Австралійська комісія з цінних паперів та інвестицій вилучила кілька веб-сайтів, пов'язаних з Yepbit, після того, як інвестори повідомили про неможливість вивести кошти з платформи торгівлі цифровими активами та ф'ючерсами.
Резюме
- ASIC вилучила кілька веб-сайтів, пов'язаних з Yepbit, після того, як інвестори повідомили про неможливість вивести кошти з платформи.
- Yepbit нібито повідомив інвесторам, що ASIC заморозила їхні кошти під час регуляторних перевірок, що регулятор назвав неправдою.
- Yepbit не має австралійської ліцензії на фінансові послуги та не зареєстрований в AUSTRAC як постачальник послуг з віртуальними активами.
- ASIC додала попередження про Yepbit до свого списку попереджень для інвесторів та застерегла споживачів від співпраці з платформою.
ASIC повідомила, що отримала численні звернення від інвесторів, які не могли повернути гроші, що зберігалися через Yepbit, який позиціонує себе як глобальна торгова платформа та пропонує свої послуги користувачам в Австралії. Регулятор тепер застеріг споживачів від співпраці з цією компанією та додав попередження до свого списку попереджень для інвесторів.
Yepbit також повідомив інвесторам, що їхні кошти недоступні, оскільки ASIC заморозила гроші, поки платформа проходила регуляторні перевірки або аудити, за даними наглядового органу. ASIC відкинула це пояснення та заявила, що не вживала жодних дій, які б перешкоджали Yepbit повернути кошти інвесторів.
Регулятор заявив, що ці твердження є неправдивими і використовуються для відхилення запитів на виведення коштів та повернення коштів від клієнтів.
Скарги на виведення коштів з Yepbit спричинили попередження ASIC
В той самий час, коли інвестори повідомляли про проблеми з виведенням грошей, ASIC виявила, що Yepbit не має австралійської ліцензії на фінансові послуги (AFSL), яка б дозволяла йому надавати фінансові послуги в країні.
Yepbit також не був зареєстрований як постачальник послуг з віртуальними активами в Австралійському центрі звітності та аналізу транзакцій, за даними ASIC.
Згідно з чинною австралійською системою, AUSTRAC вимагає, щоб підприємства, які надають послуги з віртуальними активами, що підпадають під дію законодавства, реєструвалися перед початком діяльності в країні. Агентство фінансової розвідки оприлюднило свій реєстр постачальників послуг з віртуальними активами 30 червня, що дозволяє споживачам перевірити, чи зареєстрований та регулюється постачальник в Австралії.
Реєстр охоплює постачальників, які беруть участь у діяльності, включаючи обмін віртуальних активів на гроші, транзакції між криптовалютами, зберігання віртуальних активів та певні перекази, що здійснюються для клієнтів. AUSTRAC може відмовити в реєстрації, призупинити або скасувати її, якщо постачальник становить неприйнятний ризик відмивання грошей, фінансування тероризму або інших серйозних злочинів.
ASIC закликала споживачів самостійно перевіряти, чи має інвестиційна компанія, яка стверджує, що надає регульовані фінансові послуги, необхідну ліцензію. Реєстрація компанії або австралійський номер компанії сам по собі не означає, що бізнес має AFSL, зазначив регулятор.
Споживачі можуть перевірити інформацію про ліцензії через професійні реєстри ASIC та перевірити її список попереджень для інвесторів щодо компаній, які викликали занепокоєння. Наглядовий орган заявив, що інвестиційні пропозиції, які не можна перевірити через надійні джерела, або які заохочують клієнтів уникати ліцензованих професіоналів, слід розглядати з надзвичайною обережністю.
ASIC заявляє, що Yepbit неправдиво звинуватив регулятора
Повідомлене пояснення Yepbit щодо затримок з виведенням коштів стало центральною частиною попередження ASIC, оскільки платформа нібито посилалася на самого регулятора, відповідаючи клієнтам, які вимагали свої гроші.
За даними ASIC, Yepbit повідомив інвесторам, що наглядовий орган заморозив кошти, поки виконувалися регуляторні вимоги або аудити. Регулятор заявив, що такого замороження не було.
ASIC також пояснила, що коли вона вживає офіційних заходів щодо замороження коштів, вона оголошує про це через прес-реліз. Наглядовий орган попередив, що суб'єкти можуть використовувати заяви, пов'язані з регуляторами або іншими офіційними органами, щоб перекласти відповідальність за проблеми з виведенням коштів, продовжуючи при цьому вимагати гроші від інвесторів.
Такі тактики відповідають схемам, які ASIC виявила в інших шахрайських інвестиційних операціях, спрямованих на австралійських споживачів.
У травні crypto.news повідомляв, що ASIC попередив про фейкові криптовалютні торгові платформи, які рекламуються через WhatsApp та інші месенджер-групи. Платформи показували сфабриковані угоди та прибутки, перш ніж користувачі, які намагалися вивести кошти, повинні були сплатити додаткові комісії, щоб отримати свої нібито активи.
