Тайвань запропонував обов'язковий обмін інформацією про клієнтів для всіх внутрішніх криптовалютних платформ, з новими вимогами Travel Rule, які планується запровадити з жовтня.
Підсумок
- Тайвань запропонував обов'язковий обмін інформацією про клієнтів для всіх внутрішніх криптовалютних платформ, починаючи з жовтня.
- Перекази понад 30 000 тайванських доларів вимагатимуть додаткової ідентифікації відправника, а платформи-отримувачі повинні перевіряти дані бенефіціара.
- Фінансова наглядова комісія планує поширити вимоги Travel Rule на транскордонні перекази VASP до кінця 2027 року.
- Пропозиція ґрунтується на новому Законі Тайваню про віртуальні активи, який запровадив повну ліцензійну систему для криптобізнесу в липні.
За даними Фінансової наглядової комісії Тайваню (FSC), проєкт поправок, опублікований у вівторок, вимагатиме від постачальників послуг віртуальних активів (VASP) обмінюватися інформацією про клієнтів для кожного переказу між внутрішніми криптовалютними платформами, незалежно від суми транзакції.
Регулятор заявив, що перекази понад 30 000 нових тайванських доларів (близько 930 доларів США) підлягатимуть додатковим вимогам ідентифікації перед обробкою.
Пропозиція також вимагатиме від VASP-отримувачів перевіряти, чи дані бенефіціара, надані платформою-відправником, відповідають інформації, що зберігається в їхніх власних записах. FSC заявила, що поправки пройдуть 30-денне громадське обговорення перед прийняттям остаточних правил.
Тайвань розширює вимоги Travel Rule
Згідно із запропонованою структурою, платформи, що обробляють перекази понад поріг у 30 000 NT$, повинні будуть передавати більш детальну інформацію про клієнтів.
Для індивідуальних відправників FSC заявила, що платформи повинні надавати дату народження та адресу проживання клієнта разом із наявною інформацією про переказ. Корпоративні відправники, натомість, повинні розкривати свій офіційний ідентифікаційний номер та зареєстровану адресу бізнесу.
Платформи-отримувачі більше не будуть обмежені лише прийомом переданої інформації. Пропозиція вимагає від них порівнювати отриману інформацію про бенефіціара від VASP-відправника з власними записами клієнтів перед завершенням транзакції.
Регулятор також окреслив наступний етап впровадження. Хоча жовтневі зміни стосуються переказів між тайванськими криптовалютними платформами, FSC заявила, що має намір поширити цю ж структуру на транзакції за участю внутрішніх та іноземних VASP до кінця 2027 року.
Криптовалютні правила Тайваню вийшли за межі реєстрації AML
Остання пропозиція з'явилася після нещодавнього перегляду Тайванем своєї регуляторної бази для криптовалют.
У липні 2026 року Тайвань ухвалив Закон про послуги віртуальних активів, замінивши попередню модель реєстрації для боротьби з відмиванням грошей ліцензійною системою, що охоплює біржі, торгові платформи, зберігачів, постачальників переказів та інші криптобізнеси. Закон також запровадив операційні стандарти, що охоплюють кібербезпеку, відокремлення активів клієнтів, внутрішній контроль, фінансову звітність та ринкову поведінку.
Згідно із законом, криптофірми повинні отримати схвалення FSC перед початком діяльності, тоді як підприємства, вже зареєстровані за попереднім режимом AML Тайваню, отримали перехідний період для отримання повних ліцензій.
Закон також запровадив спеціальні правила для емітентів стейблкоїнів. Перед випуском токенів на Тайвані компанії повинні отримати схвалення як від FSC, так і від центрального банку Тайваню, підтримуючи повністю забезпечені резерви, що зберігаються в довірчій власності та підлягають аудиту та вимогам публічного розкриття.
Поряд із ліцензуванням, Закон про послуги віртуальних активів встановив кримінальні покарання за неліцензовану криптодіяльність, незаконну емісію стейблкоїнів, шахрайство та маніпулювання ринком, замінивши те, що було переважно AML-орієнтованою системою відповідності.
Попередні плани Travel Rule зіткнулися з труднощами впровадження
Тайвань уже включив положення Travel Rule у свої правила боротьби з відмиванням грошей у 2021 році, але ці вимоги так і не були реалізовані.
FSC заявило, що відмінності в регуляторних підходах у різних юрисдикціях, несумісні стандарти обміну інформацією та технічні труднощі з підключенням транскордонних систем завадили органам влади впровадити цю структуру на той час.
Регулятор тепер планує спочатку запровадити внутрішні вимоги, а потім поширити їх на міжнародні перекази протягом наступного року.
Окремо, Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) у липні повідомила, що впровадження Правила подорожей продовжує розширюватися по всьому світу. За даними міжнародного органу зі встановлення стандартів, 83% опитаних юрисдикцій вже прийняли законодавство про Правило подорожей, порівняно з 73% у 2025 році.
Незважаючи на зростання, FATF заявило, що впровадження залишається нерівномірним, оскільки багато юрисдикцій все ще стикаються з проблемами правозастосування та операційними проблемами після прийняття правової бази.
Нагляд за криптовалютами став більшим політичним пріоритетом
Криптополітика Тайваню значно розширилася за останній рік, вийшовши далеко за межі вимог ліцензування та боротьби з відмиванням грошей.
У грудні 2025 року Міністерство юстиції розкрило, що воно утримує 210,45 BTC та інші криптовалюти, вилучені під час кримінальних розслідувань, включаючи стейблкоїни, Ether, BNB, Tron і Livepeer. Міністерство заявило, що активи залишаються під опікою уряду, поки влада оцінює такі варіанти, як публічні аукціони, і жодного остаточного рішення щодо їх розпорядження не прийнято.
Це розкриття також викликало дебати в законодавчому органі Тайваню після того, як законодавець Ко Джу Чунь закликав політиків вивчити, чи може Bitcoin слугувати частиною стратегічних резервних активів країни.
Приблизно в той самий час центральний банк Тайваню закликав до формальної ролі в нагляді за емітентами стейблкоїнів, стверджуючи, що ризики управління резервами та платіжною системою вимагають прямого нагляду разом із FSC. Багато з цих пропозицій пізніше були включені до Закону про послуги з віртуальними активами, прийнятого в липні, що надало центральному банку відповідальність за схвалення стейблкоїнів разом із фінансовим регулятором.
