Promotores holandeses venderam criptomoedas apreendidas da plataforma de negociação falida Knaken por €2,2 milhões ($2,5 milhões), deixando os rendimentos como o único dinheiro atualmente disponível em um espólio que enfrenta reclamações de clientes estimadas em €10 milhões a €12 milhões.
Resumo
- Promotores holandeses venderam cripto apreendida da Knaken por €2,2 milhões para ajudar a pagar credores.
- Cerca de 6.300 clientes enfrentam reclamações estimadas em €10 milhões a €12 milhões.
- O administrador disse que a Knaken pode não ter mantido cripto suficiente para corresponder aos saldos das contas dos clientes.
- O proprietário da Knaken, Ronald J., contesta alegações de que os fundos dos clientes foram amplamente não investidos.
A venda segue a falência da Knaken em julho, que o crypto.news relatou anteriormente ter sido ordenada por um tribunal de Roterdã em 16 de julho, depois que o Ministério Público holandês buscou a liquidação da empresa no interesse público. Os promotores alegaram que cerca de €7 milhões em fundos de clientes não puderam ser contabilizados, enquanto o tribunal considerou que a empresa não tinha ativos suficientes para reembolsar os usuários integralmente.
A Knaken já havia parado de operar no início de junho, cortando o acesso dos clientes ao aplicativo pelo qual compravam, negociavam e armazenavam criptomoedas.
Clientes da Knaken enfrentam grande lacuna entre reclamações e dinheiro disponível
Hamm estimou que os clientes investiram entre €10 milhões e €12 milhões na Knaken, em comparação com os €2,2 milhões agora detidos pelo espólio da falência após a venda de cripto.
Explicando como as posições dos clientes eram estruturadas, o administrador disse que uma pessoa que depositasse €100 para comprar Bitcoin pagaria uma taxa de €1 à Knaken, após o que a empresa compraria uma posição de €99 por meio de uma exchange. De acordo com Hamm, a posição de cripto resultante pertencia legalmente à Knaken, enquanto o cliente detinha uma reclamação pelo seu valor em euros.
Os clientes podiam ver saldos de criptomoedas em suas contas, mas Hamm disse que muitos acreditavam que os valores exibidos representavam moedas que possuíam diretamente.
O administrador também disse que a Knaken parece não ter mantido criptomoeda suficiente para corresponder a todos os saldos mostrados aos clientes. Os fundos usados para investimentos e despesas operacionais comuns tinham, em seu relato, "há muito tempo acabado em um único pote".
O proprietário da Knaken, Ronald J., contesta essa descrição. Ele disse à Rijnmond que a empresa operava como corretora e que cada pedido de cliente era registrado por meio de um provedor de liquidez, incluindo um identificador de pedido, preço de execução e carimbo de data/hora.
Chamando a alegação de que o dinheiro dos clientes havia sido amplamente não investido de "totalmente incorreta e prejudicial", Ronald J. disse que não reconhecia a estimativa de Hamm de €10 milhões a €12 milhões em investimentos. Ele, no entanto, reconheceu que parte da exposição dos clientes não estava coberta.
Venda de cripto apreendida levanta questões sobre propriedade
A decisão do Ministério Público de liquidar a criptomoeda apreendida também gerou objeções de clientes questionando se os ativos deveriam ter sido vendidos antes que as questões de propriedade fossem resolvidas.
"De quem era a cripto?" perguntou um advogado representando um cliente afetado à Rijnmond.
Ele comparou a situação com uma garagem que vai à falência enquanto guarda o veículo de outra pessoa, após o que o veículo é vendido e seu proprietário não recebe nada.
Os promotores disseram que tinham razões válidas para vender a cripto, mas se recusaram a divulgá-las. A Rijnmond relatou que se presumia que as autoridades haviam se baseado em regras holandesas que permitem a venda de propriedade apreendida quando ela pode perder valor.
Hamm disse que entendia por que os promotores converteram as participações em euros porque "o valor da criptomoeda é completamente imprevisível".
A venda consequentemente fixou o valor dos ativos apreendidos em €2,2 milhões enquanto o administrador continua examinando as reclamações dos credores, os registros da empresa e se existem outros ativos recuperáveis.
Um hack de Bitcoin em 2020 precedeu os problemas financeiros da Knaken
Os problemas financeiros da Knaken remontam a 2020, quando 23 BTC foram roubados em um hack.
Ronald J. disse que o incidente acabou custando milhões à empresa. Aos preços do Bitcoin na época do roubo, os 23 BTC valiam cerca de €140.000, ou aproximadamente $162.000.
Apesar da perda, Knaken continuou a aceitar clientes e posteriormente firmou acordos de patrocínio com vários clubes de futebol holandeses, incluindo Feyenoord, Sparta, Heracles e Heerenveen, bem como um acordo de curta duração com o Ajax.
Um cliente que usava o pseudônimo Henk disse à Rijnmond que ver clubes de futebol estabelecidos associados à Knaken o tranquilizou sobre a plataforma.
Ele mais tarde descreveu o envolvimento deles como "realmente escandaloso".
As transações financeiras levantaram mais questões durante o processo de falência. O tribunal ouviu que Ronald J. transferiu cerca de 2,3 milhões de euros da Knaken para outra empresa sob seu controle, descrevendo o acordo como um potencial conflito de interesses.
Ronald J. disse que a entidade separada foi estabelecida para realizar trabalhos de marketing para que diferentes funções de negócios permanecessem separadas. Ele também forneceu à Rijnmond vários anos de registros financeiros, que a emissora disse não mostrar evidências de que ele tenha se enriquecido pessoalmente através do acordo.
Knaken operou enquanto as regras de licenciamento de cripto da UE se tornavam mais rígidas
A Knaken operou sem a autorização exigida pela Autoridade Holandesa para os Mercados Financeiros para serviços de cripto cobertos.
A falência ocorreu logo após o período de transição da MiCA terminar em 1º de julho, quando empresas que ainda atendiam clientes sob acordos nacionais anteriores geralmente precisavam de autorização como provedores de serviços de criptoativos para continuar oferecendo serviços regulamentados. A MiCA também introduziu requisitos cobrindo governança, salvaguardas de ativos de clientes, divulgações e outros controles operacionais.
Outros provedores continuaram a obter aprovações sob o quadro. Em julho, a BitPay obteve autorização MiCA holandesa da AFM através de sua subsidiária nos Países Baixos, permitindo que a empresa usasse as regras de passaporte da MiCA para fornecer serviços cobertos em toda a União Europeia.
A Knaken não relatou suas dificuldades financeiras ao De Nederlandsche Bank antes de seu colapso. O banco central disse à Rijnmond que sua supervisão da empresa no momento relevante dizia respeito a requisitos de combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, não se a Knaken permanecia solvente.
Separadamente da questão do licenciamento, Hamm continua examinando como os fundos dos clientes foram tratados e quanta criptomoeda a Knaken realmente detinha contra os saldos das contas.
Ronald J. mantém que as ordens dos clientes foram executadas através do provedor de liquidez da empresa e diz que a maioria das posições estava coberta, aceitando que existia uma parte descoberta.