У цьому попередженні ASIC заявив, що внесені гроші йшли безпосередньо шахраям, а не на реальні угоди. Регулятор також вказав на шахрайство з відшкодуванням, коли люди, які вже втратили гроші, знову отримують пропозиції повернути їхні кошти в обмін на ще один платіж.
Травневе попередження особливо акцентувало увагу на молодших австралійцях. Дані ASIC, наведені у звіті, показали, що 23% австралійців віком від 18 до 28 років володіють криптовалютою, а 41% заявили, що отримували прямі онлайн-пропозиції щодо інвестицій у криптовалюту.
ASIC використовує видалення веб-сайтів проти Yepbit
У рамках своєї відповіді на Yepbit, ASIC заявив, що використав свою можливість зриву роботи веб-сайтів, щоб видалити кілька веб-сайтів, які, ймовірно, керувалися платформою.
Регулятор також розмістив попередження про Yepbit у своєму списку попереджень для інвесторів і заявив, що продовжує співпрацювати з іншими державними органами для видалення шкідливих веб-сайтів.
Видалення веб-сайтів стало одним із повторюваних інструментів ASIC проти підозрілих інвестиційних шахрайств. У квітні 2025 року попереднє висвітлення детально описало наказ Федерального суду про ліквідацію 95 компаній, які, на підозру ASIC, були пов'язані зі скоординованими інвестиційними та крипто-пов'язаними схемами «забою свиней».
Ліквідатори, які займалися цими 95 компаніями, отримали майже 1500 заяв від імовірних жертв з 14 країн, а заявлені збитки перевищили 35,8 мільйона доларів. ASIC заявив, що багато веб-сайтів і додатків, пов'язаних з компаніями, були розроблені так, щоб нагадувати легітимні торгові послуги, тоді як кошти натомість спрямовувалися на рахунки, контрольовані операторами.
На той час ASIC заявив, що видаляє приблизно 130 шахрайських веб-сайтів щотижня і видалив понад 10 000 шкідливих сайтів, включаючи понад 7200 фейкових інвестиційних платформ і 1500 фішингових сайтів.
Регулятор уже використовував цю систему зриву для боротьби з криптошахрайством до цих примусових заходів. У серпні 2024 року ASIC повідомив про видалення понад 7300 фішингових та інвестиційних шахрайських веб-сайтів з липня 2023 року, включаючи 615 сайтів криптоінвестиційних шахрайств. Інвестиційні шахрайства спричинили заявлені збитки в розмірі 1,3 мільярда австралійських доларів в Австралії протягом 2023 року.
Австралія посилює правила для постачальників криптосервісів
Відсутність у Yepbit ліцензії AFSL також відбувається в той час, коли австралійські регулятори змінюють те, як криптобізнес підпадає під правила фінансових послуг та боротьби з відмиванням грошей.
У червні crypto.news висвітлював рішення ASIC продовжити тимчасове ліцензійне звільнення для деяких криптобізнесів до 30 вересня. Цей захід дав відповідним компаніям додатковий час для отримання австралійських ліцензій на фінансові послуги та інших необхідних дозволів відповідно до оновленого підходу ASIC до бізнесу з цифровими активами.
Це тимчасове звільнення поширюється на бізнес, який проходить процес ліцензування, і не є звільненням для платформ, які неправдиво заявляють про свій регуляторний статус. Попередження ASIC про Yepbit конкретно зазначає, що платформа не має ліцензії AFSL.
Австралія окремо розширила свою систему боротьби з відмиванням грошей для бізнесу з віртуальними активами. AUSTRAC заявив, що оновлені закони про боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму набули чинності 31 березня, а додаткові зобов'язання для новорегульованих послуг з віртуальними активами застосовуються з 1 липня.
Постачальники новорегульованих послуг з віртуальними активами повинні були подати заявку на реєстрацію та внесення до реєстру до 29 липня, тоді як бізнес, який вже був зареєстрований як постачальники послуг обміну цифрової валюти, був автоматично переведений у рамки VASP і повинен був оновити свою інформацію.
AUSTRAC заявляє, що бізнес, який надає послуги з віртуальними активами в Австралії, повинен бути зареєстрований, а його публічний реєстр дозволяє користувачам шукати постачальників за юридичною назвою, торговою назвою, австралійським номером компанії або австралійським бізнес-номером.
Тим часом ASIC радить інвесторам, які мають справу з такими пропозиціями, як Yepbit, перевіряти наявність ліцензії AFSL через власні реєстри, а не покладатися на сертифікати, реєстраційні дані компанії або заяви самої платформи. Регулятор заявив, що свідоцтво про реєстрацію або австралійський номер компанії не підтверджує, що компанія має ліцензію на надання фінансових послуг.
