A BNY expandiu sua estratégia de blockchain ao levar os registros de propriedade dos fundos de investimento para a cadeia por meio de uma nova plataforma digital de agente de transferência para clientes institucionais.
Resumo
- A BNY lançou uma plataforma de agente de transferência baseada em blockchain para manter os registros de propriedade de fundos na cadeia.
- O serviço apoiará inicialmente fundos tokenizados da Baillie Gifford, BlackRock e BNY Dreyfus.
- O negócio de agente de transferência da BNY administra cerca de US$ 8,6 trilhões em ativos em 7,6 milhões de contas de investidores.
- O lançamento segue a recente expansão da BNY em serviços USDC e custódia de criptomoedas regulamentada pela MiCA na Europa.
O Financial Times noticiou que o banco custodiante com sede em Nova York lançará uma versão habilitada para blockchain de seu negócio de agente de transferência, permitindo que os registros de propriedade de fundos e as transações de investidores sejam mantidos em um livro-razão digital compartilhado, enquanto continua operando seus serviços existentes de agente de transferência.
A BNY moveu os registros de propriedade de fundos para blockchain
Em vez de tokenizar apenas produtos de investimento, a BNY está aplicando a tecnologia blockchain à infraestrutura de manutenção de registros que suporta as operações de fundos. De acordo com o Financial Times, a plataforma manterá os registros oficiais de propriedade na cadeia, criando uma fonte compartilhada de informações para os participantes envolvidos na administração de fundos.
Carolyn Weinberg, diretora de produtos e inovação da BNY, disse à publicação que o projeto moderniza os livros e registros que suportam as transações de fundos, movendo-os para a infraestrutura blockchain.
Os agentes de transferência mantêm registros oficiais dos investidores de fundos, processam subscrições e resgates, atualizam os registros de acionistas e apoiam a comunicação entre fundos e investidores. Esses registros geralmente estão espalhados por sistemas operados por gestores de fundos, custodiantes e administradores, tornando necessária a conciliação regular.
Ao colocar os registros em um livro-razão compartilhado, a BNY pretende reduzir a necessidade de bancos de dados separados, dando aos participantes autorizados acesso à mesma fonte de informações de propriedade.
De acordo com o relatório, o negócio de agente de transferência da BNY suporta aproximadamente US$ 8,6 trilhões em ativos em 7,6 milhões de contas de investidores. O banco supervisiona separadamente mais de US$ 59 trilhões em ativos sob custódia e administração.
Fundos tokenizados iniciais já estão usando a plataforma
Entre as primeiras instituições a adotar a plataforma está a gestora de ativos Baillie Gifford, com sede em Edimburgo, que planeja usá-la para o que a empresa descreveu como o primeiro fundo tokenizado totalmente nativo e regulamentado do Reino Unido.
“O que temos no blockchain é uma fonte compartilhada de manutenção de registros entre os participantes. Concordamos que esta é a fonte da verdade quando as pessoas estão lidando com o ativo que está sendo monitorado”, disse Theo Golden, chefe de ativos digitais da Baillie Gifford.
O relatório também disse que a BlackRock e o fundo do mercado monetário e o negócio de gestão de caixa da BNY Dreyfus devem usar a plataforma para futuras ofertas de fundos tokenizados.
De acordo com o site da Baillie Gifford, a empresa administra cerca de US$ 261 bilhões em ativos.
O trabalho com ativos digitais continuou em custódia e regulamentação
O lançamento do agente de transferência baseia-se em várias iniciativas de ativos digitais introduzidas pela BNY nos últimos meses.
Em junho, o banco adicionou cunhagem de USDC, resgate, custódia e capacidades de transferência à sua plataforma de Custódia de Ativos Digitais, dando aos clientes institucionais acesso direto à stablecoin da Circle por meio da infraestrutura da BNY.
O banco já atua como custodiante principal dos ativos que respaldam o USDC, e a implementação estendeu seu papel além da custódia de reservas para serviços operacionais de stablecoin.
Na época, a BNY disse que o USDC era a primeira stablecoin suportada em sua plataforma de custódia e que outras stablecoins e fluxos de trabalho de dinheiro digital viriam em seguida.
O anúncio também veio depois que o banco fez parceria com a Finstreet, com sede em Abu Dhabi, e a Fundação ADI para desenvolver serviços de custódia institucional para Bitcoin e Ether, com planos de incluir posteriormente stablecoins e ativos do mundo real tokenizados.
A aprovação do MiCA adicionou outro negócio regulamentado de ativos digitais
A mais recente iniciativa de blockchain também segue a expansão regulatória do BNY na Europa.
No início da semana, a Autoridade Europeia de Valores Mobiliários e Mercados adicionou a BNY SA/NV, a subsidiária belga do banco, ao seu registro provisório de Mercados em Criptoativos após autorização do Banco Nacional da Bélgica. A aprovação permite que a subsidiária forneça serviços de custódia e transferência de criptoativos sob o quadro do MiCA da União Europeia.
A autorização colocou o BNY ao lado de outros bancos e instituições financeiras que expandem operações regulamentadas de ativos digitais na Europa, à medida que mais empresas concluem o processo de licenciamento após o prazo de transição do MiCA.
Os anúncios recentes do BNY mostram o banco estendendo a tecnologia blockchain por várias camadas da infraestrutura financeira institucional, incluindo custódia regulamentada de cripto, serviços de stablecoin e os sistemas operacionais de manutenção de registros que suportam fundos de investimento tokenizados.
