Регулятор цінних паперів Австралії видалив 3106 криптовалютних інвестиційних шахрайств протягом 2026 фінансового року, оскільки загальна кількість видалених онлайн-шахрайств зросла на 182% до понад 19 400.
Підсумок
- ASIC видалив 3106 криптовалютних інвестиційних шахрайств протягом 2026 фінансового року, що майже на 30% більше, ніж у попередньому році.
- Загальна кількість видалених онлайн-шахрайств зросла на 182% до понад 19 400, включаючи фейкові інвестиційні платформи та фішингові посилання.
- Шахраї використовують AI-діпфейки, фейкові новинні репортажі та імітацію знаменитостей, щоб зробити шахрайські криптоплатформи легітимними.
- Шахрайства, що імітують 10 часто цільових австралійських публічних осіб, призвели до збитків на суму понад 7,4 мільйона австралійських доларів.
- ASIC закликав інвесторів самостійно перевіряти ліцензійні дані перед відправкою грошей або криптовалюти.
Австралійська комісія з цінних паперів та інвестицій у своєму релізі від 17 серпня повідомила, що кількість видалених криптоінвестиційних шахрайств зросла майже на 30% порівняно з попереднім фінансовим роком, тоді як злочинці все частіше використовують генеративний ШІ, фейкові схвалення знаменитостей та мережі сфабрикованих веб-сайтів, щоб переконати інвесторів у легітимності шахрайських платформ.
Протягом фінансового року ASIC також видалив 7051 фейкову інвестиційну платформу та 5476 фішингових посилань. Видалення фейкових інвестиційних платформ зросло на 151% порівняно з 2025 фінансовим роком, а видалення фішингових посилань збільшилося на 279%.
Регулятор заявив, що оператори шахрайств також змінили способи створення довіри до шахрайських інвестицій. Потенційні жертви можуть натрапити на рекламу в соціальних мережах, перш ніж їх перенаправлять на фейкові новинні репортажі, сфабриковані відгуки та згенеровані ШІ коментарі, які всі підтримують ту саму нібито інвестиційну платформу.
AI-криптошахрайства створюють цілі мережі фейкової інформації
Генеративний ШІ полегшив злочинцям створення великої кількості матеріалів навколо одного інвестиційного шахрайства, за даними ASIC. Одна шахрайська платформа може бути підкріплена діпфейк-відео, фейковими медіа-публікаціями, позитивними відгуками та коментарями в соціальних мережах, призначеними для того, щоб бізнес виглядав справжнім, коли потенційний інвестор шукає його в Інтернеті.
Деякі кампанії використовують згенеровані ШІ відео політиків, фінансових коментаторів або інших відомих публічних осіб для просування нібито автоматизованих криптовалютних торгових систем. Ці знайомі обличчя можуть поєднуватися з скопійованим брендингом та сфабрикованими відгуками.
Фейкові інформаційні панелі можуть продовжувати відображати угоди та зростання балансів, навіть якщо жодної реальної інвестиційної діяльності не відбувалося. Кошти, переказані на платформу, можуть натомість надсилатися злочинним групам, що діють за кордоном.
Голова ASIC Сара Корт заявила, що зростаюча якість згенерованих ШІ матеріалів означає, що інвестори більше не можуть покладатися на прості онлайн-пошуки під час перевірки незнайомих інвестицій.
«ШІ робить інвестиційні шахрайства більш переконливими та важчими для виявлення. Простого онлайн-пошуку недостатньо, щоб перевірити, чи є можливість легітимною», — сказала Корт.
«Наявність відшліфованого контенту, знайомого брендингу чи переконливих відгуків не означає, що інвестиція є легітимною».
Останні дані ASIC свідчать про різке зростання порівняно з першим роком роботи операції з припинення шахрайства. У серпні 2024 року crypto.news повідомляв про видалення ASIC після того, як регулятор видалив понад 7300 фішингових та інвестиційних шахрайських веб-сайтів з липня 2023 року по липень 2024 року.
