Los grupos del crimen organizado en Irlanda han estado almacenando claves privadas de criptomonedas y frases semilla en bóvedas alquiladas junto con efectivo y artículos de lujo, mientras los delincuentes distribuyen sus activos en diferentes formas, según el jefe de la Oficina de Incautación de Activos Criminales del país.
Resumen
- Las bandas del crimen organizado irlandesas están almacenando claves privadas de criptomonedas y frases semilla en bóvedas alquiladas junto con efectivo, relojes y otros objetos de valor.
- La Oficina de Incautación de Activos Criminales de Irlanda dijo que el uso de criptomonedas entre los grupos criminales sigue siendo relativamente básico, con el efectivo aún dominando en el tráfico de drogas.
- Irlanda se está preparando para las nuevas reglas de la UE contra el lavado de dinero que cubren transacciones grandes en efectivo, proveedores de servicios de criptomonedas y otras empresas reguladas.
- La CAB ha obtenido más de 130 millones de euros de una tenencia de 6,000 BTC incautada a un cultivador de cannabis, mientras las autoridades continúan trabajando con las billeteras.
The Sunday Independent informó que el detective jefe superintendente Michael Gubbins, quien dirige la Oficina de Incautación de Activos Criminales, dijo que los investigadores habían encontrado esta práctica en sus propios casos y habían planteado el problema al Comité Directivo contra el Lavado de Dinero de Irlanda.
Gubbins dijo que las bóvedas alquiladas pueden contener credenciales de acceso para billeteras de criptomonedas junto con activos tradicionalmente asociados con los ingresos del crimen.
"Podrían ser claves de criptomonedas, efectivo, relojes o incluso pasaportes", dijo. "De nuevo, es desde nuestra experiencia, lo que hemos visto en esos asuntos."
Las claves privadas permiten a los usuarios autorizar transacciones desde billeteras de criptomonedas, mientras que una frase semilla se puede usar para restaurar el acceso a una billetera. Perder cualquiera de ellas puede impedir permanentemente que el propietario acceda a los fondos, mientras que alguien que las obtenga puede tomar control de la criptomoneda asociada.
Las bandas criminales irlandesas están distribuyendo sus activos entre criptomonedas y efectivo
Gubbins dijo que los grupos criminales han recurrido a las criptomonedas en parte para distribuir el riesgo de que sus activos sean incautados y porque creen que los activos digitales proporcionan anonimato.
"Creen que hay un anonimato asociado a ello", dijo.
El jefe de la CAB señaló desventajas para los delincuentes que usan criptomonedas, incluyendo la volatilidad de precios y la posibilidad de perder contraseñas u otras credenciales necesarias para acceder a sus billeteras.
A pesar de su mayor presencia en las investigaciones, Gubbins describió el uso de criptomonedas entre los grupos criminales irlandeses como "todavía bastante básico". El efectivo sigue dominando los ingresos generados por el crimen organizado, particularmente el tráfico de drogas.
"Sigue siendo un negocio en efectivo para aquellos involucrados en el tráfico de drogas", dijo.
Irlanda ya ha identificado los activos digitales como un riesgo significativo de delitos financieros. Como crypto.news informó anteriormente, el Departamento de Finanzas clasificó los activos criptográficos como un riesgo "muy significativo" de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en su Evaluación Nacional de Riesgos 2026.
La evaluación citó riesgos que incluyen fraude relacionado con criptomonedas, evasión de sanciones y dificultades en la aplicación fiscal, mientras que el gobierno estableció planes para estándares adicionales que cubran fuentes de fondos relacionadas con criptomonedas.
Irlanda siguió la evaluación en agosto con su primera estrategia nacional contra el lavado de dinero, que se extiende hasta 2030 y presta atención adicional a las transacciones de activos digitales que involucran billeteras autohospedadas y empresas de criptomonedas en el extranjero.
Bajo el marco, los proveedores de servicios de criptomonedas regulados deben realizar controles mejorados en ciertas transferencias que involucran billeteras privadas. Para transferencias superiores a 1,000 euros, las empresas deben tomar medidas para evaluar si un cliente posee o controla la dirección autohospedada involucrada.
Las reglas de la UE contra el lavado de dinero endurecen los controles de efectivo y criptomonedas
Los hallazgos informados por la CAB llegan mientras Irlanda se prepara para otra etapa del marco de la Unión Europea contra el lavado de dinero.
Las normas de la UE que entrarán en vigor en julio de 2027 impondrán un máximo de 10.000 € para los pagos en efectivo de bienes y servicios, aunque los estados miembros pueden adoptar límites más bajos. Las empresas obligadas que manejen transacciones ocasionales en efectivo de al menos 3.000 € tendrán que identificar y verificar al cliente.
