Aviva Investors hat eine tokenisierte Anteilsklasse seines 22 Milliarden Pfund schweren Sterling Liquidity Fund auf dem XRP Ledger aufgelegt und 50 Millionen Pfund in das neue Angebot investiert, während sich seine Partnerschaft mit Ripple auf einen zweiten Geldmarktfonds ausweitet.
Zusammenfassung
- Aviva Investors hat eine tokenisierte Anteilsklasse seines 22 Milliarden Pfund schweren Sterling-Fonds auf XRPL aufgelegt.
- Das Unternehmen investierte 50 Millionen Pfund und erhöhte damit die Gesamtinvestitionen in tokenisierte Anteilsklassen auf über 86 Millionen Pfund.
- Berechtigte Anleger behalten die Anlageziele, Liquiditätseigenschaften und regulatorischen Schutzmaßnahmen des konventionellen Fonds.
- Ripple, Komainu, Licuido und BNY Mellon unterstützen die Blockchain- und Verwahrungsinfrastruktur des Fonds.
Laut einer Ankündigung vom 26. Oktober hat Aviva Investors nun mehr als 86 Millionen Pfund (116 Millionen US-Dollar) über seine beiden tokenisierten Anteilsklassen investiert, einschließlich des Sterling-Produkts und des im Juli eingeführten US-Dollar-Liquiditätsfonds.
Die Zahl von 22 Milliarden Pfund repräsentiert das gesamte verwaltete Vermögen des bestehenden Sterling Liquidity Fund, nicht den auf die Blockchain übertragenen Betrag. Aviva erklärte, die tokenisierten Anteile würden berechtigten Anlegern einen weiteren Weg bieten, auf den konventionellen Fonds zuzugreifen.
Ripple erweitert XRP-Ledger-Fondsangebote mit Aviva
Der Sterling Liquidity Fund ist der größte Fonds von Aviva Investors und investiert in hochwertige, kurzfristige Schuldinstrumente, die auf britische Pfund lauten.
Der 2002 gegründete, in Irland domizilierte UCITS-Geldmarktfonds strebt risikoarme Renditen an und bietet Anlegern, die ihre Barmittel verwalten, tägliche Liquidität.
Die neue Anteilsklasse verwendet eine Digital-Twin-Struktur, die es ermöglicht, das Fonds eigentum auf XRPL abzubilden, während das zugrunde liegende Portfolio und die bestehenden Fondsvereinbarungen bestehen bleiben.
Aviva erklärte, die neue Regelung bewahre das Anlageziel, das Risikoprofil, die Liquiditätseigenschaften und die regulatorischen Schutzmaßnahmen, die konventionellen Anteilseignern zur Verfügung stehen.
Mark Versey, CEO von Aviva Investors, sagte, die Einführung belege das Engagement des Unternehmens für den Ausbau seiner tokenisierten Anlageprodukte.
„Wir glauben, dass tokenisierte Fonds die Effizienz steigern und letztlich zu verbesserten Ergebnissen für die Kunden führen können“, sagte Versey.
Er schrieb Ripples Beteiligung an den beiden Einführungen zu und deutete an, dass die Unternehmen beabsichtigen, die Tokenisierung weiter zu erkunden.
Das Sterling-Produkt folgt auf Avivas erste Tokenfonds-Einführung am 29. Juli, als das Unternehmen eine digitale Anteilsklasse für seinen U.S. Dollar Liquidity Fund einführte.
Dieses frühere Angebot erhielt die Genehmigung der Central Bank of Ireland, wobei der Zugang auf berechtigte Anleger beschränkt war, die digitale Wallets nutzen.
Aviva verpflichtet sich zu 50 Millionen Pfund für tokenisierten Sterling-Fonds
Die jüngste Ankündigung nennt eine Investition von Aviva in Höhe von 50 Millionen Pfund (66 Millionen US-Dollar) in die Sterling-Anteilsklasse.