З сайтів, видалених протягом першого року, 5530 були фейковими інвестиційними платформами, 1065 — фішинговими посиланнями, а 615 — криптовалютними інвестиційними шахрайствами. На той час ASIC видаляв в середньому близько 20 інвестиційних шахрайських веб-сайтів щодня.
Через три роки після запуску служби припинення регулятор видалив понад 33 400 шкідливих посилань, фейкових інвестиційних платформ та онлайн-реклами.
Діпфейки знаменитостей сприяли мільйонним збиткам від шахрайства
Імітація знаменитостей та публічних осіб стала ще одним інструментом, який використовується для того, щоб зробити шахрайські криптоінвестиції правдоподібними.
Дані Національного центру боротьби з шахрайством, на які посилається ASIC, показали, що прем'єр-міністр Ентоні Альбанезе та фінансові коментатори Том Пйотровські та Алан Колер були серед публічних осіб, яких шахраї найчастіше видавали за себе протягом 2026 фінансового року.
Шахрайства, пов'язані з 10 найбільш часто імітованими публічними особами, склали понад 7,4 мільйона австралійських доларів заявлених збитків, згідно з даними.
Подібні тактики використовувалися для просування криптошахрайств в Австралії протягом кількох років. У лютому 2024 року діпфейкова криптореклама імітувала австралійського гірничодобувного мільярдера Ендрю Форреста, щоб рекламувати шахрайську торгову платформу під назвою Quantum AI.
Компанія з кібербезпеки Cybertrace заявила, що відео використовувало кадри з попередньої появи Форреста та маніпулювало ними, щоб створити враження, ніби він підтримує платформу. Фальшива реклама стверджувала, що торгове програмне забезпечення може генерувати щоденний прибуток від 700 до 2200 доларів.
Інцидент через кілька місяців включав хакерів, які захопили обліковий запис 7News на YouTube і використовували згенеровану штучним інтелектом версію Ілона Маска для реклами криптошахрайства. Зламаний канал був зроблений схожим на Tesla, зберігаючи при цьому значок верифікації австралійського мовника.
Шахрайство спрямовувало глядачів через QR-код на шахрайський криптовалютний веб-сайт, використовуючи маніпульовані кадри Маска як частину реклами.
Австралійська влада окремо повідомила про значні збитки, пов'язані з інвестиційним шахрайством у криптовалюті. Федеральна поліція заявила, що австралійці зафіксували 382 мільйони австралійських доларів збитків від інвестиційних шахрайств протягом 2024 фінансового року, причому криптовалюта склала майже половину від загальної суми. Люди молодше 50 років становили 60% заявлених випадків криптоінвестиційного шахрайства.
Фальшиві криптоплатформи можуть показувати прибутки, яких не існує
Шахрайські торгові інтерфейси дозволяють шахраям продовжувати контролювати те, що бачать жертви після внесення грошей.
Травневий звіт про фальшиві платформи детально описував попередження ASIC про злочинців, які видають себе за успішних трейдерів у групах обміну повідомленнями, перш ніж спрямовувати потенційних інвесторів на фальшиві криптовалютні веб-сайти.
ASIC заявив, що веб-сайти можуть відображати сфабриковані угоди, баланси рахунків та прибутки, незважаючи на те, що реальної торгівлі не відбувається. Внесені гроші натомість йшли шахраям.
Коли жертви намагалися вивести свої нібито прибутки, злочинці могли вимагати додаткові платежі, описані як комісії за виведення або збори, необхідні для звільнення активів.
Регулятор також попередив, що молодші австралійці особливо піддаються впливу каналів, де поширюються такі рекламні матеріали. Дані опитувань, на які посилається ASIC, показали, що 23% австралійців віком від 18 до 28 років володіють криптовалютою, тоді як 72% респондентів покоління Z стикалися з крипторекламою в соціальних мережах.