Los proveedores de servicios de criptoactivos enfrentan requisitos separados de diligencia debida del cliente bajo el reglamento. Deberán realizar controles de cliente en transacciones ocasionales de criptoactivos por valor de al menos 1.000 €, mientras aplican medidas de identificación a transacciones por debajo de ese nivel.
El marco incorpora a los proveedores de servicios de criptoactivos, operadores de crowdfunding y varios otros sectores dentro del régimen actualizado de lucha contra el blanqueo de capitales de la UE. Contiene medidas que cubren direcciones de criptoactivos autoalojadas, que requieren que los proveedores de servicios identifiquen y evalúen los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo vinculados a las transferencias que las involucran.
El Comité Directivo de Lucha contra el Blanqueo de Capitales de Irlanda es parte de la preparación para los cambios. Presidido por el Departamento de Finanzas, el comité reúne a agencias como la Oficina de Activos Criminales, el Banco Central de Irlanda, An Garda Síochána y la Unidad de Inteligencia Financiera de Irlanda.
El período de transición de MiCA en Irlanda terminó en diciembre de 2025, lo que significa que las empresas que operaban anteriormente bajo registros nacionales necesitaban autorización bajo el marco de Mercados en Criptoactivos u otra vía legal para continuar proporcionando servicios cubiertos. Las últimas reglas de cumplimiento de criptomonedas del país han puesto más atención en las transacciones que involucran billeteras autoalojadas.
Los blanqueadores de dinero profesionales siguen siendo parte de las redes criminales irlandesas
Las investigaciones de CAB han encontrado blanqueadores de dinero profesionales que mueven fondos en nombre de grupos criminales, según Gubbins.
Algunos operadores utilizan hawala, un sistema informal de transferencia de valor donde el dinero depositado con un operador en un país puede pagarse a través de otro operador en otro lugar sin que el efectivo original cruce físicamente la frontera.
Gubbins dijo que los servicios de blanqueo profesionales pueden cobrar comisiones de aproximadamente el 6%.
Durante una investigación que involucró el sistema, CAB incautó 230.000 € de una caja de seguridad en una empresa privada de bóvedas.
El uso de bóvedas para efectivo, artículos de lujo y credenciales de criptomonedas da a los investigadores otro componente físico en casos que involucran activos digitales. Aunque la criptomoneda en sí existe en una cadena de bloques, el control depende en última instancia de las credenciales requeridas para autorizar el acceso a la billetera asociada.
Las autoridades irlandesas han enfrentado ese problema directamente al intentar recuperar una de las mayores tenencias de criptomonedas incautadas en el país.
CAB trabaja a través de 6.000 BTC incautados a un cultivador de cannabis
CAB ha estado tratando de acceder a 12 billeteras de Bitcoin que contienen un total de 6.000 BTC incautados al cultivador de cannabis convicto Clifton Collins en 2019.
Collins había adquirido los Bitcoin a finales de 2011 y principios de 2012 utilizando las ganancias de su operación de cannabis. Dividió las tenencias en 12 billeteras que contenían aproximadamente 500 BTC cada una y escribió las claves privadas en papel antes de esconderlas dentro de la tapa de aluminio de una caña de pescar en una propiedad alquilada.
El equipo de pesca desapareció después de que la propiedad fuera despejada tras su arresto, dejando a las autoridades sin poder acceder a los Bitcoin a pesar de haber incautado los activos.
El progreso llegó en marzo cuando CAB, trabajando con el Centro Europeo de Ciberdelincuencia de Europol, accedió a la primera billetera que contenía 500 BTC. Europol proporcionó experiencia técnica y recursos de descifrado para la operación, aunque las autoridades no revelaron cómo recuperaron el acceso.
Una segunda billetera de 500 BTC fue asegurada en mayo, elevando la cantidad recuperada a 1.000 BTC. Para julio, las autoridades habían obtenido control de otros 500 BTC, elevando la cantidad total accesible a 1.500 BTC.
La actividad relacionada con las tenencias continuó a finales de agosto, cuando otra billetera vinculada a Collins movió 500 BTC por valor de casi 40 millones de dólares en ese momento. Ninguna declaración de CAB, An Garda Síochána o Europol acompañó esa transacción, dejando su propósito sin confirmar.
Gubbins dijo al Sunday Independent que más de 130 millones de euros de la tenencia de aproximadamente 360 millones ya se han realizado mientras CAB continúa trabajando a través de las billeteras incautadas.
La agencia devolvió casi 15 millones de euros en activos recuperados al erario irlandés el año pasado.
