Citi представила платформу Custody+ та підтвердила плани запустити інституційне зберігання цифрових активів пізніше у 2026 році, починаючи з Bitcoin.
Підсумок
- Citi очікує, що її інституційний сервіс зберігання Bitcoin запрацює пізніше цього року.
- Custody+ об'єднує цифрові активи та традиційні цінні папери в одну структуру зберігання.
- Понад 80% подій з обслуговування активів Citi тепер обробляються в реальному часі.
- Citi інвестує понад 2 мільярди доларів щорічно у стратегію своєї платформи Services.
Business Wire повідомило 18 серпня, що Citi Investor Services запустила Custody+, набір послуг зберігання, що працюють у режимі, близькому до реального часу та в реальному часі, для інституційних клієнтів, які працюють на безперервних ринках та з коротшими циклами розрахунків.
Цей запуск також дав Citi чіткий графік для бізнесу зберігання цифрових активів. За словами банку, послуга, як очікується, стане операційною пізніше цього року і спочатку підтримуватиме Bitcoin (BTC).
Замість того, щоб запускати зберігання Bitcoin через окремий продукт, Citi планує побудувати сервіс на своїй спільній архітектурі цифрових активів. Інституційні клієнти зможуть отримати доступ до традиційних цінних паперів та зберігання криптовалют через ту саму структуру, хоча банк не розкрив дату запуску та не назвав жодних клієнтів.
Citi Custody+ поєднує послуги зберігання Bitcoin та цінних паперів
Custody+ замінює стандартну модель зберігання модульними послугами, які клієнти можуть адаптувати до власних операційних систем та робочих процесів. Існуюча мережа зберігання Citi обслуговує клієнтів у понад 100 країнах, включаючи 62 ринки, де банк має власну інфраструктуру.
Зберігання цифрових активів буде розташоване поряд із розрахунками в реальному часі, управлінням ліквідністю, послугами з обміну валют та ринковими даними. За запропонованою структурою, керуючий активами, який володіє Bitcoin та звичайними цінними паперами, міг би використовувати одне середовище Citi для послуг зберігання, замість того, щоб мати справу з окремими операційними системами.
Раніше повідомлення crypto.news детально описувало плани Citi підключити Bitcoin до систем звітності, податків, контролю та портфелів, які вже використовуються для традиційних активів. У лютневому звіті зазначалося, що банк розробляє інфраструктуру управління ключами та гаманцями в рамках інституційного запуску у 2026 році.
Citi витратив від двох до трьох років на розробку послуги зберігання до жовтня 2025 року, за словами Бісварупа Чаттерджі, глобального керівника відділу партнерств та інновацій банку. На той час Чаттерджі сказав, що банк розглядає поєднання внутрішньо розроблених технологій та сторонніх систем для різних активів та груп клієнтів.
"У нас можуть бути певні рішення, повністю розроблені та створені всередині компанії, які орієнтовані на певні активи та певний сегмент наших клієнтів", - сказав Чаттерджі CNBC, додавши, що Citi може використовувати стороннє рішення для інших активів.
Останнє оголошення визначає Bitcoin як першу підтримувану криптовалюту, але не вказує, які активи можуть бути наступними. Citi також не уточнив, чи буде його технологія зберігання повністю внутрішньою, чи збереже гібридну модель, обговорювану у 2025 році.
Обробка в реальному часі підтримує план зберігання Bitcoin від Citi
Custody+ з'явився після того, як Citi завершив розгортання в США своєї запатентованої технології Single Event Processing, відомої як SEP. Система обробляє транзакції з обслуговування активів через один безперервний потік у внутрішніх та міжнародних мережах зберігання Citi.
Понад 80% загального обсягу подій банку тепер обробляється в реальному часі, за даними Citi. У Сполучених Штатах SEP скоротив час обробки добровільних корпоративних дій до 92%, тоді як 96% добровільних подій завершуються менш ніж за дві години.
Послуги миттєвих розрахунків пов'язують інструкції клієнтів з остаточними розрахунками в центральних депозитаріях цінних паперів. Citi заявив, що його інтегрована книга та дані в реальному часі також дають клієнтам видимість транзакцій на 62 власних ринках зберігання банку.
