отмыванием денег в течение части соответствующего периода.
Это правоприменительное действие помогает объяснить более строгий подход биржи к проверке клиентов. Зарегистрированные в США криптовалютные компании должны поддерживать программы соблюдения требований, хранить записи транзакций, подавать требуемые отчеты и проверять клиентов на предмет санкций и индикаторов криминального риска.
Подробный обзор федеральных правил, регулирующих криптовалютные биржи, объясняет, что кастодиальные биржи и поставщики хостинговых кошельков могут подпадать под структуру бизнеса по предоставлению денежных услуг FinCEN. Охваченные компании несут обязанности по борьбе с отмыванием денег, ведению записей и отчетности о подозрительной деятельности.
Эти требования не означают, что биржа должна навсегда замораживать каждый депозит, получивший метку высокого риска. Биржи должны оценивать доступную информацию, применять свои условия и соблюдать юридически обязательные приказы. Соответствующая реакция может различаться в зависимости от юрисдикции и транзакции.
Пользователям может потребоваться документально подтвердить источник средств
Сюй посоветовал клиентам не использовать счета OKX для отмывания денег, мошенничества, незаконных переводов средств или других противоправных действий. Пользователи, получающие активы с сайтов ставок, частных рынков или неформальных торговых групп, могут столкнуться с запросами на документальное подтверждение происхождения средств.
Полезные записи могут включать квитанции о выводе средств, выписки со счетов платформ, хэши транзакций, переписку с контрагентами и доказательства того, как были заработаны базовые средства. Полные записи не гарантируют, что биржа высвободит средства, но они могут помочь командам по соблюдению требований оценить транзакцию.
Клиенты также должны проверить, является ли отправляющая платформа легальной в их юрисдикции и разрешает ли OKX переводы с нее. Платформа для ставок может быть лицензирована в одной стране и запрещена в другой, в то время как биржа может применять более строгие внутренние политики, чем требует закон.
Сюй не объявлял о новой политике, ограничении продуктов или всеобщем запрете на депозиты от услуг по ставкам на спорт. Его заявление объяснило, как OKX может отреагировать, когда транзакция активирует ее существующие механизмы контроля риска.
Ни один регулятор не объявил о расследовании, связанном с делом неопознанного пользователя. OKX также не раскрыла, завершилась ли проверка или осталась ли учетная запись ограниченной.
Следующим подтвержденным событием станет разрешение OKX проверки или публикация более подробных руководств о затронутых источниках финансирования. До тех пор заявление Сюя устанавливает, что проверки могут превышать 15 дней и что подтвержденная незаконная деятельность может привести к полному прекращению обслуживания.
