L'unité indienne de renseignement financier a émis des avis de non-conformité à 15 fournisseurs de services de crypto-monnaie et a ordonné des mesures pour retirer leurs applications et URL en Inde pour avoir opéré sans satisfaire aux exigences du pays en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.
Résumé
- La FIU indienne a émis des avis de non-conformité à 15 plateformes de crypto offshore, notamment Weex, Blofin, WOO X et WhiteBIT.
- Le régulateur a demandé des mesures de retrait contre les applications et URL des plateformes pour avoir opéré sans satisfaire aux exigences de la PMLA.
- Les plateformes de crypto desservant des clients indiens doivent s'enregistrer auprès de la FIU IND, qu'elles aient ou non une présence physique dans le pays.
- Cette action fait suite à des mesures d'application antérieures contre de grandes bourses offshore, notamment Binance, qui s'est ensuite enregistrée et a payé une pénalité de 188,2 millions de roupies.
L'unité de renseignement financier de l'Inde a déclaré mardi que les avis avaient été émis en vertu de l'article 13 de la loi sur la prévention du blanchiment d'argent, citant Weex, Blofin, Rezorex, Bitunix, DigiFinex, Toobit, XT.com, Latoken, WOO X, Pionex, ChangeNow, SimpleSwap, Fixedfloat, WhiteBIT et Guardarian.
La FIU cible 15 plateformes de crypto pour non-conformité à la PMLA
Parallèlement aux avis de non-conformité, la FIU-IND a émis des avis de retrait concernant les applications et URL utilisées par les 15 plateformes après avoir constaté qu'elles opéraient illégalement sans se conformer aux dispositions de la PMLA.
L'action a été menée en vertu des pouvoirs liés à l'article 79(3)(b) de la loi sur les technologies de l'information et aux règles sur les technologies de l'information modifiées en 2025.
L'Inde a intégré les fournisseurs de services d'actifs numériques virtuels dans son cadre de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme en mars 2023. Les exigences s'appliquent aux entreprises offrant des services d'échange de crypto en monnaie fiduciaire, de transfert d'actifs numériques, de conservation et d'autres services qui fournissent un contrôle sur les actifs virtuels.
Les plateformes qui exercent ces activités pour des utilisateurs indiens doivent s'enregistrer auprès de la FIU-IND en tant qu'entités déclarantes et respecter les exigences en matière de tenue de registres, de déclaration et d'autres obligations de conformité en vertu de la PMLA.
La présence physique en Inde ne détermine pas si les règles s'appliquent. Une société offshore desservant des clients indiens peut relever du cadre même si elle n'a pas de bureau ou d'entité juridique dans le pays.
Cette dernière action fait suite à une série de mesures qui ont élargi la surveillance de la FIU sur les transactions de crypto. En juin, le régulateur a demandé des enregistrements de transactions OTC dépassant 10 000 $ auprès d'au moins trois grandes bourses, les plateformes étant tenues de conserver les enregistrements pertinents remontant à janvier 2026.
Les informations demandées comprenaient les détails de la propriété effective, les intermédiaires impliqués dans les transactions privées et des informations sur les entités derrière les transactions.
Plus tôt cette année, la FIU-IND a renforcé les règles KYC crypto pour les fournisseurs de services opérant dans le pays. Le cadre comprenait des vérifications d'identité plus strictes, des exigences de tenue de registres et des obligations de déclaration des transactions suspectes.
L'activité de crypto offshore reste sous surveillance en Inde
Cette action d'application intervient quelques jours après que The Economic Times a rapporté que certains utilisateurs indiens de crypto déplaçaient des stablecoins tels que l'USDT de Tether vers des services de cartes cadeaux à l'étranger.
Selon le rapport, des plateformes basées dans des pays comme la Suède, l'Allemagne et Singapour permettent aux utilisateurs de convertir de la crypto en cartes cadeaux qui peuvent ensuite être dépensées en Inde pour des biens tels que l'épicerie, le carburant et l'or.