Поряд із розрахунками платформа надає автоматизований хеджинг та виконання операцій з іноземною валютою в реальному часі. Грошові інструменти включають миттєве оновлення позицій, збір ліквідності, послуги фінансування та прогнози залишків грошових коштів, пов'язані з операціями зберігання.
Кріс Кокс, керівник відділу інвестиційних послуг Citi, заявив, що банк інвестує понад 2 мільярди доларів щорічно у свою платформенну стратегію, зосереджуючи витрати на швидкості, масштабі та доступності.
«Custody+ є яскравим прикладом цих інвестицій, оскільки ми будуємо інфраструктуру для усунення затримок і перешкод для інституційних інвесторів», — сказав Кокс.
Кокс додав, що Citi поєднує свою міжнародну мережу з даними та технологіями, щоб підтримувати інституції, які потребують безперервного доступу до ринку, прозорості та точного оброблення транзакцій.
Citi Token Services здійснює перекази депозитів цілодобово
Працюючи паралельно із запланованим сервісом Bitcoin, Citi Token Services вже підтримує майже миттєвий переказ токенізованих депозитів у будь-який час доби на окремих ринках Citi. Продукт застосовує розрахунки на основі блокчейну для депозитів комерційних банків, а не використовує публічно випущений стейблкоїн.
Custody+ також включає обробку податкових документів за підтримки штучного інтелекту. Citi повідомив, що технологія скоротила час обробки документів до 70%, а платформа Market Guide банку надає регуляторну та операційну інформацію клієнтам у понад 100 місцях.
Хмарний обмін та інтерфейси прикладного програмування дають інституціям доступ до даних Citi для їхньої власної аналітики та систем ШІ. Завдяки опції білої етикетки платформи фінансові компанії також можуть використовувати інфраструктуру Citi для інструкцій щодо транзакцій, управління робочими процесами, звітності та ринкової інформації, що надається їхнім клієнтам.
«Custody+ є результатом багаторічних зобов'язань щодо створення інфраструктури, яка відповідає швидкості стратегій наших клієнтів», — сказав Аміт Агарвал, керівник відділу зберігання активів у Citi Investor Services.
Агарвал сказав, що окремі послуги були розроблені, щоб допомогти клієнтам спростити свої операційні моделі, оскільки операції зі зберігання стають дедалі складнішими.
Citi розширює свій інституційний бізнес токенізації
Окрім Bitcoin, Citi розробляє продукти, які розміщують традиційні фінансові вимоги на системах на основі блокчейну. У червні банк розкрив плани пропонувати заможним та інституційним клієнтам токенізовані депозитарні розписки, пов'язані з акціями приватних компаній.
Платформа приватних акцій спочатку буде доступна інвесторам за межами Сполучених Штатів, при цьому Citi виступатиме як емітент, так і зберігач. За повідомленнями, банк планує розглянути доступ для США, якщо регуляторні умови дозволять.
За запланованою структурою клієнти отримували б регульований доступ до приватних підприємств через інструменти, випущені Citi, а не купуючи акції компаній безпосередньо. Citi провів переговори з великими приватними компаніями, але публічно не назвав потенційних учасників.
Приватні підприємства, такі як OpenAI та Anthropic, привернули попит інвесторів, залишаючись поза публічними фондовими ринками. Однак послуга Citi буде обмежена клієнтами, які вже відповідають відповідним інституційним вимогам або вимогам щодо заможності.
Робота банку з токенізації також слідує за червневим дослідницьким звітом, який оцінив глобальний ринок токенізованих цінних паперів приблизно в 17 мільярдів доларів. Прогноз ринку токенізації Citi передбачає зростання за базовим сценарієм до 5,5 трильйона доларів до 2030 року, з оцінками від 2,7 трильйона до 8,2 трильйона доларів.
Для ринку США Citi оцінив, що 10% казначейських векселів і 3% публічно торгованих акцій можуть бути токенізовані до 2030 року. Банк також прогнозує, що зростання стейблкоїнів може створити близько 1 трильйона доларів додаткового попиту на казначейські облігації США.
Дослідження Citi оцінило, що перехід 10% звичайних інвесторів США на цифрові торгові платформи може створити попит на цифрові акції у розмірі 2,6 трильйона доларів. Його прогноз охоплював токенізовані казначейські векселі, акції, фонди та інші фінансові інструменти, тоді як новооголошена платформа Custody+ спочатку поширюватиме нативне зберігання цифрових активів лише на Bitcoin.
