Les groupes criminels organisés en Irlande stockent des clés privées de cryptomonnaies et des phrases de récupération dans des coffres loués, aux côtés d'espèces et de biens de luxe, alors que les criminels répartissent leurs actifs sous différentes formes, selon le chef du Bureau des avoirs criminels du pays.
Résumé
- Les gangs criminels irlandais stockent des clés privées de cryptomonnaies et des phrases de récupération dans des coffres loués, aux côtés d'espèces, de montres et d'autres objets de valeur.
- Le Bureau des avoirs criminels d'Irlande a déclaré que l'utilisation des cryptomonnaies parmi les groupes criminels reste relativement basique, l'argent liquide restant dominant dans le trafic de drogue.
- L'Irlande se prépare à de nouvelles règles de l'UE contre le blanchiment d'argent couvrant les transactions en espèces de grande envergure, les fournisseurs de services de cryptomonnaies et d'autres entreprises réglementées.
- Le CAB a réalisé plus de 130 millions d'euros à partir d'une détention de 6 000 BTC saisie auprès d'un cultivateur de cannabis, alors que les autorités continuent de traiter les portefeuilles.
Le Sunday Independent a rapporté que le détective chef surintendant Michael Gubbins, qui dirige le Bureau des avoirs criminels, a déclaré que les enquêteurs avaient rencontré cette pratique lors de leurs propres affaires et avaient soulevé la question auprès du comité de pilotage irlandais de lutte contre le blanchiment d'argent.
Gubbins a déclaré que les coffres loués peuvent contenir des identifiants d'accès à des portefeuilles de cryptomonnaies aux côtés d'actifs traditionnellement associés aux produits du crime.
« Cela pourrait être des clés de cryptomonnaies, de l'argent liquide, des montres ou même des passeports », a-t-il déclaré. « Encore une fois, c'est de notre expérience, ce que nous avons vu autour de ces questions. »
Les clés privées permettent aux utilisateurs d'autoriser des transactions à partir de portefeuilles de cryptomonnaies, tandis qu'une phrase de récupération peut être utilisée pour restaurer l'accès à un portefeuille. Perdre l'un ou l'autre peut empêcher définitivement un propriétaire d'accéder à ses fonds, tandis que quelqu'un qui les obtient peut être en mesure de prendre le contrôle de la cryptomonnaie associée.
Les gangs criminels irlandais répartissent leurs actifs entre cryptomonnaies et espèces
Gubbins a déclaré que les groupes criminels se sont tournés vers les cryptomonnaies en partie pour répartir le risque de voir leurs actifs saisis et parce qu'ils croient que les actifs numériques offrent l'anonymat.
« Ils croient qu'il y a un anonymat attaché à cela », a-t-il déclaré.
Le chef du CAB a souligné les inconvénients pour les criminels utilisant les cryptomonnaies, notamment la volatilité des prix et la possibilité de perdre des mots de passe ou d'autres identifiants nécessaires pour accéder à leurs portefeuilles.
Malgré sa présence accrue dans les enquêtes, Gubbins a décrit l'utilisation des cryptomonnaies parmi les groupes criminels irlandais comme « encore assez basique ». L'argent liquide continue de dominer les produits du crime organisé, en particulier le trafic de drogue.
« C'est encore une activité en espèces pour ceux qui se livrent au trafic de drogue », a-t-il déclaré.
L'Irlande a déjà identifié les actifs numériques comme un risque important de criminalité financière. Comme crypto.news l'a précédemment rapporté, le ministère des Finances a classé les actifs cryptographiques comme un risque « très important » de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme dans son évaluation nationale des risques 2026.
L'évaluation a cité des risques tels que la fraude liée aux cryptomonnaies, le contournement des sanctions et les difficultés liées à l'application fiscale, tandis que le gouvernement a défini des plans pour d'autres normes couvrant les sources de fonds liées aux cryptomonnaies.
L'Irlande a suivi l'évaluation en août avec sa première stratégie nationale de lutte contre le blanchiment d'argent, qui s'étend jusqu'en 2030 et accorde une attention supplémentaire aux transactions d'actifs numériques impliquant des portefeuilles auto-hébergés et des entreprises de cryptomonnaies étrangères.
Dans le cadre de ce dispositif, les fournisseurs de services de cryptomonnaies réglementés doivent effectuer des contrôles renforcés sur certains transferts impliquant des portefeuilles privés. Pour les transferts supérieurs à 1 000 €, les entreprises doivent prendre des mesures pour évaluer si un client possède ou contrôle l'adresse auto-hébergée concernée.
Les règles de l'UE contre le blanchiment d'argent renforcent les contrôles sur les espèces et les cryptomonnaies
Les conclusions rapportées par le CAB interviennent alors que l'Irlande se prépare pour une autre étape du cadre de l'Union européenne contre le blanchiment d'argent.
