Resumo
- Um homem de Hong Kong na casa dos 70 anos perdeu mais de HK$ 13 milhões depois que um suposto especialista em investimentos em criptomoedas de Singapura o contatou pelo WhatsApp.
- A vítima comprou USDT e ETH antes de transferir os ativos para carteiras especificadas pelo golpista por meio de um aplicativo de investimento fraudulento.
- O aplicativo falso exibia lucros contínuos, levando o homem a transferir mais fundos antes de descobrir a fraude quando seus pedidos de saque foram rejeitados.
- A polícia de Hong Kong recebeu mais de 40 relatos recentes de golpes de investimento, com perdas combinadas superiores a HK$ 50 milhões.
A polícia de Hong Kong disse que o caso estava entre mais de 40 golpes de investimento recentemente relatados às autoridades, com vítimas perdendo um total combinado superior a HK$ 50 milhões.
O caso mais recente começou quando o idoso recebeu uma mensagem não solicitada no WhatsApp de alguém que se dizia especialista em investimentos em criptomoedas de Singapura. A pessoa o apresentou ao que foi apresentado como uma plataforma de criptomoedas oferecendo taxas de câmbio favoráveis, taxas baixas e saques a qualquer momento.
Seguindo as instruções que recebeu, o homem abriu uma carteira de criptomoedas e comprou Tether (USDT) e Ethereum (ETH). Ele então foi instruído a baixar um aplicativo de investimento fornecido pelo golpista e transferir a criptomoeda para endereços de carteira designados como capital de investimento.
Aplicativo falso de investimento em criptomoedas mostrava lucros antes de os saques falharem
Depois que os fundos foram transferidos, o aplicativo fraudulento exibia o que pareciam ser lucros de investimento contínuos, segundo a polícia.
Vendo o saldo de sua conta aumentar dentro do aplicativo, a vítima ficou menos desconfiada e continuou enviando mais criptomoedas para as carteiras fornecidas pelo golpista. A fraude só ficou clara quando ele tentou sacar seus fundos e foi repetidamente impedido de fazê-lo sob diferentes pretextos.
Quando a vítima percebeu que a plataforma de investimento era fraudulenta, suas perdas já ultrapassavam HK$ 13 milhões.
A polícia divulgou o caso por meio de sua página de mídia social CyberDefender, enquanto alertava os residentes contra conselhos de investimento não solicitados e promessas de grandes lucros. As autoridades instaram os investidores a não baixar aplicativos de investimento de fontes desconhecidas e a verificar as plataformas por meio de canais oficiais antes de transferir fundos.
O caso segue outro incidente envolvendo um aposentado de Hong Kong que foi alvo por uma abordagem semelhante no início deste ano. Em março, o crypto.news relatou anteriormente que um homem aposentado de 66 anos perdeu HK$ 6,6 milhões em três golpes de criptomoedas depois que fraudadores o abordaram se passando por especialistas em investimentos.
Um dos esquemas começou com uma mensagem no WhatsApp em setembro de 2025. A vítima foi direcionada para investimentos em criptomoedas e acabou perdendo suas economias depois de transferir fundos sob as instruções dos golpistas.
Golpes de criptomoedas em Hong Kong usaram plataformas falsas para construir confiança
Saldos falsos e aparentes retornos de investimento surgiram repetidamente em casos de fraude com criptomoedas em Hong Kong.
Em agosto, uma mulher na cidade teria perdido cerca de US$ 3,3 milhões depois que um parceiro romântico online a direcionou para uma plataforma de criptomoedas fraudulenta. A plataforma exibia supostos retornos de mais de 800% antes que os saques fossem bloqueados.
As autoridades de Hong Kong registraram 25 casos de fraude de investimento ligados a romance durante a semana que terminou em 30 de julho, com perdas combinadas relatadas se aproximando de US$ 9 milhões.
Uma investigação separada sobre o esquema de investimento Fun Coffee envolveu um grupo maior de vítimas. Até 6 de agosto, a polícia havia recebido 255 relatos relacionados ao golpe de criptomoedas Fun Coffee, com perdas relatadas chegando a aproximadamente HK$ 104 milhões.
Os participantes do esquema foram instruídos a baixar um aplicativo, registrar contas e transferir criptomoedas, principalmente USDT, para endereços de carteira designados. Os investidores receberam diferentes planos de depósito com retornos anuais anunciados de aproximadamente 197% a 278%, de acordo com a análise da polícia.
Alguns usuários conseguiram inicialmente sacar pequenas quantias, o que, segundo os investigadores, reduziu a suspeita e incentivou depósitos maiores. Os saques pararam depois que o aplicativo deixou de operar em 20 de julho, enquanto os canais de atendimento ao cliente pararam de responder.
USDT continua comum em pagamentos de golpes de investimento
O USDT apareceu com frequência em fraudes de investimento em criptomoedas porque as vítimas podem ser instruídas a comprar a stablecoin antes de transferi-la diretamente para carteiras controladas por golpistas.
Uma análise de 4 de setembro da Rede de Combate a Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro dos EUA vinculou aproximadamente US$ 12,7 bilhões em atividades financeiras suspeitas a golpes de investimento em ativos digitais amplamente associados a complexos de golpes no exterior.
A FinCEN analisou 33.904 relatórios do Bank Secrecy Act arquivados entre setembro de 2023 e dezembro de 2025. Empresas de serviços monetários, a maioria delas empresas de criptomoedas, representaram 55% dos relatórios e identificaram US$ 5,5 bilhões em atividades suspeitas, enquanto os bancos relataram outros US$ 6,4 bilhões.
A agência descobriu que os golpistas usaram pelo menos 22 ativos digitais. Os lucros eram comumente convertidos em stablecoins e quase exclusivamente em USDT antes de serem transferidos por meio de protocolos de finanças descentralizadas ou exchanges no exterior.
As autoridades de Hong Kong, enquanto isso, continuaram alertando os residentes sobre sites e aplicativos fraudulentos projetados para imitar serviços financeiros legítimos. Em julho, a Hong Kong Interbank Clearing Limited identificou sites falsificados usando carteiras virtuais e ofertas de recompensas em dinheiro para obter informações pessoais e bancárias dos usuários.
Os sites fraudulentos se apresentavam falsamente como conectados a serviços oficiais e tentavam persuadir os usuários a completar supostos procedimentos de verificação de identidade. A HKICL disse que os sites não tinham nenhuma conexão com a empresa de compensação.
A polícia, em seu mais recente alerta, disse aos residentes para não confiarem em pessoas que se apresentam como especialistas em investimentos com supostos métodos para gerar grandes lucros. Os investidores foram aconselhados a evitar aplicativos de investimento desconhecidos e confirmar a autenticidade de uma plataforma por meio de fontes oficiais antes de comprometer fundos.