Die kombinierten Investitionen über die tokenisierten Sterling- und Dollar-Angebote des Unternehmens übersteigen nun 86 Millionen Pfund, wodurch Aviva laut den Unternehmen zu einem der größten Anbieter tokenisierter Geldmarktfonds in Europa wird.
Die gemeldete Gesamtsumme bleibt getrennt von den 22 Milliarden Pfund, die der konventionelle Sterling-Fonds hält.
Komainu, ein institutioneller Verwahrer digitaler Vermögenswerte, unterstützt die neue Anteilsklasse zusammen mit Licuido, das Infrastruktur für die Emission und Verwaltung tokenisierter Finanzanlagen bereitstellt.
BNY Mellon fungiert weiterhin als Verwahrstelle für die zugrunde liegenden Vermögenswerte des Fonds. Berechtigte Anleger greifen über digitale Wallets auf die tokenisierten Anteile zu, während der konventionelle Fonds seine regulierte Anlagestruktur beibehält.
Zuvor hat Ripple in Tokenisierungsanbieter ZILO und Licuido investiert und damit die Infrastruktur für die digitale Fondsdistribution und das Asset Management erweitert.
Die Beteiligung von Licuido am neuesten Produkt von Aviva setzt die bestehende Zusammenarbeit mit dem Asset Manager nach dem Start des Dollar-Fonds im Juli fort.
XRP Ledger unterstützt die Abwicklung institutioneller Fonds
Ripple erklärte, dass XRPL die Infrastruktur für die Ausgabe und Verwaltung der tokenisierten Fondsanteile von Aviva durch kostengünstige Blockchain-Transaktionen bereitstellt.
Laut der Ankündigung hat das Netzwerk seit 2012 mehr als 4 Milliarden Transaktionen verarbeitet, unterstützt nahezu 8 Millionen aktive Wallets und wird von mehr als 130 unabhängigen Validatoren betrieben.
Nigel Khakoo, Senior Vice President für Trading und Märkte bei Ripple, sagte, dass Finanzinstitute zunehmend Infrastruktur einsetzen, die für kontinuierlichen Zugang und schnellere Abwicklung konzipiert ist.
„Die Märkte bewegen sich auf einen 24/7-Zugang zu, und die Abwicklung bewegt sich auf Echtzeit- und Always-on-Schienen“, sagte er.
Die Tokenisierungsvereinbarung ändert nichts an den zugrunde liegenden Anlagebeständen des Fonds in XRP. Die Anleger behalten ihre Beteiligungen an einem regulierten Geldmarktfonds, während Blockchain-Aufzeichnungen die digitale Anteilsklasse unterstützen.
Die Unternehmen gaben nicht bekannt, wie viele externe Anleger die Sterling-Klasse gezeichnet haben oder ob die neue Anlagestruktur zusätzliche Abwicklungsdienstleistungen einführen würde.
Tokenisierte Geldmarktfonds ziehen große Asset Manager an
Das neueste Angebot von Aviva reiht sich in eine wachsende Auswahl institutioneller Fonds ein, die Blockchain-Infrastruktur für digitale Eigentumsnachweise und Distribution nutzen.
Am 22. Oktober hat JPMorgan Asset Management zwei Geldmarktfonds, MONY und JLTXX, für qualifizierte US-Anleger auf Solana erweitert.
Der MONY-Fonds zielt auf US-Staatspapiere und durch Staatsanleihen besicherte Rückkaufvereinbarungen ab, während JLTXX für Transaktionen mit tokenisierten Anteilen genehmigte Wallet-Adressen erfordert.
Franklin Templeton hat seine tokenisierte Fondsplattform Benji auf mehrere Blockchains ausgeweitet, darunter Stellar, Ethereum und Solana. Der BUIDL-Fonds von BlackRock hat ebenfalls tokenisierte Anteilsklassen auf mehreren Netzwerken eingeführt.
Der Sterling-Start von Aviva erfolgt unmittelbar vor Ripples Swell-Konferenz in New York, die für den 27.–29. Oktober angesetzt ist und bei der Tokenisierung und die institutionelle Blockchain-Adoption voraussichtlich zu den Diskussionsthemen gehören werden.