Ще 41% заявили, що отримували прямі онлайн-пропозиції щодо інвестицій у цифрові активи.
Правоохоронні органи також переслідували ймовірні шахрайські мережі, які використовували фальшиві торгові платформи. У лютому австралійська влада висунула звинувачення двом чоловікам після розслідування ймовірного шахрайства з криптовалютними інвестиціями на суму 5 мільйонів австралійських доларів.
Поліція Нового Південного Уельсу стверджувала, що жертви були знайдені через соціальні мережі, перш ніж їх спрямували на те, що вони вважали легітимною криптовалютною торговою платформою під назвою NEXOpayment.
Слідчі заявили, що внесені гроші натомість були переміщені через численні криптовалютні гаманці та біржі. Поліція заявила, що серед ймовірних жертв були літні та вразливі австралійці.
Нещодавно ASIC вжив заходів проти веб-сайтів, пов'язаних із криптоплатформою Yepbit, після скарг інвесторів, які заявили, що не можуть вивести свої кошти. Серпневий звіт про справу Yepbit детально описував заяви про те, що платформа повідомляла клієнтам, що ASIC заморозив їхні гроші під час регуляторних перевірок або аудитів.
Регулятор заперечив заморожування коштів і заявив, що не вживав жодних дій, які б перешкоджали Yepbit повернути гроші клієнтів. ASIC також заявив, що Yepbit не має австралійської ліцензії на фінансові послуги та не зареєстрований в AUSTRAC як постачальник послуг з віртуальними активами.
ASIC заявляє, що дані про ліцензії слід перевіряти незалежно
Шахраї також можуть копіювати або підробляти інформацію про австралійську ліцензію на фінансові послуги, щоб надати фіктивним інвестиційним компаніям вигляду регуляторного схвалення, за даними ASIC.
Тому номер ліцензії, розміщений на інвестиційному веб-сайті, не слід розглядати як підтвердження того, що оператор є авторизованим. Регулятор порадив споживачам самостійно шукати в його професійних реєстрах і порівнювати зазначену назву бізнесу, номер ліцензії та контактну інформацію з суб'єктом, який пропонує інвестиції.
Інвесторів також скерували до списку попереджень Moneysmart Investor Alert List, де можна перевірити підозрілі веб-сайти, компанії та інвестиційні пропозиції перед переказом грошей або цифрових активів.
Тим часом ставлення Австралії до законних криптопродуктів у рамках чинного законодавства про фінансові послуги отримало подальше визначення в судах. У червні Верховний суд виніс рішення проти Block Earner одностайним рішенням 7-0 щодо колишнього криптопродукту компанії з фіксованою дохідністю.
Суд встановив, що продукт Earner від Block Earner вимагав ліцензії на фінансові послуги, скасувавши апеляційне рішення 2025 року. Згідно з рішенням, продукт діяв як механізм для здійснення фінансових інвестицій, а також відповідав юридичному визначенню деривативу.
Block Earner вже припинив пропонувати продукт із дохідністю, а Верховний суд повернув справу до Повного федерального суду для розгляду апеляції ASIC щодо штрафів.
Через дев'ять днів регулятор продовжив тимчасове ліцензійне послаблення для деяких підприємств із цифровими активами до 30 вересня, замінивши попередній термін 30 червня.
Розширення охоплює підприємства, які подають заявку на отримання австралійської ліцензії на фінансові послуги, а також певні компанії, які можуть потребувати ліцензій на ринкову або клірингову та розрахункову діяльність. ASIC також поширив послаблення на деякі підприємства з цифровими активами, які працюють через авторизованих представників або посередницькі угоди з ліцензованими суб'єктами.
Щодо підозрілих інвестиційних шахрайств ASIC порадив споживачам не надсилати гроші, криптовалюту чи особисту інформацію, доки особу постачальника та інформацію про ліцензію не буде незалежно перевірено за офіційними реєстрами.
