Indyjski Wydział Wywiadu Finansowego wydał zawiadomienia o nieprzestrzeganiu przepisów 15 dostawcom usług kryptowalutowych i nakazał działania mające na celu usunięcie ich aplikacji i adresów URL w Indiach za działanie bez spełnienia wymogów kraju dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Podsumowanie
- Indyjski FIU wydał zawiadomienia o nieprzestrzeganiu przepisów 15 offshore'owym platformom kryptowalutowym, w tym Weex, Blofin, WOO X i WhiteBIT.
- Organ nadzorczy nakazał działania mające na celu usunięcie aplikacji i adresów URL platform za działanie bez spełnienia wymogów PMLA.
- Platformy kryptowalutowe obsługujące indyjskich klientów muszą zarejestrować się w FIU IND, niezależnie od tego, czy mają fizyczną obecność w kraju.
- Działanie to następuje po wcześniejszych środkach egzekucyjnych wobec głównych giełd offshore, w tym Binance, która później zarejestrowała się i zapłaciła karę w wysokości 188,2 miliona rupii.
Financial Intelligence Unit-India poinformował we wtorek, że zawiadomienia zostały wydane na podstawie sekcji 13 ustawy o zapobieganiu praniu pieniędzy, wymieniając Weex, Blofin, Rezorex, Bitunix, DigiFinex, Toobit, XT.com, Latoken, WOO X, Pionex, ChangeNow, SimpleSwap, Fixedfloat, WhiteBIT i Guardarian.
FIU celuje w 15 platform kryptowalutowych w związku z przestrzeganiem PMLA
Oprócz zawiadomień o nieprzestrzeganiu przepisów, FIU-IND wydał zawiadomienia o usunięciu obejmujące aplikacje i adresy URL używane przez 15 platform po stwierdzeniu, że działały one nielegalnie, nie przestrzegając przepisów PMLA.
Działanie zostało podjęte na podstawie uprawnień związanych z sekcją 79(3)(b) ustawy o technologii informacyjnej oraz zmienionych w 2025 roku zasad technologii informacyjnej.
Indie objęły dostawców usług w zakresie wirtualnych aktywów cyfrowych swoimi ramami przeciwdziałania praniu pieniędzy i przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu w marcu 2023 roku. Wymogi dotyczą firm oferujących wymianę kryptowalut na waluty fiducjarne, transfery aktywów cyfrowych, przechowywanie i inne usługi zapewniające kontrolę nad wirtualnymi aktywami.
Platformy prowadzące te działania dla indyjskich użytkowników muszą zarejestrować się w FIU-IND jako podmioty raportujące i przestrzegać wymogów dotyczących prowadzenia rejestrów, raportowania i innych obowiązków zgodności z PMLA.
Fizyczna obecność w Indiach nie decyduje o tym, czy zasady mają zastosowanie. Firma offshore obsługująca indyjskich klientów może podlegać tym ramom, nawet jeśli nie ma biura ani osoby prawnej w kraju.
Najnowsze działanie następuje po serii środków, które rozszerzyły nadzór FIU nad transakcjami kryptowalutowymi. W czerwcu organ nadzorczy zwrócił się o rejestry transakcji OTC przekraczające 10 000 dolarów od co najmniej trzech głównych giełd, a platformy miały obowiązek przechowywania odpowiednich rejestrów sięgających stycznia 2026 roku.
Żądane informacje obejmowały szczegóły dotyczące beneficjentów rzeczywistych, pośredników zaangażowanych w transakcje prywatne oraz informacje o podmiotach stojących za transakcjami.
Wcześniej w tym roku FIU-IND zaostrzyłł zasady KYC dla kryptowalut dla dostawców usług działających w kraju. Ramy te obejmowały silniejsze weryfikacje tożsamości, wymogi dotyczące prowadzenia rejestrów i obowiązki raportowania podejrzanych transakcji.
Offshore'owa działalność kryptowalutowa pozostaje pod nadzorem w Indiach
Działanie egzekucyjne następuje kilka dni po tym, jak The Economic Times poinformował, że niektórzy indyjscy użytkownicy kryptowalut przenoszą stablecoiny, takie jak USDT Tether, do zagranicznych usług kart podarunkowych.
Według raportu, platformy z siedzibą w krajach takich jak Szwecja, Niemcy i Singapur umożliwiają użytkownikom konwersję kryptowalut na karty podarunkowe, które można następnie wydać w Indiach na towary, w tym artykuły spożywcze, paliwo i złoto.
