Kazachstan ogłosił plany utworzenia Krajowego Centrum Analityki Kryptowalut, które będzie monitorować transakcje aktywami cyfrowymi obejmujące płatności fiducjarne, przelewy kryptowalut, portfele i dane klientów.
Podsumowanie
- Kazachstan utworzy Krajowe Centrum Analityki Kryptowalut, aby monitorować transakcje fiducjarne i kryptowalutowe, portfele oraz informacje o klientach.
- Centrum zostanie zbudowane na platformie SupTech Banku Narodowego i zintegrowane z istniejącym Centrum Antyfraudowym.
- Banki, organy ścigania i licencjonowani dostawcy aktywów cyfrowych otrzymają dostęp do narzędzi weryfikacyjnych centrum.
- Kazachstan rozszerzył regulowane usługi kryptowalutowe, jednocześnie podejmując działania egzekucyjne przeciwko nielicencjonowanym platformom aktywów cyfrowych.
Agencja informacyjna Qazinform poinformowała 15 września, że prezes Banku Narodowego Kazachstanu Timur Suleimenow ujawnił ten plan podczas posiedzenia rządu, mówiąc, że centrum zostanie zbudowane na platformie nadzorczej SupTech banku centralnego.
System będzie analizować zarówno fiducjarne, jak i kryptowalutowe komponenty transakcji, wraz z informacjami o klientach, portfelach i pojedynczych przelewach. Banki, organy ścigania i licencjonowani dostawcy aktywów cyfrowych będą mieli dostęp do narzędzi weryfikacyjnych oferowanych przez centrum, powiedział Suleimenow.
Krajowe Centrum Analityki Kryptowalut zostanie zintegrowane z Centrum Antyfraudowym Banku Narodowego, umieszczając monitorowanie aktywów cyfrowych obok istniejącego systemu używanego przez instytucje finansowe i organy rządowe do identyfikowania podejrzanej działalności finansowej.
Kazachskie centrum analityki kryptowalut będzie korzystać z platformy SupTech
Bank Narodowy rozwijał swoją platformę SupTech jako scentralizowany system nadzoru nad rynkami aktywów cyfrowych i organizacjami płatniczymi.
W sierpniowej aktualizacji swojej strategii cyfryzacji i zarządzania danymi na lata 2025–2029 bank centralny podał, że platforma obejmuje proces nadzorczy od prowadzenia rejestrów i profili regulowanych podmiotów po analizę raportów, przeprowadzanie analityki blockchain i automatyzację działań nadzorczych. Bank Narodowy planował przenieść pełny cykl nadzorczy do systemu w drugiej połowie 2026 roku.
Ta sama platforma ma teraz zapewnić podstawę techniczną dla centrum analityki kryptowalut, umożliwiając ocenę informacji o transakcjach wraz z danymi klientów i portfeli.
Kazachstan rozszerzał państwowy nadzór nad działalnością kryptowalutową, jednocześnie pozwalając usługom aktywów cyfrowych działać poprzez regulowane kanały. crypto.news wcześniej informował w styczniu, że władze zablokowały ponad 1100 platform internetowych oferujących usługi wymiany kryptowalut bez autoryzacji w 2025 roku.
Kampania egzekucyjna obejmowała środki przeciwko nielegalnym punktom wymiany i nielicencjonowanym usługom kryptowalutowym, ponieważ władze dążyły do skierowania handlu do regulowanych operatorów.
Kazachstan podjął podobne działania rok wcześniej. Władze finansowe zlikwidowały 36 nielegalnych platform kryptowalutowych o łącznym obrocie 60 miliardów tenge w 2024 roku i skonfiskowały 4,8 miliona USDT od nieautoryzowanych operatorów. Urzędnicy twierdzili wówczas, że platformy bez odpowiednich kontroli przeciwdziałania praniu pieniędzy i Know Your Customer były wykorzystywane do działań obejmujących oszustwa i handel narkotykami.
Centrum Antyfraudowe połączy się z monitorowaniem kryptowalut
Krajowe Centrum Analityki Kryptowalut będzie działać obok infrastruktury, którą Bank Narodowy obsługuje od sierpnia 2024 roku.
Centrum Antyfraudowe zostało uruchomione z organami ścigania i uczestnikami rynku finansowego, aby pomóc organizacjom wykrywać i blokować oszukańcze transakcje. Jego system pozwala uczestniczącym instytucjom wymieniać informacje w czasie rzeczywistym i prowadzi scentralizowaną bazę danych działalności związanej z podejrzanym oszustwem.
Uczestnictwo rozszerzyło się od momentu uruchomienia. Ponad 200 organizacji, w tym banki, firmy mikrofinansowe, operatorzy telekomunikacyjni i agencje rządowe, podłączyło się do platformy do lipca 2025 roku.
Bank Narodowy od tego czasu zwiększył możliwości analityczne centrum. Na dzień 1 stycznia 2026 roku system zarejestrował 80 871 incydentów dotyczących transakcji z oznakami oszustwa i około 19 810 incydentów związanych z handlem narkotykami, nielegalnym hazardem i piramidami finansowymi.
Do tego momentu władze zablokowały w systemie 2,8 miliarda tenge, a ponad 500 milionów tenge zostało zwróconych osobom poszkodowanym w wyniku oszustw.
