印度执法局已搜查了与 Mudrex 和 Instadapp 相关的场所，调查涉及超过 500 亿卢比（约合 5.25 亿美元以上）的涉嫌跨境加密货币交易。
摘要
- 调查人员指控 Mudrex 和 Saber.money 涉及未经授权的汇款和超过 460 亿卢比的海外加密货币余额。
- 据印度执法局称，Instadapp 面临另一项指控，涉及约 4000 万美元的外汇违规行为。
- 该机构对交易的描述中涉及稳定币兑换、离岸实体和海外交易所账户。
- 搜查于 10 月 27 日进行，该机构于 10 月 29 日公布了初步调查结果。
印度执法局在 10 月 29 日的新闻稿中表示，其班加罗尔分局根据 1999 年《外汇管理法》第 37 条进行了搜查。文件列出了班加罗尔的三处场所和中央邦的一处场所。
在该机构随附的 X 公告中，其将涉案金额定为超过 500 亿卢比。其新闻稿分别给出了与 Mudrex 和 Saber.money 相关的活动以及与 Instadapp 去中心化金融业务相关的活动的初步估计。
该新闻稿未宣布逮捕、裁定罚款或客户提款截止日期。币安和 Bybit 被列为用于交易和持有的平台；文件未宣布对这两家交易所的处罚。
调查人员称其调查结果尚属初步，并表示对 Instadapp 的调查仍在进行中。
Mudrex 和 Saber.money 面临汇款指控
该机构表示，有关大规模外汇违规的投诉促使了对总部位于班加罗尔的 RPFAS Technologies Private Limited 的调查，该公司运营 Mudrex 和 Saber.money。
调查人员指控该企业利用加密货币，特别是 USDT 和 USDC 稳定币，通过未经授权的汇款渠道跨境转移资金。新闻稿称，该实体宣传即时国际转账，尽管未获得印度储备银行对这些服务的授权。
根据该机构的描述，客户在这些平台注册并将资金存入公司银行账户。资金随后被用于购买虚拟数字资产，尤其是 USDT，这些资产在印度加密货币交易所出售，之后收益支付给收款人。
新闻稿中复制的截图显示，Saber.money 宣传面向亚洲的稳定币支付基础设施、即时入金和出金以及货币间转账。一则广告将传统银行转账耗时 30 小时与 Saber 转账耗时 0.2 秒进行了对比。
印度执法局指控，在海外注册的相关企业由印度控制和运营。调查人员提到了大额场外交易以及在加拿大、立陶宛和美国注册的实体，还有在包括币安和 Bybit 在内的外国平台上的加密货币活动。
新闻稿称，外国平台的加密货币持有和海外费用支付构成了涉嫌违规行为的一部分。其初步估计超过 460 亿卢比，相当于 460 亿卢比，涵盖未经授权的跨境转账和在海外持有的未经授权的加密货币余额。
在其公开的合规页面上，Mudrex 标明 RPFAS Technologies 已在印度金融情报单位注册，并显示注册号 VA00031079。该页面描述了其根据《防止洗钱法》的注册情况；但未对 10 月 29 日的指控作出回应。
Instadapp 涉嫌的资金流动经由新加坡
该新闻稿的另一部分涉及 Instadapp，这是一个与 Fluid 相关的、基于以太坊的借贷和代币兑换协议。ED 表示，在该项调查中，搜查范围涵盖班加罗尔的两处场所和中央邦的一处场所。
尽管该业务被呈现为由一家在特拉华州注册的公司运营，但调查人员指控其创始人及开发团队在印度开展工作。新闻稿点名 Sowmay Jain 为在该国管理该业务的创始人之一。
该机构确认了位于特拉华州、英属维尔京群岛、新加坡和迪拜的实体。其名单包括特拉华州的 Instadapp Labs Inc.、英属维尔京群岛的 Interop Labs 和 Summerspeak、新加坡的 Upsurge Labs 和 Bhindi Labs，以及迪拜的 Pebble Labs Technology。该机构指控这些海外公司在注册地没有办公室或员工，并被用于将境外所得收入汇往印度。
据调查人员称，协议收入和投资者资金以稳定币形式被收取至属于英属维尔京群岛 Interop Labs Ltd. 的多签钱包中。ED 指控位于印度的人员控制着这些钱包。
新闻稿称，在稳定币通过 Independent Reserve Singapore 和 QCP Capital Singapore 出售后，法币收益进入了属于新加坡集团公司 Upsurge Labs 和 Bhindi Labs 的银行账户。
调查人员指控，随后汇往印度的款项被呈现为“虚假软件开发和咨询费用”的付款。据该机构称，新加坡发行的预付银行卡被用于支付印度的开支，而新加坡账户中的资金则被汇往创始人在迪拜的银行账户。
对涉嫌与 Instadapp 相关的 FEMA 违规行为的初步估计约为 4000 万美元。该新闻稿未公布交易哈希、账户对账单或支持该估计的逐笔交易计算。
印度的加密监管已将目标对准场外交易记录
据基于《经济时报》的报道，印度金融情报机构已于 6 月向至少三家大型交易所索取大额场外交易记录。该请求涵盖超过 10,000 美元的交易以及可追溯至 2026 年 1 月的记录，包括受益所有权信息。
在 6 月的另一项调查中，ED 搜查了班加罗尔的六处场所，并指控超过 25 亿卢比的未经授权的加密相关跨境转账。正如 crypto.news 此前报道的那样，早前的加密汇款搜查涉及五家支付企业，包括 Transak Technology India 和 Carretx Technologies。
9 月带来了针对离岸平台的通知，FIU-IND 点名了 15 家服务提供商，包括 Weex、Blofin、WOO X 和 WhiteBIT。该监管机构以涉嫌不遵守印度反洗钱要求为由，寻求对其应用程序和网址采取下架行动。
