渣打銀行已透過其杜拜國際金融中心（DIFC）分行，將機構級比特幣和以太幣現貨交易擴展至阿聯酋，讓符合資格的客戶可透過該行現有的電子交易系統進行可交割的加密貨幣交易。
摘要
- 渣打銀行已透過其杜拜國際金融中心（DIFC）分行，在阿聯酋推出機構級比特幣和以太幣現貨交易。
- 符合資格的客戶可透過該行現有的電子交易管道和外匯介面交易比特幣和以太幣。
- 客戶可選擇由自己指定的託管機構進行結算，包括渣打銀行在阿聯酋的數位資產託管服務。
- 該行表示，它是首家在阿聯酋提供機構級數位資產現貨交易的全球系統重要性銀行（G-SIB）。
渣打銀行於9月3日表示，該服務使其成為首家在阿聯酋提供機構級數位資產現貨交易的全球系統重要性銀行，也是目前唯一在該地區提供此能力的全球銀行。
符合資格的機構客戶可透過渣打銀行的電子管道，使用已用於外匯交易的介面來交易比特幣和以太幣。結算可透過客戶選擇的託管機構處理，包括該行自身的阿聯酋數位資產託管服務。
此次推出結合了渣打銀行自2024年以來在阿聯酋分別建立的交易和託管能力，同時擴展了去年透過其英國分行首次推出的現貨交易業務。
渣打銀行將比特幣和以太幣交易引入杜拜國際金融中心
該交易透過渣打銀行杜拜國際金融中心分行提供，該分行位於杜拜國際金融中心。
客戶將獲得可交割的比特幣和以太幣，而非透過與任一加密貨幣價格掛鉤的衍生品來獲得曝險。渣打銀行於2025年7月開始透過其英國分行提供同類型的機構交易，成為首家向機構客戶提供可交割比特幣和以太幣現貨交易的全球系統重要性銀行。
正如crypto.news先前報導，該英國服務是為包括企業、資產管理公司和專業投資者在內的機構客戶推出的，交易可透過該行現有的外匯交易介面進行。
此次在阿聯酋的部署將該交易設置引入渣打銀行已營運受監管數位資產託管的同一市場。
渣打銀行阿聯酋、中東及巴基斯坦地區首席執行官Rola Abu Manneh表示，該國的監管框架支持了機構參與數位資產。
「將我們的比特幣和以太幣現貨交易能力擴展至機構客戶，是擴大我們在市場上受監管數位資產產品的重要一步。」Abu Manneh表示。
她表示，將執行與託管、治理及該行的國際網絡結合，為機構客戶提供了進入數位資產市場的更整合途徑。
阿聯酋客戶可將執行與託管分離
渣打銀行不會要求使用新交易服務的客戶將其比特幣或以太幣存放在該行。
機構客戶反而可以透過自己選擇的託管機構來結算交易，使他們能夠將交易執行與資產存儲分離。渣打銀行自身的數位資產託管平台仍是可選選項之一。
該行在獲得杜拜金融服務管理局（DFSA）在杜拜國際金融中心內的許可後，於2024年9月在阿聯酋推出了該託管服務。比特幣和以太幣是首批支援的資產，而Brevan Howard Digital被指定為首位客戶。
其在阿聯酋機構加密基礎設施中的角色後來透過2025年4月與OKX的抵押品鏡像計畫進一步擴大。
根據該安排，機構客戶可以將合格抵押品保留在渣打銀行，同時利用其價值在 OKX 上進行交易。資產保留在銀行，而非直接轉移至交易所，而相應的抵押品餘額會鏡像至客戶的交易帳戶中。
該計劃在阿聯酋啟動，並獲得 Brevan Howard 和 Franklin Templeton 的支持。
2026 年 4 月，該框架擴展至 BlackRock 的代幣化美國國債基金 BUIDL。符合資格的機構及 VIP 客戶可以使用 BUIDL 作為抵押品，而渣打銀行則在交易所外持有該基金。
OKX 在其交易系統內處理保證金和清算，而客戶在該結構下保留對代幣化基金及其收益的所有權。
DIFC 為交易服務提供受監管的基地
渣打銀行 DIFC 的高級執行官 Christopher Parsons 表示，該金融中心提供了一個基地，讓國際金融機構可以在區域市場部署服務。
Parsons 表示：「透過該中心擴展我們的機構數位資產交易能力，展示了該模式的優勢。」他引述了渣打銀行的市場業務、國際網絡和受監管的 DIFC 業務的結合。
渣打銀行已將 DIFC 用於其機構數位資產業務的多個部分。其託管平台在該金融中心運營，而一些涉及數位資產的抵押安排則圍繞該銀行在杜拜持有的資產進行結構化。
該銀行的數位資產營運透過其企業及投資銀行以及相關合資企業擴展至阿聯酋以外。
其機構策略涵蓋託管、交易和代幣化，而 Zodia Markets 則營運數位資產交易基礎設施，Libeara 則開發代幣化產品。
與此同時，渣打銀行繼續在其他金融中心增加受監管的數位資產服務。在香港，其當地銀行部門於 8 月成為首家HKDAP 穩定幣的銀行分銷商，讓符合資格的機構客戶和合作夥伴可以使用受監管的港幣支持代幣。
HKDAP 由渣打銀行支持的 Anchorpoint 發行，該公司於 4 月獲得香港的穩定幣發行人牌照之一。該代幣已進入針對機構和專業投資者的受控測試階段，用途包括支付、法幣兌換和代幣化資產結算。
渣打銀行（香港）計劃於 2026 年第四季推出代幣化貨幣市場基金的認購和結算服務。
渣打銀行擴展在英國推出的交易模式
阿聯酋的服務是在渣打銀行直接機構加密貨幣交易業務經過一年多發展後推出的。
當英國業務於 2025 年 7 月啟動時，比特幣和以太幣交易已整合至現有的機構交易平台，以便客戶可以透過傳統市場使用的基礎設施存取加密貨幣。
渣打銀行當時表示，該設置旨在讓機構能夠在其受監管的銀行環境中進行交易和管理數位資產風險。
該銀行此後測試了其他將加密貨幣交易與傳統金融市場基礎設施連結的結構。其數位資產活動涵蓋直接現貨執行、託管、抵押品服務和代幣化，而其風險投資業務則提供獨立的交易和代幣化資產能力。
對於阿聯酋客戶，9 月 3 日的推出為渣打銀行自 2024 年 9 月起在 DIFC 營運的託管基礎設施增加了直接比特幣和以太幣執行。
使用該服務的機構可以透過銀行的電子交易渠道進行交易，並選擇所產生資產的存放地點，包括結算至渣打銀行自己的託管平台。
