印度金融情報單位已向15家加密貨幣服務提供商發出未合規通知，並下令採取行動，將其應用程式和網址在印度下架，因為這些服務商在未符合該國反洗錢要求的情況下運營。
摘要
- 印度金融情報單位已向包括Weex、Blofin、WOO X和WhiteBIT在內的15家離岸加密貨幣平台發出未合規通知。
- 該監管機構要求對這些平台的應用程式和網址採取下架行動，因為它們在未符合《防止洗錢法》要求的情況下運營。
- 為印度客戶服務的加密貨幣平台必須在金融情報單位-印度註冊，無論它們是否在該國設有實體據點。
- 此舉是在先前對主要離岸交易所（包括幣安）採取執法行動之後進行的，幣安後來註冊並支付了1.882億盧比的罰款。
印度金融情報單位週二表示，這些通知是根據《防止洗錢法》第13條發出的，點名了Weex、Blofin、Rezorex、Bitunix、DigiFinex、Toobit、XT.com、Latoken、WOO X、Pionex、ChangeNow、SimpleSwap、Fixedfloat、WhiteBIT和Guardarian。
金融情報單位針對15家加密平台違反《防止洗錢法》合規要求
除了合規通知外，金融情報單位-印度在發現這15家平台在未遵守《防止洗錢法》規定的情況下非法運營後，還發布了下架通知，涵蓋這些平台使用的應用程式和網址。
該行動是根據《資訊科技法》第79(3)(b)條及2025年修訂的資訊科技規則所賦予的權力採取的。
印度於2023年3月將虛擬數位資產服務提供商納入其反洗錢和打擊恐怖主義融資框架。這些要求適用於提供加密貨幣與法幣兌換、數位資產轉移、託管以及其他提供虛擬資產控制權服務的企業。
為印度用戶進行這些活動的平台必須在金融情報單位-印度註冊為申報實體，並遵守《防止洗錢法》下關於記錄保存、申報和其他合規義務的要求。
在印度是否有實體據點並不決定這些規則是否適用。即使一家離岸公司在印度沒有辦公室或法律實體，只要為印度客戶提供服務，就可能落入該框架的範圍。
最新的行動是在一系列擴大金融情報單位對加密交易監管的措施之後進行的。6月，該監管機構要求至少三家主要交易所提供超過1萬美元的場外交易記錄，平台需保存可追溯至2026年1月的相關記錄。
所要求的資訊包括受益所有權詳細資訊、涉及私人交易的中介機構，以及交易背後的實體資訊。
今年早些時候，金融情報單位-印度收緊了在該國運營的服務提供商的加密貨幣KYC規則。該框架包括更嚴格的身份檢查、記錄保存要求和可疑交易申報義務。
離岸加密活動在印度仍受到密切關注
此次執法行動是在《經濟時報》報導一些印度加密貨幣用戶將Tether的USDT等穩定幣轉移到海外禮品卡服務之後幾天進行的。
根據該報導，位於瑞典、德國和新加坡等國的平台允許用戶將加密貨幣轉換為禮品卡，然後在印度用於購買雜貨、燃料和黃金等商品。
據報導，此類交易可以在用戶無需先將加密貨幣通過國內交易所進行的情況下發生。
離岸交易一直是印度當局關注的問題，因為他們試圖追蹤加密交易以用於稅務和合規目的。7月，crypto.news先前報導，印度稅務當局對通過離岸交易所、私人錢包和點對點交易表示擔憂。
印度此後已擴大其國際稅務申報框架的部分範圍，以涵蓋指定的加密資產、中央銀行數位貨幣及部分數位貨幣產品。根據更新的稅務申報規則，金融機構面臨修訂後的帳戶識別和稅務居住地驗證要求。
這些措施構成監管結構的一部分，印度在此結構下對加密貨幣交易徵稅，同時要求服務當地客戶的平台遵守金融犯罪和申報規則。
加密貨幣收益需繳納30%的稅，而符合條件的虛擬數位資產交易則需在源頭扣除1%的稅。
印度先前曾封鎖主要離岸交易所
印度金融情報單位（FIU-IND）在2023年12月曾對較大型的離岸交易所採取類似的執法途徑，當時向九個平台發出理由通知，因其未能遵守該國的註冊要求。
幣安、KuCoin、火幣、Kraken、Gate.io、Bittrex、Bitstamp、MEXC Global和Bitfinex當時都在被針對的交易所之列。
當局隨後尋求限制對其網站的訪問。到2024年1月，印度已封鎖對多家交易所的訪問，而其應用程式在主要手機應用商店也面臨限制。
KuCoin後來在FIU-IND註冊，並在支付罰款後解決了先前的不合規問題。幣安在經過數月的監管討論後也跟進。
2024年6月，FIU-IND對幣安處以1.882億盧比（當時約合225萬美元）的罰款，因其在未履行反洗錢義務的情況下在印度營運。
該交易所後來於2024年8月完成FIU註冊，並在歷經七個月的限制後恢復在印度的營運。其註冊使該平台須遵守適用於服務該國的其他註冊加密貨幣企業的申報和合規要求。
Bybit後來也經歷了類似過程。該交易所在當局指出其持續不合規後支付了9270萬盧比的罰款，隨後獲得FIU註冊。
FIU警告用戶有關加密貨幣和NFT的風險
最新的通知將執法範圍擴大到以中小型離岸平台為主的群體，包括交易所及促進交換和其他數位資產交易的服務。
FIU-IND在週二的發布中未宣布對這15家公司處以罰款。其行動涵蓋不合規通知及要求下架其應用程式和URL的公開訪問。
該監管機構另提醒用戶注意與加密貨幣產品和非同質化代幣相關的風險，指出此類產品在印度仍不受監管。
「為了公眾的安全和認知，必須提及加密貨幣產品和NFT不受監管且可能具有高度風險，」FIU-IND表示。「此類交易若造成任何損失，可能沒有監管救濟途徑。」
