OKX 警告：高風險存款可能觸發長達 15 天的審查

OKX 執行長徐明星於 9 月 2 日表示，當加密貨幣存款觸發強化反洗錢審查時，OKX 可能限制帳戶功能和資金達 15 天或更長時間。

徐明星在回應一位用戶後發出警告，該用戶從體育博彩平台的轉帳據報導觸發了 OKX 風險審查。這位執行長表示，從高風險地址發送的資金可能導致更嚴格的檢查，審查時間長短取決於具體情況。

根據徐明星的說法，被確認與高風險或非法活動相關的帳戶可能被終止服務。他的聲明未指明用戶、博彩平台、存入的資產或涉及的金額。

徐明星也警告了來自透過 Telegram 群組、匯旺及相關平台進行的託管交易的資金。此類管道可能造成較高的資金來源風險，儘管僅從被標記地址轉帳並不能證明帳戶持有人犯罪。

OKX 審查可能限制資金超過 15 天

徐明星表示，OKX 風險審查可能持續 15 天或更長時間。在此期間，交易所可能限制資金訪問和部分帳戶功能，而其合規團隊檢查交易歷史。

該聲明未將 15 天設定為固定最低或最高期限。徐明星表示，持續時間將取決於每個案件的具體事實，意味著審查可能提前結束或超過該期限。

加密貨幣交易所使用區塊鏈監控工具來評估存入資產是否與詐騙、駭客攻擊、制裁、暗網市場或其他被標記服務相關的地址互動。他們也可能要求交易記錄和證據，以解釋客戶如何獲得這些資產。

區塊鏈篩選透過追蹤交易路徑並為錢包分配風險標籤來運作。這些標籤有助於交易所優先處理審查，但它們不能獨立確立所有權、犯罪意圖或法律責任。資產在到達交易所之前可能經過多個不相關的錢包。

徐明星未透露 OKX 使用哪些區塊鏈分析提供商，或什麼風險評分觸發限制。交易所也未發布針對引發他回應的案件具體的詳細上訴流程。

OKX 執行長指出較高風險的資金管道

徐明星特別提到 Telegram 託管交易和匯旺變體，作為可能使用戶暴露於較高資金來源風險的管道例子。Telegram 本身是一個訊息平台，但私人群組可用於安排非正式交易，而沒有受監管交易所的客戶驗證控制。

託管安排也可能使轉帳更難記錄。向 OKX 客戶發送加密貨幣的地址可能屬於中介，而非原始買家或賣家，造成交易記錄中的缺口。

徐明星使用了匯旺這個名稱，通常與 Huione 相關，這是一家柬埔寨集團，經營支付和線上市場服務。不同的拼寫和後續品牌出現在公開報導中，因此重要的是不要將每個類似名稱的平台或地址視為自動相關。

美國財政部金融犯罪執法網絡於2025年10月對Huione Group採取行動。FinCEN的最終規則將該公司認定為主要洗錢關注的外國金融機構，並將其切斷與美國金融體系的聯繫。

FinCEN表示，Huione Group在2021年8月至2025年1月期間洗錢至少40億美元的非法所得。該機構將至少3700萬美元歸因於朝鮮網絡竊取，3600萬美元歸因於虛擬貨幣投資詐騙，以及3億美元歸因於其他網絡詐騙。

這些金額是美國政府針對Huione Group的調查結果。徐（Xu）並未表示涉及Huiwang或其變體的每筆交易都包含犯罪所得。他將其描述為資金來源風險較高的渠道。

先前的美國案例對OKX合規施加壓力

OKX的警告是在該交易所因早期合規控制而面臨重大美國執法案件之後發布的。2025年2月，其運營公司承認在美國經營無牌匯款業務。

該公司同意支付超過5億美元的罰款和沒收。美國檢察官表示，OKX儘管正式限制市場，但仍為美國客戶提供服務，並且在相關期間的部分時間內未能維持足夠的反洗錢計劃。

該執法行動有助於解釋該交易所對客戶篩查的更嚴格方法。美國註冊的加密貨幣企業必須維持合規計劃、保留交易記錄、提交所需報告，並根據制裁和犯罪風險指標篩查客戶。

對管轄加密貨幣交易所的聯邦規則的詳細審查解釋說，託管交易所和託管錢包提供商可能屬於FinCEN的貨幣服務業務框架。受涵蓋的公司面臨反洗錢、記錄保存和可疑活動報告義務。

這些要求並不意味著交易所必須永久凍結每個被標記為高風險的存款。交易所必須評估可用信息，應用其條款並遵守具有法律約束力的命令。適當的回應可能因司法管轄區和交易而異。

用戶可能需要記錄其資金來源

徐建議客戶不要使用OKX帳戶進行洗錢、欺詐、非法資金轉移或其他非法行為。從博彩網站、私人市場或非正式交易群組接收資產的用戶可能面臨要求記錄資金來源的請求。

有用的記錄可以包括提款收據、平台帳戶對帳單、交易哈希、與交易對手的通信以及顯示底層資金如何賺取的證明。完整的記錄並不能保證交易所會釋放資金，但可以幫助合規團隊評估交易。

客戶還應檢查發送平台在其司法管轄區是否合法，以及OKX是否允許從該平台轉賬。一個博彩平台可能在一個國家獲得許可，而在另一個國家被禁止，而交易所可能應用比法律要求更嚴格的內部政策。

徐並未宣布新政策、產品限制或全面禁止來自體育博彩服務的存款。他的聲明解釋了當交易觸發其現有風險控制時，OKX可能如何回應。

沒有監管機構宣布對身份不明用戶的案件進行調查。OKX也未透露審查是否已結束或帳戶是否仍受限制。

下一個確認的進展將來自OKX解決審查或發布有關受影響資金來源的更詳細指南。在此之前，徐的聲明表明審查可能超過15天，並且確認的非法活動可能導致服務完全終止。