W skrócie
- FinCEN przeanalizował 33 904 raporty o podejrzanej działalności złożone między wrześniem 2023 a grudniem 2025.
- Złożyło je około 1300 instytucji, przy czym firmy świadczące usługi w zakresie kryptowalut raportowały najczęściej, a banki zgłaszały największe kwoty.
- Starsi Amerykanie nie byli nieproporcjonalnie często ofiarami, co przeczy powszechnemu założeniu dotyczącemu tych oszustw.
Sieć ds. Przestępstw Finansowych Departamentu Skarbu powiązała około 12,7 miliarda dolarów podejrzanej działalności finansowej z oszustwami inwestycyjnymi w kryptowaluty prowadzonymi z kompleksów w Azji Południowo-Wschodniej, wanalizie ialercie opublikowanych w czwartek.
Około 1300 instytucji złożyło 33 904 raporty, obejmujące okres od września 2023 do grudnia 2025. Firmy świadczące usługi pieniężne, głównie firmy kryptowalutowe, złożyły 55% i zgłosiły 5,5 miliarda dolarów. Banki złożyły 41% i zgłosiły 6,4 miliarda dolarów. Firmy papierów wartościowych stanowiły resztę, z kwotą 784,5 miliona dolarów.
Dziś @FinCENnews opublikował alert i analizę działalności finansowej związanej z podejrzanymi oszustwami inwestycyjnymi w aktywa cyfrowe. Te oszustwa to wyrafinowane operacje oszukańcze, które manipulują ofiarami, często Amerykanami. https://t.co/mwZDFmhbvmpic.twitter.com/ZdKRusnL8p
— Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) (@FinCENnews) 3 września 2026
Liczba zgłoszeń rosła średnio o 10,9% miesięcznie, a zgłaszane kwoty o 18%, od 590 raportów o wartości 485,7 miliona dolarów w październiku 2023 do 2482 o wartości 833,5 miliona dolarów w grudniu 2025. FinCEN ostrzega, że wzrost może częściowo odzwierciedlać szersze przyjęcie terminu wyszukiwania z alertu z 2023 roku, a sumy mogą podwójnie liczyć transfery, próby płatności i błędy raportujących.
Oszuści używali co najmniej 22 różnych aktywów cyfrowych, najczęściej Ethereum, USDT i USDC, i rzadko zawracali sobie głowę wymyślonymi tokenami. Niezależnie od tego, co pierwotnie kupiła ofiara, analiza blockchainu wykazała, że wpływy były prawie zawsze zamieniane na stablecoiny i prawie wyłącznie na USDT, a następnie przepychane przez protokoły DeFi lub giełdy poza USA. Oszuści również ponownie wykorzystywali adresy zbierające dla wielu ofiar jednocześnie, co jest sposobem, w jaki niektóre firmy wykryły ten wzorzec.
Wykorzystywanie osób starszych pojawiło się w około 25% raportów, wobec 24,4% udziału populacji w wieku 60 lat i więcej, co skłoniło FinCEN do wniosku, że starsze osoby dorosłe nie są ani nieproporcjonalnie ofiarami, ani nieproporcjonalnie okradane. FBI naliczyło 4,8 miliarda dolarów strat z tytułu oszustw wśród Amerykanów powyżej 60. roku życia w 2024 r., co senatorowie przytoczyli, wprowadzając Ustawę GUARD, projekt ustawy mający na celu finansowanie śledzenia blockchain dla lokalnej policji. Ofiary pochodziły ze wszystkich 50 stanów.
Straty finansowano z kont emerytalnych, linii kredytowych pod zastaw domu, drugich hipotek i pożyczek osobistych. Jedna kobieta wysłała prawie 640 000 dolarów ze swojego funduszu emerytalnego; inna straciła ponad milion dolarów w ciągu sześciu miesięcy.
FinCEN poświęcił sekcję raportu samookaleczeniom, zauważając, że ofiary są czasami narażone na ryzyko po odkryciu oszustwa, i skierował je do 988 Suicide and Crisis Lifeline.
Związki te znajdują się głównie w Kambodży, Laosie i Birmie, gdzie pracują ludzie, których Organizacja Narodów Zjednoczonych liczy w setkach tysięcy, wielu przetransportowanych tam przez fałszywe ogłoszenia o pracę. Interpol ostrzegł, że model ten rozprzestrzenia się daleko poza Azję Południowo-Wschodnią, a władze USA przejęły ponad 25 milionów dolarów związanych z takimi schematami w tym roku.
Od 2015 roku Program Szybkiego Reagowania FinCEN przechwycił 1,8 miliarda dolarów i odzyskał nieco ponad 1 miliard dolarów dla 5790 amerykańskich ofiar.
