Indiens Financial Intelligence Unit hat 15 Krypto-Dienstleistern Mitteilungen über Nichteinhaltung ausgestellt und Maßnahmen angeordnet, um ihre Apps und URLs in Indien abzuschalten, da sie ohne Erfüllung der Anti-Geldwäsche-Anforderungen des Landes tätig sind.
Zusammenfassung
- Indiens FIU hat 15 Offshore-Krypto-Plattformen, darunter Weex, Blofin, WOO X und WhiteBIT, Mitteilungen über Nichteinhaltung ausgestellt.
- Die Aufsichtsbehörde forderte Maßnahmen zur Abschaltung der Apps und URLs der Plattformen, da diese ohne Erfüllung der PMLA-Anforderungen tätig waren.
- Krypto-Plattformen, die indische Kunden bedienen, müssen sich bei FIU IND registrieren, unabhängig davon, ob sie eine physische Präsenz im Land haben.
- Die Maßnahme folgt auf frühere Durchsetzungsmaßnahmen gegen große Offshore-Börsen, einschließlich Binance, das sich später registrierte und eine Strafe von 188,2 Millionen Rupien zahlte.
Die Financial Intelligence Unit-India teilte am Dienstag mit, dass die Mitteilungen gemäß Abschnitt 13 des Prevention of Money Laundering Act ausgestellt wurden, und nannte Weex, Blofin, Rezorex, Bitunix, DigiFinex, Toobit, XT.com, Latoken, WOO X, Pionex, ChangeNow, SimpleSwap, Fixedfloat, WhiteBIT und Guardarian.
FIU zielt auf 15 Krypto-Plattformen wegen PMLA-Konformität ab
Zusätzlich zu den Konformitätsmitteilungen erließ FIU-IND Abschaltungsmitteilungen für die Anwendungen und URLs der 15 Plattformen, nachdem festgestellt wurde, dass sie illegal und ohne Einhaltung der Bestimmungen des PMLA tätig waren.
Die Maßnahme wurde auf der Grundlage von Befugnissen ergriffen, die mit Abschnitt 79(3)(b) des Information Technology Act und den 2025 geänderten Information Technology-Regeln verbunden sind.
Indien hat Anbieter von virtuellen digitalen Vermögenswerten im März 2023 in seinen Rahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aufgenommen. Die Anforderungen gelten für Unternehmen, die Krypto-zu-Fiat-Umtausch, Übertragungen digitaler Vermögenswerte, Verwahrung und andere Dienstleistungen anbieten, die Kontrolle über virtuelle Vermögenswerte ermöglichen.
Plattformen, die diese Aktivitäten für indische Nutzer durchführen, müssen sich bei FIU-IND als meldende Einheiten registrieren und die Anforderungen in Bezug auf Aufzeichnungspflichten, Meldepflichten und andere Compliance-Verpflichtungen gemäß PMLA erfüllen.
Eine physische Präsenz in Indien ist nicht entscheidend dafür, ob die Regeln gelten. Ein Offshore-Unternehmen, das indische Kunden bedient, kann in den Anwendungsbereich fallen, selbst wenn es kein Büro oder keine juristische Person im Land hat.
Die jüngste Maßnahme folgt auf eine Reihe von Maßnahmen, die die FIU-Aufsicht über Krypto-Transaktionen erweitert haben. Im Juni forderte die Aufsichtsbehörde OTC-Transaktionsaufzeichnungen über 10.000 US-Dollar von mindestens drei großen Börsen an, wobei die Plattformen verpflichtet waren, relevante Aufzeichnungen bis Januar 2026 aufzubewahren.
Die angeforderten Informationen umfassten Angaben zum wirtschaftlichen Eigentümer, Vermittler bei privaten Transaktionen und Informationen über die hinter den Geschäften stehenden Unternehmen.
Anfang dieses Jahres verschärfted FIU-IND die Krypto-KYC-Regeln für Dienstleister, die im Land tätig sind. Der Rahmen umfasste strengere Identitätsprüfungen, Aufzeichnungspflichten und Meldepflichten für verdächtige Transaktionen.
Offshore-Krypto-Aktivitäten bleiben in Indien unter Beobachtung
Die Durchsetzungsmaßnahme erfolgt Tage, nachdem The Economic Times berichtete, dass einige indische Krypto-Nutzer Stablecoins wie Tether's USDT zu ausländischen Geschenkkartendiensten transferierten.
Laut dem Bericht ermöglichen Plattformen mit Sitz in Ländern wie Schweden, Deutschland und Singapur den Nutzern, Kryptowährung in Geschenkkarten umzuwandeln, die dann in Indien für Waren wie Lebensmittel, Kraftstoff und Gold ausgegeben werden können.
