Агентство фінансових послуг Японії та Національне поліцейське агентство 6 серпня попросили криптовалютні біржі запровадити затримки виведення коштів, реєстрацію адрес та посилені заходи проти шахрайства, оскільки влада реагує на зростаючі збитки від шахрайства з цифровими активами.
Підсумок
- Агентство фінансових послуг Японії попросило криптовалютні біржі затримувати певні виведення коштів, оскільки влада реагує на зростання шахрайства.
- Біржі повинні попередньо реєструвати адреси виведення та встановлювати періоди очікування, перш ніж нові адреси стануть доступними для використання.
- У Японії зафіксовано 18 067 випадків шахрайства до травня, збитки сягнули 151,47 мільярда єн.
- Агентство фінансових послуг хоче посилити моніторинг, стійку до фішингу автентифікацію, індивідуальні ліміти та швидше заморожування підозрілих рахунків.
- Єдиний період виведення не був встановлений, залишаючи деталі впровадження окремим біржам та їхнім профілям ризику.
Запит було надіслано Японській асоціації обміну віртуальних та криптоактивів, саморегулівному органу галузі. Ці заходи є рекомендаціями, а не обов'язковими правилами. Агентство фінансових послуг не встановило загальнонаціональний період очікування. Біржі повинні адаптувати контроль до своїх послуг та профілів ризику. Зміни в системах можуть впроваджуватися поетапно.
Затримки виведення коштів є частиною 11-пунктового пакету проти шахрайства
Агентство фінансових послуг хоче, щоб біржі обмежували виведення криптовалюти протягом певного періоду після того, як клієнти вносять фіатну валюту або купують цифрові активи. Воно також попросило платформи вимагати від користувачів попередньої реєстрації адрес виведення та встановлювати додатковий період очікування після додавання нової адреси. Регулятор не вказав тривалість жодного з цих періодів.
Біржам також було запропоновано встановити ліміти виведення з урахуванням ризику клієнта, активів, цілей транзакцій та попередньої діяльності. Регулятори хочуть, щоб компанії переглядали клієнтів, які швидко здійснюють великі або часті виведення після закінчення обмежень, додаючи перешкоди там, де кошти від шахрайства можуть залишити біржу.
Запит виходить за межі часу виведення. Біржі повинні посилити моніторинг транзакцій та доступу, виявляти діяльність, що не відповідає профілям клієнтів, та ідентифікувати рахунки, що використовують пристрої, пов'язані з відомим зловживанням. Влада також хоче, щоб підозрілі транзакції оброблялися швидше через блокування, обмеження виведення або заморожування рахунків.
Для діяльності з вищим ризиком регулятори запросили стійку до фішингу багатофакторну автентифікацію та посилені перевірки на видавання себе за іншу особу. Платформи повинні порівнювати ім'я відправника банківського переказу з власником крипторахунку та реагувати на розбіжності. Біржі також повинні обмінюватися індикаторами шахрайства та швидко надавати інформацію поліції.
Збитки від шахрайства пояснюють посилення контролю на біржах в Японії
Останні опубліковані дані Національного поліцейського агентства показують, чому регулятори посилюють тиск. До травня 2026 року в Японії зафіксовано 18 067 випадків особливого шахрайства, збитки сягнули 151,47 мільярда єн. Інвестиційні шахрайства в соціальних мережах становили 5 099 випадків і збитки у 70,04 мільярда єн, тоді як романтичні шахрайства в соціальних мережах завдали ще 20,2 мільярда єн збитків.
Ця тенденція була вже помітна у 2025 році. Поліція зафіксувала 9 523 випадки інвестиційного шахрайства в соціальних мережах із втратами 128,8 мільярда єн. Романтичні шахрайства досягли 5 645 випадків і 54,64 мільярда єн. Романтичні шахрайства з переказом криптовалюти зросли до 2 177 випадків, збитки склали 24,77 мільярда єн, що пояснює увагу до переказів цифрових активів.
Японія вже вжила заходів на банківському рівні. У лютому 2024 року Агентство фінансових послуг та поліція закликали фінансові установи блокувати перекази на рахунки криптобірж, якщо ім'я відправника відрізнялося від імені власника банківського рахунку, та посилити моніторинг підозрілих переказів. Останній запит поширює подібні запобіжні заходи на системи виведення коштів з бірж.
Як повідомлялося раніше, Японія також посилює нагляд за криптовалютами, наближаючи цифрові активи до основного фінансового регулювання. Ініціатива щодо виведення коштів відповідає цьому ширшому акценту на захист інвесторів та дотримання вимог.
Що змінюється для користувачів японських криптобірж
Безпосередній ефект залежатиме від кожної біржі. Оскільки FSA не встановило єдиного періоду очікування, користувачі не повинні припускати, що всі японські платформи застосовуватимуть однакові затримки. Деякі оператори вже підтримують обмеження на виведення коштів. Наприклад, SBI VC Trade повідомляє, що кошти, пов'язані з певними швидкими депозитами, не можуть бути виведені або переказані як криптовалюта до восьмого дня.
Для користувачів видимі зміни можуть включати повільніше перше виведення коштів, обов'язкову реєстрацію адреси, індивідуальні ліміти та додаткову перевірку, коли активність відрізняється від звичайної поведінки. Клієнт, який додає новий гаманець і одразу намагається здійснити великий переказ, може зіткнутися з додатковими перевірками або тимчасовим блокуванням.
Запобіжні заходи також можуть вплинути на законних користувачів, яким потрібен швидкий доступ до самокерованих гаманців. Однак FSA заявляє, що впровадження має відображати бізнес-модель кожного оператора та досвід зловживань. Воно не зобов'язує біржі вводити повне заморожування всіх виведень.
Вимоги Travel Rule вже вимагають від бірж збирати та передавати ідентифікаційну інформацію для певних переказів. Найновіший запит Японії додає тертя в транзакціях та моніторинг поведінки до цих заходів, заснованих на ідентифікації.
Що далі для японських криптобірж
FSA та поліція попросили JVCEA та біржі-члени посилити заходи з серпня. Біржі повинні оцінити, які заходи потребують змін у політиці або системах, і наскільки швидко вони можуть їх впровадити. В офіційному запиті зазначено, що планове впровадження є прийнятним, якщо негайні технічні зміни складні.
Не було оголошено єдиної дати початку або обов'язкової тривалості затримки. Наступні події, за якими слід спостерігати, — це повідомлення конкретних бірж, можливі вказівки JVCEA та будь-який подальший крок FSA щодо перетворення частин запиту на формальні наглядові вимоги. До того часу впровадження, ймовірно, буде відрізнятися залежно від платформи на практиці.
