币安利用MiCA漏洞继续服务部分欧盟客户：报告

币安在错过欧盟MiCA许可截止日期两个多月后，继续为部分欧盟客户提供服务并接纳新客户，利用监管条款和离岸路由，同时在其他地方寻求授权。

据彭博社报道，这家全球最大的加密货币交易所在6月撤回其在希腊的加密资产市场（MiCA）申请，并在未获得欧盟范围内运营所需授权的情况下进入7月后，仍在27个成员国中的部分地区保持活跃。

知情人士称，币安部分依赖MiCA的“反向招揽”条款，该条款允许在客户主动接触未获许可的加密公司而非通过营销被吸引时提供某些服务。知情人士表示，币安将该条款解释为允许其接纳主动寻求该平台的新客户。

与此同时，据该报道，部分欧盟客户的交易通过币安在阿布扎比的实体进行路由，该实体在不同的监管框架下运营。

这些安排使币安在寻求MiCA授权的同时，得以维持其部分欧洲业务。币安在一份声明中表示，它遵守其运营所在司法辖区的法规，并致力于以“长期、合规的方式”在欧盟开展业务。

“我们正积极努力获得MiCA授权，并认为这是在欧洲市场为用户提供一致、受监管且值得信赖的服务的重要一步，”该交易所表示。

币安在MiCA截止日期后保留了一些欧盟客户

币安的持续存在是在7月1日许可截止日期后其欧洲业务将何去何从的数月不确定性之后出现的。

Crypto.news此前报道称，币安在截止日期七周多后的8月仍在开设欧盟账户。在奥地利、法国、德国、西班牙和比利时的测试发现，一些新用户能够完成注册和身份验证，而活跃账户上的加密货币存款仍然可用。

一个于8月19日使用欧洲身份证件和居住地址创建的账户已通过验证，随后获得了加密货币资金。币安仍未出现在欧洲证券和市场管理局的授权加密服务提供商注册表中。

MiCA要求加密资产服务提供商获得欧盟成员国监管机构的授权。一旦获批，该许可证可用于在欧盟参与市场提供涵盖的服务。

ESMA在截止日期前已指示未获授权的服务提供商停止接纳新的欧盟客户，并将剩余服务限制为客户退出所需的步骤。到7月1日，这些公司预计已实施其缩减计划。

对于币安而言，这一变化对客户的影响因居住地而异。据彭博社报道，在法国、西班牙、意大利、波兰、瑞典和立陶宛，币安此前在这些地方设有本地实体，客户收到了多封要求他们离开该交易所的电子邮件。

大多数受影响的账户仅限于提款而非主动交易，尽管一些客户随后在币安对反向招揽的解释下被允许返回。

币安曾告知客户，当MiCA服务变更于7月1日开始时，资产仍将可访问。首席执行官Richard Teng表示，受影响的用户将保留对先前沟通选项的访问权限，包括提款。

希腊MiCA申请在监管决定前终止

币安曾试图通过希腊获得其MiCA授权，这将使该交易所能通过该法规的护照制度进入欧盟各地的客户。

随着6月份对该申请的审查加强，其前景恶化。据彭博社报道，希腊资本市场委员会原定于6月17日的董事会会议上审议币安的申请，但该公司于6月16日撤回了申请。监管机构表示因此未做出任何决定。

在撤回之前，币安坚称未收到任何正式通知表明其申请将被拒绝。该交易所表示相信其已满足相关的MiCA要求。

对希腊申请的担忧在6月初就已浮出水面，当时许可流程走向拒绝，使币安在过渡期后继续服务欧盟客户的能力面临风险。

据彭博社援引知情人士的话报道，欧洲央行行长克里斯蒂娜·拉加德亲自在幕后干预，阻止该申请获批。欧洲央行拒绝置评。

在币安的希腊许可申请停滞之际，有关拉加德介入的报道浮出水面。币安当时坚称其申请符合MiCA要求，并警告授权延迟可能影响竞争和流动性。

随着希腊流程陷入困境，币安表示如果申请未取得进展，将寻求另一条欧盟途径。该交易所尚未公开确认哪个成员国可能处理其下一次申请。

ESMA已寻求币安欧盟业务缩减的详细信息

欧洲监管机构继续审查该交易所如何处理没有MiCA许可证的客户。

据彭博社援引知情人士的话报道，ESMA最近联系了币安，要求确认该公司正在适当缩减其欧盟业务。该机构拒绝讨论个别公司，并表示国家监管机构负责对不合规行为实施制裁。

柏林应用科学大学讲师Nina-Luisa Siedler就MiCA合规向公司提供建议，她告诉彭博社，未获得许可证并不自动要求币安关闭所有欧洲客户的账户。

“他们没有获得许可证的事实并不一定意味着他们需要关闭为欧洲客户持有的所有账户，”Siedler说。

然而，个别市场的限制仍然存在。在7月1日截止日期后，币安在法国的用户失去了交易权限，包括现货和保证金交易，而提款仍然可用。

该交易所的应用程序在欧盟各国的可用性有所不同。7月下旬，币安应用从一些欧盟国家的Google Play中消失，包括来自西班牙和拉脱维亚用户的报告，而在波兰仍然可用。币安将变化归因于Google Play政策更新影响了某些市场的加密应用。

尽管MiCA限制，币安交易活动保持坚挺

监管挫折并未实质性改变币安作为全球最大加密货币交易所的地位。

彭博社引用的Kaiko数据显示，8月下旬币安占全球现货加密货币交易量的45%以上。其欧元计价交易份额在3%至4%之间，这一指标并未涵盖涉及欧洲客户的所有交易。

据报道，欧元交易份额与7月1日截止日期前的水平没有显著差异。

币安仍然是欧盟Apple App Store上下载量最高的加密货币交易应用之一，其排名近几个月几乎没有变化。

获得许可的竞争对手已在不同的监管状态下进入后过渡期市场。Coinbase 和其他获批的提供商可以利用 MiCA 护照权利在欧盟成员国提供涵盖的服务，而币安则继续寻找另一条许可途径。

该交易所在欧洲的困境源于其在 2023 年与美国当局达成的 43 亿美元和解，涉及反洗钱、制裁和未经许可的汇款违规行为。联合创始人赵长鹏单独认罪，承认未能维持有效的反洗钱计划，服刑后于去年被美国总统唐纳德·特朗普赦免。

此后，币安增加了合规支出并加强了与当局的合作。6 月，该交易所表示其年度合规支出达到 3 亿美元，并报告处理了全球超过 31.3 万起执法请求。

其下一次 MiCA 申请仍未解决。据彭博社报道，币安曾准备寻求除希腊以外的欧盟成员国的授权，但其可能提交申请的司法管辖区尚未确认。