OKX puede restringir las funciones de la cuenta y los fondos durante 15 días o más cuando los depósitos de criptomonedas desencadenan revisiones mejoradas de lucha contra el lavado de dinero, dijo el CEO Star Xu el 2 de septiembre.
Resumen
- OKX puede restringir cuentas durante 15 días o más mientras revisa depósitos marcados de alto riesgo.
- Star Xu dijo que la actividad ilegal confirmada podría llevar a OKX a terminar los servicios al cliente por completo directamente.
- Las transferencias vinculadas a mercados de custodia de Telegram y variantes de Huiwang pueden enfrentar un escrutinio mejorado de verificación de origen.
- FinCEN identificó a Huione Group como una preocupación principal de lavado de dinero antes de cortar el acceso estadounidense más tarde.
- Xu respondió después de que una transferencia de una plataforma de apuestas deportivas supuestamente desencadenara un proceso de revisión de cumplimiento de OKX.
Xu emitió la advertencia después de responder a un usuario cuya transferencia desde una plataforma de apuestas deportivas supuestamente desencadenó una revisión de riesgo de OKX. El ejecutivo dijo que los fondos enviados desde direcciones de alto riesgo pueden resultar en controles más estrictos, y la duración de una revisión depende de las circunstancias.
Las cuentas confirmadas como conectadas a actividades de alto riesgo o ilegales pueden tener sus servicios terminados, según Xu. Su declaración no identificó al usuario, la plataforma de apuestas, el activo depositado o el monto involucrado.
Xu también advirtió sobre fondos que se originan en transacciones de custodia realizadas a través de grupos de Telegram, Huiwang y plataformas relacionadas. Dichos canales pueden crear riesgos elevados de origen de fondos, aunque una transferencia desde una dirección marcada por sí sola no prueba que el titular de la cuenta haya cometido un delito.
Las revisiones de OKX pueden restringir fondos más allá de 15 días
Xu dijo que una revisión de riesgo de OKX puede continuar durante 15 días o más. Durante ese período, el intercambio puede restringir el acceso a los fondos y algunas funciones de la cuenta mientras su equipo de cumplimiento examina el historial de transacciones.
La declaración no estableció 15 días como un mínimo o máximo fijo. Xu dijo que la duración dependería de los hechos de cada caso, lo que significa que las revisiones pueden concluir antes o continuar más allá de ese período.
Los intercambios de criptomonedas utilizan herramientas de monitoreo de blockchain para evaluar si los activos depositados han interactuado con direcciones asociadas con estafas, hackeos, sanciones, mercados de la red oscura u otros servicios marcados. También pueden solicitar registros de transacciones y evidencia que explique cómo el cliente obtuvo los activos.
El cribado de blockchain funciona rastreando las rutas de transacción y asignando etiquetas de riesgo a las billeteras. Esas etiquetas pueden ayudar a los intercambios a priorizar las revisiones, pero no establecen de forma independiente la propiedad, la intención delictiva o la responsabilidad legal. Los activos pueden pasar a través de varias billeteras no relacionadas antes de llegar a un intercambio.
Xu no reveló qué proveedores de análisis de blockchain utiliza OKX ni qué puntaje de riesgo desencadena una restricción. El intercambio tampoco ha publicado un proceso de apelación detallado específico para el caso que provocó su respuesta.
El CEO de OKX identifica canales de financiación de mayor riesgo
Xu citó específicamente las transacciones de custodia de Telegram y las variantes de Huiwang como ejemplos de canales que pueden exponer a los usuarios a riesgos elevados de origen de fondos. Telegram en sí es una plataforma de mensajería, pero los grupos privados pueden usarse para organizar intercambios informales sin los controles de verificación de clientes que se encuentran en los intercambios regulados.
Los acuerdos de custodia también pueden hacer que una transferencia sea más difícil de documentar. La dirección que envía criptomonedas a un cliente de OKX puede pertenecer a un intermediario en lugar del comprador o vendedor original, creando vacíos en el registro de transacciones.
Xu usó el nombre Huiwang, que comúnmente se asocia con Huione, un grupo con sede en Camboya que opera servicios de pago y mercado en línea. Diferentes grafías y marcas sucesoras han aparecido en informes públicos, por lo que es importante no tratar automáticamente a cada plataforma o dirección con un nombre similar como conectada.
