印度金融情报部门已向15家加密货币服务提供商发出不合规通知，并下令采取行动，将其在印度的应用程序和网址下线，因为这些平台在未满足该国反洗钱要求的情况下运营。
摘要
- 印度金融情报部门向包括Weex、Blofin、WOO X和WhiteBIT在内的15家离岸加密货币平台发出不合规通知。
- 该监管机构要求对这些平台的应用程序和网址采取下架行动，原因是它们未满足《防止洗钱法》的要求而运营。
- 为印度客户服务的加密货币平台必须在印度金融情报部门注册为报告实体，无论其是否在印度设有实体机构。
- 此举是在此前对包括币安在内的主要离岸交易所采取执法行动之后进行的，币安后来注册并支付了1.882亿卢比的罚款。
印度金融情报部门周二表示，这些通知是根据《防止洗钱法》第13条发出的，涉及Weex、Blofin、Rezorex、Bitunix、DigiFinex、Toobit、XT.com、Latoken、WOO X、Pionex、ChangeNow、SimpleSwap、Fixedfloat、WhiteBIT和Guardarian。
印度金融情报部门针对15家加密货币平台违反《防止洗钱法》合规要求
除了合规通知外，印度金融情报部门在发现这15家平台在未遵守《防止洗钱法》规定的情况下非法运营后，还发布了针对这些平台使用的应用程序和网址的下架通知。
该行动是根据《信息技术法》第79(3)(b)条以及2025年修订的《信息技术规则》所赋予的权力采取的。
印度于2023年3月将虚拟数字资产服务提供商纳入其反洗钱和反恐怖主义融资框架。这些要求适用于提供加密货币与法币兑换、数字资产转移、托管以及其他对虚拟资产具有控制权的服务的企业。
为印度用户开展这些活动的平台必须在印度金融情报部门注册为报告实体，并遵守《防止洗钱法》规定的记录保存、报告和其他合规义务。
在印度是否有实体存在并不决定这些规则是否适用。为印度客户服务的离岸公司即使在该国没有办公室或法人实体，也可能属于该框架的管辖范围。
最新的行动是在一系列扩大印度金融情报部门对加密货币交易监管的措施之后采取的。6月，该监管机构要求至少三家主要交易所提供超过1万美元的场外交易记录，平台需保存自2026年1月以来的相关记录。
要求提供的信息包括受益所有权详情、涉及私人交易的中间人以及交易背后的实体信息。
今年早些时候，印度金融情报部门收紧了在该国运营的服务提供商的加密货币KYC规则。该框架包括更严格的身份验证、记录保存要求和可疑交易报告义务。
离岸加密货币活动在印度仍受到密切关注
此次执法行动发生几天前，《经济时报》报道称，一些印度加密货币用户正在将Tether的USDT等稳定币转移到海外礼品卡服务。
据报道，位于瑞典、德国和新加坡等国的平台允许用户将加密货币转换为礼品卡，然后在印度用于购买杂货、燃料和黄金等商品。
据报道，此类交易可以在用户不首先通过国内交易所转移加密货币的情况下进行。
离岸交易一直是印度当局关注的问题，因为他们试图追踪加密货币交易以用于税收和合规目的。7月，crypto.news此前报道称，印度税务当局对通过离岸交易所、私人钱包和点对点交易表示担忧。
印度此后已扩展其国际税务报告框架的部分内容，以涵盖特定的加密资产、央行数字货币及一些数字货币产品。根据更新的税务报告规则，金融机构面临修订后的账户识别和税务居住地验证要求。
这些措施构成了监管结构的一部分，印度在该结构中对加密交易征税，同时要求为当地客户服务的平台遵守金融犯罪和报告规则。
加密收益需缴纳30%的税，而符合条件的虚拟数字资产交易还需按1%的税率在源头扣除税款。
印度此前曾封锁主要离岸交易所
印度金融情报单位（FIU-IND）在2023年12月曾对较大的离岸交易所采取过类似的执法行动，当时向九个平台发出了违规通知，原因是它们未能遵守该国的注册要求。
币安、KuCoin、火币、Kraken、Gate.io、Bittrex、Bitstamp、MEXC Global和Bitfinex当时都在被针对的交易所之列。
当局随后寻求限制对其网站的访问。到2024年1月，印度已封锁了对多家交易所的访问，同时它们的应用程序在主要移动应用商店中也面临限制。
KuCoin后来在FIU-IND注册，并在支付罚款后解决了其先前的不合规问题。币安在数月的监管讨论后也紧随其后。
2024年6月，FIU-IND对币安处以1.882亿卢比（当时约合225万美元）的罚款，原因是其在未履行反洗钱义务的情况下在印度运营。
该交易所后来于2024年8月完成了FIU注册，并在七个月的限制后恢复在印度的运营。其注册使该平台需遵守适用于服务该国的其他注册加密企业的报告和合规要求。
Bybit后来也经历了类似的过程。该交易所在当局指出其持续不合规后支付了9270万卢比的罚款，随后获得了FIU注册。
FIU警告用户注意加密和NFT风险
最新的通知将执法范围扩大到以中小型离岸平台为主的群体，包括交易所及促进互换和其他数字资产交易的服务。
FIU-IND在周二的公告中未宣布对这15家公司处以罚款。其行动包括发出不合规通知，并要求停止公众访问其应用程序和网址。
该监管机构还单独提醒用户注意与加密货币产品和非同质化代币相关的风险，指出此类产品在印度仍不受监管。
“为了公众的安全和意识，有必要提及加密产品和NFT不受监管，且可能具有高度风险，”FIU-IND表示。“此类交易造成的任何损失可能没有监管追索途径。”