Les règles de l'UE entrant en vigueur en juillet 2027 imposeront un maximum de 10 000 € pour les paiements en espèces de biens et services, bien que les États membres puissent adopter des limites plus basses. Les entreprises assujetties qui traitent des transactions en espèces occasionnelles d'au moins 3 000 € devront identifier et vérifier le client.
Les prestataires de services sur crypto-actifs sont soumis à des exigences distinctes de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle en vertu du règlement. Ils devront effectuer des vérifications sur les transactions occasionnelles en crypto d'une valeur d'au moins 1 000 €, tout en appliquant des mesures d'identification aux transactions inférieures à ce seuil.
Le cadre intègre les prestataires de services sur crypto-actifs, les opérateurs de financement participatif et plusieurs autres secteurs dans le régime actualisé de lutte contre le blanchiment d'argent de l'UE. Il contient des mesures couvrant les adresses de crypto auto-hébergées, exigeant des prestataires de services qu'ils identifient et évaluent les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme liés aux transferts les impliquant.
Le comité de pilotage irlandais de lutte contre le blanchiment d'argent fait partie de la préparation à ces changements. Présidé par le ministère des Finances, le comité réunit des organismes tels que le Bureau des avoirs criminels, la Banque centrale d'Irlande, la Garda Síochána et l'Unité de renseignement financier d'Irlande.
La période de transition de l'Irlande pour la réglementation MiCA s'est terminée en décembre 2025, ce qui signifie que les entreprises qui opéraient auparavant sous des enregistrements nationaux devaient obtenir une autorisation dans le cadre du régime des marchés de crypto-actifs ou une autre voie légale pour continuer à fournir des services couverts. Les dernières règles de conformité en matière de crypto du pays ont depuis accordé plus d'attention aux transactions impliquant des portefeuilles auto-hébergés.
Les blanchisseurs d'argent professionnels restent partie intégrante des réseaux criminels irlandais
Les enquêtes du CAB ont rencontré des blanchisseurs d'argent professionnels qui déplacent des fonds pour le compte de groupes criminels, selon Gubbins.
Certains opérateurs utilisent le hawala, un système informel de transfert de valeur où l'argent déposé auprès d'un opérateur dans un pays peut être payé via un autre opérateur ailleurs sans que l'argent liquide d'origine ne traverse physiquement la frontière.
Gubbins a déclaré que les services de blanchiment professionnels peuvent facturer des commissions d'environ 6 %.
Lors d'une enquête impliquant ce système, le CAB a saisi 230 000 € dans un coffre-fort détenu dans une société de coffres privés.
L'utilisation de coffres pour l'argent liquide, les biens de luxe et les identifiants de crypto donne aux enquêteurs un autre élément physique dans les affaires impliquant des actifs numériques. Bien que la cryptomonnaie elle-même existe sur une blockchain, le contrôle dépend en fin de compte des identifiants nécessaires pour autoriser l'accès au portefeuille associé.
Les autorités irlandaises ont affronté ce problème directement en essayant de récupérer l'une des plus grandes quantités de cryptomonnaies saisies dans le pays.
Le CAB travaille sur 6 000 BTC saisis auprès d'un cultivateur de cannabis
Le CAB a tenté d'accéder à 12 portefeuilles Bitcoin contenant au total 6 000 BTC saisis auprès du cultivateur de cannabis condamné Clifton Collins en 2019.
Collins avait acquis les Bitcoin fin 2011 et début 2012 en utilisant les produits de son opération de cannabis. Il a réparti les avoirs sur 12 portefeuilles contenant chacun environ 500 BTC et a écrit les clés privées sur du papier avant de les cacher dans le capuchon en aluminium d'un étui de canne à pêche dans une propriété louée.
L'équipement de pêche a disparu après que la propriété a été vidée suite à son arrestation, laissant les autorités incapables d'accéder aux Bitcoin malgré la saisie des actifs.
Des progrès ont été réalisés en mars lorsque le CAB, en collaboration avec le Centre européen de cybercriminalité d'Europol, a accédé au premier portefeuille contenant 500 BTC. Europol a fourni une expertise technique et des ressources de déchiffrement pour l'opération, bien que les autorités n'aient pas divulgué comment elles ont récupéré l'accès.
Un deuxième portefeuille de 500 BTC a été sécurisé en mai, portant le montant récupéré à 1 000 BTC. En juillet, les autorités avaient pris le contrôle de 500 BTC supplémentaires, portant le montant total accessible à 1 500 BTC.
L'activité liée aux avoirs s'est poursuivie fin août, lorsqu'un autre portefeuille lié à Collins a déplacé 500 BTC d'une valeur de près de 40 millions de dollars à l'époque. Aucune déclaration du CAB, de la Garda Síochána ou d'Europol n'a accompagné cette transaction, laissant son objectif non confirmé.
Gubbins a déclaré au Sunday Independent que plus de 130 millions d'euros sur les quelque 360 millions d'euros d'avoirs ont maintenant été réalisés alors que le CAB continue de travailler sur les portefeuilles saisis.
L'agence a restitué près de 15 millions d'euros d'avoirs récupérés au Trésor irlandais l'année dernière.