Takie transakcje mogą odbywać się bez konieczności wcześniejszego przenoszenia kryptowalut przez krajową giełdę, według raportu.
Handel offshore pozostaje problemem dla indyjskich władz, które starają się śledzić transakcje kryptowalutowe w celach podatkowych i zgodności. W lipcu crypto.news wcześniej poinformował, że indyjskie władze podatkowe wyraziły obawy dotyczące handlu za pośrednictwem giełd offshore, prywatnych portfeli i transakcji peer-to-peer.
Indie od tego czasu rozszerzyły części swojego międzynarodowego systemu raportowania podatkowego, aby objąć określone aktywa kryptograficzne, waluty cyfrowe banków centralnych oraz niektóre produkty pieniądza cyfrowego. Zgodnie ze zaktualizowanymi zasadami raportowania podatkowego, instytucje finansowe stoją przed zmienionymi wymogami identyfikacji kont i weryfikacji rezydencji podatkowej.
Środki te stanowią część struktury regulacyjnej, w której Indie opodatkowują transakcje kryptograficzne, jednocześnie wymagając od platform obsługujących lokalnych klientów spełnienia zasad dotyczących przestępstw finansowych i raportowania.
Zyski z kryptowalut podlegają 30% podatkowi, natomiast 1% podatek pobierany u źródła ma zastosowanie do kwalifikujących się transakcji wirtualnymi aktywami cyfrowymi.
Indie wcześniej blokowały główne zagraniczne giełdy
FIU-IND zastosował podobną ścieżkę egzekwowania wobec większych zagranicznych giełd w grudniu 2023 r., kiedy wydał zawiadomienia o przyczynach dziewięciu platformom za nieprzestrzeganie wymogów rejestracyjnych kraju.
Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global i Bitfinex były wśród giełd objętych działaniami w tym czasie.
Władze następnie dążyły do ograniczeń w dostępie do ich stron internetowych. Do stycznia 2024 r. dostęp do kilku giełd został zablokowany w Indiach, a ich aplikacje napotkały ograniczenia w głównych sklepach z aplikacjami mobilnymi.
KuCoin później zarejestrował się w FIU-IND i rozwiązał swoje wcześniejsze nieprzestrzeganie przepisów po zapłaceniu kary. Binance poszedł w jego ślady po miesiącach dyskusji regulacyjnych.
W czerwcu 2024 r. FIU-IND nałożył na Binance karę w wysokości 188,2 miliona rupii, co odpowiadało wówczas około 2,25 miliona dolarów, za działanie w Indiach bez spełnienia obowiązków w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Giełda później ukończyła rejestrację w FIU w sierpniu 2024 r. i wznowiła działalność w Indiach po siedmiomiesięcznym ograniczeniu. Jej rejestracja sprawiła, że platforma podlega wymogom raportowania i zgodności stosowanym wobec innych zarejestrowanych firm kryptograficznych obsługujących kraj.
Bybit później przeszedł podobny proces. Giełda zapłaciła karę w wysokości 92,7 miliona rupii po tym, jak władze powołały się na uporczywe nieprzestrzeganie przepisów, a następnie uzyskała rejestrację w FIU.
FIU ostrzega użytkowników przed ryzykiem związanym z kryptowalutami i NFT
Najnowsze zawiadomienie rozszerza egzekwowanie na grupę zdominowaną przez mniejsze i średnie platformy offshore, w tym giełdy oraz usługi ułatwiające swapy i inne transakcje aktywami cyfrowymi.
FIU-IND nie ogłosił kar finansowych wobec 15 firm w wtorkowym komunikacie. Jego działania obejmowały zawiadomienia o nieprzestrzeganiu przepisów oraz prośby o usunięcie publicznego dostępu do ich aplikacji i adresów URL.
Organ nadzoru osobno ostrzegł użytkowników przed ryzykiem związanym z produktami kryptowalutowymi i tokenami niezamiennymi (NFT), zauważając, że takie produkty pozostają nieuregulowane w Indiach.
„Należy wspomnieć dla bezpieczeństwa i świadomości ogółu społeczeństwa, że produkty kryptograficzne i NFT są nieuregulowane i mogą być wysoce ryzykowne” – powiedział FIU-IND. „Może nie być żadnego środka regulacyjnego w przypadku jakiejkolwiek straty z takich transakcji”.