Ces transactions peuvent avoir lieu sans que les utilisateurs ne fassent d'abord passer leur crypto par une bourse nationale, selon le rapport.
Le trading offshore est resté une préoccupation pour les autorités indiennes alors qu'elles tentent de suivre les transactions de crypto à des fins fiscales et de conformité. En juillet, crypto.news avait précédemment rapporté que les autorités fiscales indiennes avaient exprimé des inquiétudes concernant le trading via des bourses offshore, des portefeuilles privés et des transactions de pair à pair.
Depuis, l'Inde a élargi certaines parties de son cadre de déclaration fiscale internationale pour couvrir les actifs cryptographiques spécifiés, les monnaies numériques de banque centrale et certains produits de monnaie numérique. Selon les règles de déclaration fiscale mises à jour, les institutions financières sont confrontées à des exigences révisées d'identification des comptes et de vérification de la résidence fiscale.
Ces mesures font partie d'une structure réglementaire dans laquelle l'Inde taxe les transactions cryptographiques tout en exigeant des plateformes servant les clients locaux qu'elles respectent les règles de criminalité financière et de déclaration.
Les gains cryptographiques sont soumis à une taxe de 30 %, tandis qu'une taxe de 1 % déduite à la source s'applique aux transactions d'actifs numériques virtuels admissibles.
L'Inde a déjà bloqué de grandes bourses offshore
La FIU-IND a utilisé une voie d'exécution similaire contre de plus grandes bourses offshore en décembre 2023, lorsqu'elle a émis des avis de justification à neuf plateformes pour ne pas avoir respecté les exigences d'enregistrement du pays.
Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global et Bitfinex figuraient parmi les bourses ciblées à l'époque.
Les autorités ont ensuite demandé des restrictions d'accès à leurs sites Web. En janvier 2024, l'accès à plusieurs bourses avait été bloqué en Inde, tandis que leurs applications étaient confrontées à des restrictions sur les principales boutiques d'applications mobiles.
KuCoin s'est ensuite enregistré auprès de la FIU-IND et a résolu sa non-conformité antérieure après avoir payé une pénalité. Binance a suivi après des mois de discussions réglementaires.
En juin 2024, la FIU-IND a imposé une pénalité de 188,2 millions de roupies, équivalant à environ 2,25 millions de dollars à l'époque, à Binance pour avoir opéré en Inde sans respecter ses obligations de lutte contre le blanchiment d'argent.
La bourse a ensuite complété son enregistrement auprès de la FIU en août 2024 et a repris ses opérations en Inde après une restriction de sept mois. Son enregistrement a soumis la plateforme aux exigences de déclaration et de conformité appliquées aux autres entreprises cryptographiques enregistrées servant le pays.
Bybit a ensuite suivi un processus similaire. La bourse a payé une pénalité de 92,7 millions de roupies après que les autorités ont cité une non-conformité persistante et a ensuite obtenu l'enregistrement auprès de la FIU.
La FIU avertit les utilisateurs des risques liés aux crypto et aux NFT
Le dernier avis étend l'application à un groupe dominé par des plateformes offshore plus petites et moyennes, y compris des bourses ainsi que des services qui facilitent les échanges et d'autres transactions d'actifs numériques.
La FIU-IND n'a pas annoncé de pénalités financières contre les 15 sociétés dans le communiqué de mardi. Son action comprenait des avis de non-conformité et des demandes de retrait de l'accès public à leurs applications et URL.
Le régulateur a également averti séparément les utilisateurs des risques associés aux produits de cryptomonnaie et aux jetons non fongibles, notant que ces produits restent non réglementés en Inde.
« Il est pertinent de mentionner pour la sécurité et la sensibilisation du grand public que les produits cryptographiques et les NFT ne sont pas réglementés et peuvent être extrêmement risqués », a déclaré la FIU-IND. « Il peut n'y avoir aucun recours réglementaire pour toute perte résultant de telles transactions. »