La Red de Control de Delitos Financieros del Tesoro de EE. UU. tomó medidas contra Huione Group en octubre de 2025. La regla final de FinCEN identificó a la empresa como una institución financiera extranjera de preocupación primaria de lavado de dinero y la cortó del sistema financiero de EE. UU.
FinCEN dijo que Huione Group lavó al menos $4 mil millones en ganancias ilícitas entre agosto de 2021 y enero de 2025. La agencia atribuyó al menos $37 millones a robos cibernéticos de Corea del Norte, $36 millones a estafas de inversión en criptomonedas y $300 millones a otras estafas cibernéticas.
Esas cantidades son hallazgos del gobierno de EE. UU. con respecto a Huione Group. Xu no dijo que cada transacción que involucra a Huiwang o sus variantes contenga ganancias criminales. Los describió como canales que conllevan un mayor riesgo de origen de fondos.
El caso anterior de EE. UU. presionó el cumplimiento de OKX
La advertencia de OKX llega después de que el exchange enfrentara un importante caso de cumplimiento en EE. UU. por sus controles anteriores. En febrero de 2025, su empresa operativa se declaró culpable de operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia en los Estados Unidos.
La empresa acordó pagar más de $500 millones en multas y decomisos. Los fiscales de EE. UU. dijeron que OKX había atendido a clientes estadounidenses a pesar de restringir formalmente el mercado y no había mantenido un programa adecuado contra el lavado de dinero durante parte del período relevante.
La acción de cumplimiento ayuda a explicar el enfoque más estricto del exchange en el escrutinio de clientes. Las empresas de criptomonedas registradas en EE. UU. deben mantener programas de cumplimiento, conservar registros de transacciones, presentar informes requeridos y examinar a los clientes contra sanciones e indicadores de riesgo criminal.
Una revisión detallada de las reglas federales que rigen los exchanges de criptomonedas explica que los exchanges de custodia y los proveedores de billeteras alojadas pueden caer bajo el marco de negocios de servicios monetarios de FinCEN. Las empresas cubiertas enfrentan obligaciones de lucha contra el lavado de dinero, mantenimiento de registros y reporte de actividades sospechosas.
Estos requisitos no significan que un exchange deba confiscar permanentemente cada depósito que reciba una etiqueta de alto riesgo. Los exchanges deben evaluar la información disponible, aplicar sus términos y cumplir con órdenes legalmente vinculantes. La respuesta apropiada puede variar según la jurisdicción y la transacción.
Los usuarios pueden necesitar documentar el origen de sus fondos
Xu aconsejó a los clientes no usar cuentas de OKX para lavado de dinero, fraude, transferencias ilegales de fondos u otras conductas ilegales. Los usuarios que reciban activos de sitios de apuestas, mercados privados o grupos comerciales informales pueden enfrentar solicitudes para documentar de dónde provienen los fondos.
Los registros útiles pueden incluir recibos de retiro, estados de cuenta de la plataforma, hashes de transacciones, comunicaciones con contrapartes y pruebas que muestren cómo se ganaron los fondos subyacentes. Los registros completos no garantizan que un exchange libere fondos, pero pueden ayudar a los equipos de cumplimiento a evaluar una transacción.
Los clientes también deben verificar si la plataforma de envío es legal en su jurisdicción y si OKX permite transferencias desde ella. Una plataforma de apuestas puede estar licenciada en un país y prohibida en otro, mientras que un exchange puede aplicar políticas internas más estrictas de lo que exige la ley.
Xu no anunció una nueva política, restricción de producto o prohibición general de depósitos de servicios de apuestas deportivas. Su declaración explicó cómo OKX puede responder cuando una transacción activa sus controles de riesgo existentes.
Ningún regulador anunció una investigación relacionada con el caso del usuario no identificado. OKX tampoco reveló si la revisión había concluido o si la cuenta seguía restringida.
El próximo desarrollo confirmado vendría de OKX resolviendo la revisión o publicando una guía más detallada sobre las fuentes de fondos afectadas. Hasta entonces, la declaración de Xu establece que las revisiones pueden exceder los 15 días y que la actividad ilegal confirmada puede resultar en la terminación completa de los servicios.
