Zamanat ha patrocinado un nuevo fondo de crédito privado que apunta a hasta 100 millones de dólares, con ZIGChain proporcionando la infraestructura blockchain para la emisión y liquidación de las participaciones del fondo.
Zamanat Fund CEIC Limited está domiciliado en el Centro Financiero Internacional de Dubái (DIFC) y emitirá participaciones como Tokens de Inversión ZM1 en ZIGChain. Los tokens operarán dentro de un entorno regulado y autorizado.
El fondo está estructurado como un Fondo Exento de capital cerrado regulado por la DFSA y clasificado como Fondo de Crédito. Truleum Venture Partners Limited gestionará el vehículo, mientras que Apex Group proporcionará la administración del fondo.
El acuerdo le da a ZIGChain un caso de uso real para su infraestructura, conectando un vehículo de inversión regulado convencional con la propiedad y liquidación basadas en blockchain.
La participación estará limitada a inversores que cumplan con los requisitos de Cliente Profesional de la Autoridad de Servicios Financieros de Dubái. Según Zamanat, la tokenización cambia la forma en que se emiten y liquidan las participaciones del fondo, pero no altera la estrategia de inversión subyacente ni la exposición crediticia.
ZIGChain se posiciona como una blockchain de Capa 1 enfocada en productos de inversión regulados e institucionales. Su infraestructura está diseñada para respaldar la emisión de productos financieros conformes onchain mientras mantiene los requisitos regulatorios asociados con las inversiones subyacentes.
El fondo de Zamanat pone ese modelo en práctica al combinar crédito privado con emisión digital en la red.
Brecha de financiamiento de 250 mil millones de dólares en el CCG
El fondo se centrará en oportunidades de crédito privado en todo el Consejo de Cooperación del Golfo, apuntando a empresas cuyos requisitos de financiamiento pueden no ser atendidos completamente por prestamistas tradicionales.
Zamanat estima que el CCG tiene una brecha de financiamiento de 250 mil millones de dólares para pequeñas y medianas empresas. La compañía también cita datos que indican que solo alrededor del 11% de las pymes en la región tienen acceso al crédito.
La brecha de financiamiento es particularmente relevante en los EAU, donde las pymes representan más de la mitad del PIB y emplean a la mayor parte de la fuerza laboral del sector privado, pero reciben menos del 10% del total de préstamos bancarios, según Zamanat.
La estrategia del fondo está destinada a proporcionar financiamiento a empresas regionales mientras apoya iniciativas más amplias de desarrollo económico, incluida la Visión 2030 de Arabia Saudita y el Centenario de los EAU 2071.
Para ZIGChain, el proyecto representa una aplicación práctica de la tecnología blockchain a las finanzas del mercado privado. En lugar de crear un activo criptográfico independiente, la red se utiliza como parte de la infraestructura que respalda la propiedad y liquidación de participaciones en un fondo de inversión regulado.
La iniciativa también forma parte de los planes más amplios de Zamanat para activos del mundo real tokenizados. La compañía está desarrollando una cartera de Activos Digitales Shariah que abarcan áreas como crédito privado, cuentas por cobrar y bienes raíces.
Zamanat describió el fondo del DIFC como su primera demostración en vivo de tokenización de fondos regulados y propiedad digital. Apex Group proporcionará servicios de administración de fondos desde el lanzamiento del vehículo.
El fundador y CEO de Zamanat, Umair Tariq, dijo que el fondo fue creado para conectar a las empresas del CCG que buscan capital de crecimiento con inversores institucionales.
En consecuencia, el proyecto sirve como una prueba de la propuesta más amplia de ZIGChain: utilizar la infraestructura blockchain para respaldar la emisión, propiedad y liquidación de productos de inversión regulados mientras se mantienen los activos subyacentes dentro de estructuras financieras y regulatorias establecidas.
