泰国证券交易委员会已提出新规，要求数字资产运营商在其计划的旅行规则框架下，收集、验证并保留与加密货币转账相关的信息。
摘要
- 泰国证券交易委员会提出了旅行规则，要求数字资产运营商收集并验证与加密货币转账相关的信息。
- 运营商必须验证自托管钱包的所有权或控制权，并对交易对手和服务提供商进行检查。
- 交易记录需保留至少五年，前两年需确保监管机构可即时访问。
- 该提案旨在改善交易追踪，防止加密服务被用于洗钱和技术相关犯罪。
据泰国证券交易委员会称，该通知草案将要求运营商建立数字资产转账和接收的风险管理系统，为其提供足够的信息以识别可能涉及洗钱或技术相关犯罪的交易。
该提案涵盖客户与受监管服务提供商之间的转账，以及涉及自托管钱包的交易。运营商需要收集客户及其交易对手的信息，检查交易另一方的服务提供商，并保留支持每笔转账的记录至少五年。
在保留期的前两年，交易信息必须以允许监管机构立即检索或检查的格式保存。
泰国旅行规则将检查范围扩展至自托管钱包
其中一项要求适用于客户向自托管钱包发送或接收数字资产的情况。
在这种情况下，持牌运营商必须验证客户是否拥有该钱包或有权控制该钱包。交易对手检查将扩展到参与转账的数字资产运营商或其他服务提供商。
泰国证券交易委员会表示，拟议的控制措施旨在提供足够的信息，以追踪数字资产交易的资金路径，并允许检查、预防或拦截可疑活动。
类似的信息共享要求是国际上用于反洗钱控制的旅行规则框架的一部分。金融行动特别工作组于2019年将其旅行规则标准扩展到虚拟资产和虚拟资产服务提供商。
正如crypto.news先前解释的，该框架要求受覆盖的加密服务提供商收集、共享并保留发送方和接收方的身份信息。该标准将最初为传统金融转账开发的反洗钱控制扩展到数字资产。
泰国的草案根据运营商在交易中的位置分配了不同的义务。
发起数字资产运营商必须将转账指令连同转让人和受让人的信息发送给受益数字资产运营商。
当中间运营商位于交易路径中时，必须检查其资质并采取其他规定步骤，以便持续追踪路径。
接收数字资产的运营商将面临相应的风险管理要求，包括在资产从发起运营商或客户到达时收集转让人和受让人的信息。
泰国证券交易委员会和反洗钱办公室正在协调加密货币转账规则
该提案是在泰国证券交易委员会和泰国反洗钱办公室之间合作之后提出的，因为当局正在为可疑金融交易制定控制措施。
泰国金融数据连接加强可疑金融交易监测小组委员会此前已决定，泰国证券交易委员会和反洗钱办公室应为数字资产业务制定指导方针。反洗钱办公室已根据该国的反洗钱法单独制定规则。
泰国证券交易委员会表示，在制定拟议要求时与反洗钱办公室进行了协调，以便信息伴随数字资产转账，并可用于交易监控。
在准备最新草案之前，监管机构于2026年3月至4月期间就原则进行了初步磋商。大多数相关方同意拟议框架并提交了意见，美国证券交易委员会在完善要求时考虑了这些意见。
泰国的数字资产行业一直受到越来越多的反洗钱审查。7月，泰国银行和美国证券交易委员会在当局发现可能绕过正常财务报告渠道的高价值USDT活动后，开始检查稳定币交易。
审查使用数据分析来检查异常交易，因为当局正在调查与洗钱、在线赌博以及与泰国灰色经济相关的其他活动的潜在联系。
当局一直在关注通过受监管平台直接处理的交易之外的情况。7月报告的一项全球国际刑警组织行动在97个国家和地区逮捕了5811人，并截获了2.93亿美元的非法资产。
参与该行动的泰国当局发现了一个涉嫌加密货币洗钱网络，该网络通过跨链代币交换转移了浪漫骗局的收益。根据行动详情，与该调查相关的一个钱包已处理超过1.225亿美元。
旅行规则本身已在多个亚洲市场进入更严格的形式。韩国于8月批准了变更，将取消其转账门槛，并要求在注册的国内虚拟资产服务提供商之间进行每次转账时共享信息。
台湾也采取了类似的做法。其金融监督管理委员会提议对国内加密平台之间的转账进行强制信息共享，要求将于10月开始实施。
泰国正在加强对持牌加密公司的监管
泰国拟议的转账控制措施出台之际，美国证券交易委员会正在为国内数字资产行业制定其他几项规则。
7月，监管机构对Bitkub Online及其两名前董事提起刑事诉讼，指控其涉嫌与2021年网络攻击相关的虚假监管报告。
此次攻击导致价值约17亿泰铢（约5000万美元）的数字资产损失。美国证券交易委员会声称，在攻击者窃取16种加密货币后，2021年5月10日至10月30日期间提交的报告未准确说明Bitkub数字资产持有量的减少情况。
Bitkub表示，它推迟披露攻击事件是因为想防止挤兑，后来更换了被盗资产，使客户没有遭受损失。美国证券交易委员会的投诉涉及事件发生后提交给监管机构的信息。
监管控制措施已经扩大，而泰国继续为受监管的加密投资开辟新途径。
8月31日，美国证券交易委员会提议规则，将向零售投资者开放海外加密衍生品，前提是产品符合特定要求并通过持牌中介机构进行。
符合条件的合约需要具有与泰国允许的产品相当的特征，并在海外使用受监管的中央对手方清算安排。根据该提案，其他外国加密衍生品仍将仅限于机构投资者。
最新的衍生品提案是在泰国于2026年初决定根据其《衍生品交易法》承认加密货币为合格标的资产之后提出的。监管机构和泰国期货交易所此后一直在制定与加密相关的期货和期权的相关要求。
4月的另一项磋商旨在简化加密衍生品规则，允许持牌数字资产业务申请衍生品许可证，而无需设立独立的法人实体。
现有要求使公司为衍生品业务设立不同的实体，从而产生额外的运营和合规成本。
泰国正在为更受监管的加密产品制定规则
泰国也推进了其现货加密ETF计划。
8月，监管机构将比特币和以太坊ETF规则推进至草案阶段，提议本地上市基金在每个会计年度内，对标的加密货币的平均净敞口至少保持其资产净值的80%。
比特币和以太坊最初将是唯一符合条件的加密货币。国内数字资产托管人将保持作为主要托管选项，尽管美国证券交易委员会（SEC）在认为必要时可允许合格的外国托管人。
该框架将允许本地设立的加密ETF在泰国证券交易所交易，使投资者能够通过证券账户获得敞口，而无需直接管理加密货币钱包。
泰国已于2月承认加密货币作为受监管衍生品的标的资产，为基于比特币等资产的产品开辟了道路。这一变化为监管机构和泰国期货交易所提供了制定加密相关期货和期权的法律依据。
对于旅行规则提案，SEC表示，这些要求旨在改善交易追踪，防止持牌企业被用于洗钱或恐怖主义融资，同时不对运营商造成过度负担。
监管机构通过其网站和泰国法律门户发布了通知草案，并邀请数字资产业务、其他相关方和公众通过咨询渠道提交意见，截止日期为2026年7月10日。