Solche Transaktionen können stattfinden, ohne dass die Nutzer ihre Kryptowährung zuerst über eine inländische Börse transferieren, so der Bericht.
Offshore-Handel bleibt für die indischen Behörden ein Anliegen, da sie versuchen, Krypto-Transaktionen für Steuer- und Compliance-Zwecke zu verfolgen. Im Juli berichtete crypto.news zuvor, dass indische Steuerbehörden Bedenken über den Handel über Offshore-Börsen, private Wallets und Peer-to-Peer-Transaktionen geäußert hatten.
Indien hat seitdem Teile seines internationalen Steuermelde-Rahmenwerks erweitert, um bestimmte Krypto-Assets, digitale Zentralbankwährungen und einige digitale Geldprodukte abzudecken. Gemäß aktualisierten Steuermelderegeln stehen Finanzinstitute vor überarbeiteten Anforderungen zur Kontenidentifizierung und zur Überprüfung des Steuerwohnsitzes.
Die Maßnahmen sind Teil eines Regulierungsrahmens, in dem Indien Krypto-Transaktionen besteuert und gleichzeitig von Plattformen, die lokale Kunden bedienen, verlangt, die Regeln zur Bekämpfung von Finanzkriminalität und Meldepflichten einzuhalten.
Krypto-Gewinne unterliegen einer Steuer von 30 %, während eine Quellensteuer von 1 % auf qualifizierte Transaktionen mit virtuellen digitalen Vermögenswerten erhoben wird.
Indien hat zuvor große Offshore-Börsen blockiert
Die FIU-IND hat im Dezember 2023 einen ähnlichen Durchsetzungsweg gegen größere Offshore-Börsen eingeschlagen, als sie neun Plattformen wegen Nichteinhaltung der nationalen Registrierungsanforderungen eine Aufforderung zur Stellungnahme zustellte.
Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global und Bitfinex gehörten damals zu den betroffenen Börsen.
Die Behörden strebten anschließend Beschränkungen für den Zugang zu ihren Websites an. Bis Januar 2024 war der Zugang zu mehreren Börsen in Indien blockiert, während ihre Apps in großen mobilen App-Stores Einschränkungen ausgesetzt waren.
KuCoin registrierte sich später bei der FIU-IND und löste seine frühere Nichteinhaltung nach Zahlung einer Strafe. Binance folgte nach monatelangen regulatorischen Gesprächen.
Im Juni 2024 verhängte die FIU-IND eine Strafe von 188,2 Millionen Rupien, damals etwa 2,25 Millionen US-Dollar, gegen Binance, weil es in Indien ohne Erfüllung seiner Geldwäschebekämpfungspflichten tätig war.
Die Börse schloss ihre FIU-Registrierung später im August 2024 ab und nahm ihren Betrieb in Indien nach einer siebenmonatigen Beschränkung wieder auf. Durch ihre Registrierung unterlag die Plattform den Melde- und Compliance-Anforderungen, die auch für andere registrierte Krypto-Unternehmen gelten, die das Land bedienen.
Bybit durchlief später einen ähnlichen Prozess. Die Börse zahlte eine Strafe von 92,7 Millionen Rupien, nachdem die Behörden anhaltende Nichteinhaltung festgestellt hatten, und sicherte sich anschließend die FIU-Registrierung.
FIU warnt Nutzer vor Krypto- und NFT-Risiken
Die neueste Mitteilung erweitert die Durchsetzung auf eine Gruppe, die von kleineren und mittleren Offshore-Plattformen dominiert wird, einschließlich Börsen sowie Diensten, die Swaps und andere Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten ermöglichen.
Die FIU-IND kündigte in der Veröffentlichung vom Dienstag keine finanziellen Strafen gegen die 15 Unternehmen an. Ihre Maßnahmen umfassten Mitteilungen über Nichteinhaltung und Aufforderungen, den öffentlichen Zugang zu ihren Anwendungen und URLs zu unterbinden.
Die Aufsichtsbehörde warnte die Nutzer separat vor den Risiken, die mit Kryptowährungsprodukten und nicht-fungiblen Token verbunden sind, und wies darauf hin, dass solche Produkte in Indien weiterhin unreguliert sind.
„Es ist für die Sicherheit und das Bewusstsein der allgemeinen Öffentlichkeit wichtig zu erwähnen, dass Krypto-Produkte und NFTs unreguliert und hochriskant sein können“, sagte die FIU-IND. „Für Verluste aus solchen Transaktionen gibt es möglicherweise keinen regulatorischen Rechtsbehelf.“