Prace prowadzone w 2025 roku rozszerzyły powiązania między Centrum Przeciwdziałania Oszustwom, Prokuraturą Generalną, Ministerstwem Spraw Wewnętrznych i operatorami telekomunikacyjnymi. Bank centralny opracowywał narzędzia sztucznej inteligencji do analizy behawioralnej i wczesnego wykrywania podejrzanej aktywności klientów.
Planowano projekt pilotażowy dotyczący analizy sesyjnej, mający na celu zbadanie zachowań użytkowników w aplikacjach finansowych, identyfikację anomalii i przetestowanie predykcyjnego wykrywania oszustw. Bank Narodowy poinformował, że prace obejmą zabezpieczenia dotyczące danych osobowych i technicznego przetwarzania informacji behawioralnych.
Podłączenie centrum analityki kryptowalut do tej infrastruktury zapewni uczestniczącym bankom, licencjonowanym dostawcom aktywów cyfrowych i organom ścigania dostęp do narzędzi weryfikacyjnych obejmujących zarówno transakcje konwencjonalne, jak i kryptowalutowe.
Kazachstan rozszerzył regulowane usługi kryptowalutowe
Projekt monitoringu następuje po serii środków, które objęły większą część aktywności kryptowalutowej regulowaną infrastrukturą finansową.
Bybit Kazakhstan uruchomił w kraju pierwszą regulowaną platformę P2P w listopadzie 2025 roku na podstawie licencji Astana Financial Services Authority. System wymaga od użytkowników przeprowadzenia weryfikacji tożsamości, a płatności fiducjarne są kierowane przez konta bankowe przedsiębiorstw należące do licencjonowanych instytucji finansowych, a nie przez konta osobiste.
Transakcje na platformie są nadzorowane przez Bybit Kazakhstan i uczestniczące instytucje finansowe. Podczas początkowego wdrożenia użytkownicy dokonywali przelewów fiducjarnych za pośrednictwem zweryfikowanych kart Halyk Bank, a kontrole obejmowały imiona i nazwiska, indywidualne numery identyfikacyjne oraz informacje bankowe.
Kazachstan osobno eksperymentował z wykorzystaniem stablecoinów w regulowanych usługach finansowych. Astana Financial Services Authority rozpoczęła we wrześniu 2025 roku pilotaż pozwalający kwalifikującym się firmom na opłacanie opłat regulacyjnych za pomocą stablecoinów powiązanych z dolarem amerykańskim poprzez zatwierdzonych agentów.
Bank Narodowy jednocześnie dążył do inwestycji państwowych w aktywa cyfrowe. Kazachstan planuje wykorzystać kryptowaluty skonfiskowane w sprawach karnych jako jedno ze źródeł aktywów dla krajowej rezerwy kryptowalutowej.
National Investment Corporation, ramię inwestycyjne banku centralnego, poinformowało wcześniej w tym roku, że przeznaczyło 350 milionów dolarów z rezerw walutowych i złota na inwestycje związane z kryptowalutami. Korporacja planowała uzyskać ekspozycję poprzez fundusze hedgingowe zamiast bezpośredniego zakupu kryptowalut i wybrała pięć funduszy do programu, zgodnie z ujawnionymi planami rezerwy w styczniu.
Państwowe plany kryptowalutowe obejmują wydobycie i płatności
Kazachstan kontynuował rozwój rezerwy poprzez swój krajowy przemysł wydobywczy.
Zgodnie z przepisami zatwierdzonymi w tym roku licencjonowani górnicy Bitcoin mogą otrzymać dodatkową moc energetyczną, gdy przekażą część wydobytej kryptowaluty do rezerwy państwowej. Ramy te łączą dostęp do energii elektrycznej z udziałem w programie rezerwy wspieranym przez rząd.
Kazachstan pozostaje jedną z największych jurysdykcji wydobycia Bitcoin na świecie po migracji górników z Chin po ich represjach w 2021 roku. Cambridge Digital Mining Industry Report sklasyfikował kraj na piątym miejscu na świecie pod względem aktywności wydobycia Bitcoin w kwietniu 2025 roku.
Regulowane płatności kryptowalutowe były testowane równolegle z programem rezerwy. Alatau City Bank nawiązał współpracę z Binance Kazakhstan w lipcu, aby wprowadzić Crypto Pay, umożliwiając klientom dokonywanie zakupów za pomocą kryptowaluty poprzez kody QR i terminale punktów sprzedaży połączone z siecią acquiringową banku.
Polityka egzekwowania prawa w kraju była kontynuowana równolegle z tymi programami. Wcześniejsze represje wobec giełd kryptowalutowych w Kazachstanie były wymierzone w platformy działające poza jego ramami licencyjnymi, a władze zamroziły kryptowaluty i zamknęły nielegalne usługi pozagiełdowe powiązane z nieautoryzowanym handlem.
Istniejące Centrum Przeciwdziałania Oszustwom Banku Narodowego kontynuowało rozwój w tym okresie. Jego program rozwoju obejmuje analitykę predykcyjną, monitoring sesyjny i integrację z bazami danych rządowymi i telekomunikacyjnymi, podczas gdy nowe National Cryptocurrency Analytics Center rozszerzy analizę transakcji specjalnie na przepływy fiducjarne i kryptowalutowe, informacje o klientach i portfele aktywów cyfrowych.
