愛爾蘭犯罪資產局局長表示，愛爾蘭的有組織犯罪集團一直將加密貨幣私鑰和助記詞與現金和奢侈品一起存放在租用的保險庫中，因為犯罪分子將其資產分散在不同形式中。
摘要
- 愛爾蘭有組織犯罪集團將加密貨幣私鑰和助記詞與現金、手錶及其他貴重物品一起存放在租用的保險庫中。
- 愛爾蘭犯罪資產局表示，犯罪集團對加密貨幣的使用仍相對基本，現金在毒品販運中仍佔主導地位。
- 愛爾蘭正在為歐盟新的反洗錢規則做準備，該規則涵蓋大額現金交易、加密貨幣服務提供商及其他受監管企業。
- 犯罪資產局已從一名大麻種植者處查獲的6,000比特幣持倉中變現超過1.3億歐元，當局仍在繼續處理這些錢包。
《星期日獨立報》報導，犯罪資產局局長邁克爾·古賓斯偵探總警司表示，調查人員在自身案件中遇到了這種做法，並已向愛爾蘭反洗錢指導委員會提出此問題。
古賓斯表示，租用的保險庫中可能存放著加密貨幣錢包的訪問憑證，以及傳統上與犯罪所得相關的資產。
「可能是加密貨幣密鑰、現金、手錶，甚至可能是護照，」他說。「同樣，根據我們的經驗，我們在這些事務中看到的情況就是如此。」
私鑰允許用戶授權從加密貨幣錢包進行交易，而助記詞可用於恢復錢包的訪問權限。丟失任何一個都可能永久阻止所有者訪問資金，而獲得這些資訊的人可能能夠控制相關的加密貨幣。
愛爾蘭犯罪集團將資產分散在加密貨幣和現金中
古賓斯表示，犯罪集團轉向加密貨幣部分原因是為了分散資產被沒收的風險，並且他們認為數字資產提供匿名性。
「他們認為這具有匿名性，」他說。
犯罪資產局局長指出了犯罪分子使用加密貨幣的缺點，包括價格波動以及丟失訪問錢包所需的密碼或其他憑證的可能性。
儘管加密貨幣在調查中的出現有所增加，古賓斯描述愛爾蘭犯罪集團對加密貨幣的使用「仍然相當基本」。現金繼續主導有組織犯罪（尤其是毒品販運）所產生的收益。
「對於從事毒品販運的人來說，這仍然是一門現金生意，」他說。
愛爾蘭已將數字資產確定為重大金融犯罪風險。正如crypto.news先前報導，財政部在其2026年國家風險評估中將加密資產歸類為「非常重大」的洗錢和恐怖主義融資風險。
該評估引用了包括加密相關欺詐、制裁規避和稅務執法困難在內的風險，而政府制定了進一步標準的計劃，涵蓋與加密相關的資金來源。
愛爾蘭在8月發布了評估之後，推出了其首個國家反洗錢戰略，該戰略持續到2030年，並對涉及自託管錢包和海外加密貨幣公司的數字資產交易給予額外關注。
在該框架下，受監管的加密貨幣服務提供商必須對涉及私人錢包的某些轉賬進行加強檢查。對於超過1,000歐元的轉賬，公司必須採取措施評估客戶是否擁有或控制所涉及的自我託管地址。
歐盟反洗錢規則加強現金和加密貨幣檢查
犯罪資產局報告的這些發現正值愛爾蘭為歐盟反洗錢框架的另一階段做準備之際。
欧盟将于2027年7月生效的规则将对商品和服务的现金支付设定10,000欧元的上限，尽管成员国可以采用更低的限额。处理至少3,000欧元偶发现金交易的义务企业将必须识别并核实客户身份。
根据该法规，加密资产服务提供商面临单独的客户尽职调查要求。他们需要对价值至少1,000欧元的偶发加密交易进行客户检查，同时对低于该水平的交易应用识别措施。
该框架将加密资产服务提供商、众筹运营商及其他几个行业纳入欧盟更新的反洗钱制度。它包含涵盖自托管加密地址的措施，要求服务提供商识别并评估与涉及这些地址的转账相关的洗钱和恐怖主义融资风险。
爱尔兰反洗钱指导委员会是这些变革准备的一部分。该委员会由财政部主持，汇集了包括刑事资产局、爱尔兰中央银行、爱尔兰警察署和爱尔兰金融情报单位在内的机构。
爱尔兰的MiCA过渡期于2025年12月结束，这意味着以前在国内注册下运营的公司需要根据加密资产市场框架或其他合法途径获得授权，才能继续提供受覆盖的服务。该国最新的加密合规规则此后更加关注涉及自托管钱包的交易。
专业洗钱者仍是爱尔兰犯罪网络的一部分
据Gubbins称，CAB的调查遇到了代表犯罪集团转移资金的专业洗钱者。
一些运营商使用哈瓦拉，这是一种非正式的价值转移系统，在一个国家向一个运营商存入的资金可以通过另一个国家的运营商支付，而原始现金无需实际跨境。
Gubbins表示，专业洗钱服务的佣金约为6%。
在一次涉及该系统的调查中，CAB从一家私人金库公司持有的保险箱中查获了23万欧元。
使用金库存放现金、奢侈品和加密凭证，为调查人员提供了涉及数字资产案件的另一个物理组成部分。尽管加密货币本身存在于区块链上，但控制最终取决于授权访问相关钱包所需的凭证。
爱尔兰当局在试图追回该国查获的最大加密货币持有量之一时，直接面对了这个问题。
CAB处理从大麻种植者处查获的6,000 BTC
CAB一直试图访问12个比特币钱包，其中包含2019年从被定罪的大麻种植者Clifton Collins处查获的共计6,000 BTC。
Collins在2011年底和2012年初使用其大麻经营所得购买了比特币。他将这些持有量分散在12个钱包中，每个约500 BTC，并将私钥写在纸上，然后藏在租住物业中一个钓鱼竿盒的铝盖内。
在他被捕后，物业被清理，钓鱼设备失踪，导致当局尽管已查获资产，却无法访问比特币。
进展出现在3月，当时CAB与欧洲刑警组织的欧洲网络犯罪中心合作，访问了第一个包含500 BTC的钱包。欧洲刑警组织为此次行动提供了技术专长和解密资源，但当局未透露他们如何恢复访问。
第二个500 BTC钱包于5月被安全控制，使追回金额达到1,000 BTC。到7月，当局又控制了另外500 BTC，使可访问总额达到1,500 BTC。
与这些持有量相关的活动在8月底继续，当时另一个与Collins相关的钱包转移了500 BTC，当时价值近4,000万美元。CAB、爱尔兰警察署或欧洲刑警组织未就该交易发表声明，其目的尚未确认。
Gubbins告诉《星期日独立报》，随着CAB继续处理被查获的钱包，约3.6亿欧元持有量中已有超过1.3亿欧元被变现。
該機構去年將近1500萬歐元的追回資產返還給愛爾蘭財政部。
