A Unidade de Inteligência Financeira da Índia emitiu avisos de não conformidade a 15 provedores de serviços de criptomoedas e ordenou ações para derrubar seus aplicativos e URLs na Índia por operarem sem cumprir os requisitos de combate à lavagem de dinheiro do país.
Resumo
- A FIU da Índia emitiu avisos de não conformidade a 15 plataformas offshore de criptomoedas, incluindo Weex, Blofin, WOO X e WhiteBIT.
- O órgão regulador solicitou ação de derrubada contra os aplicativos e URLs das plataformas por operarem sem cumprir os requisitos da PMLA.
- Plataformas de criptomoedas que atendem clientes indianos devem se registrar na FIU-IND, independentemente de terem presença física no país.
- A ação segue a aplicação anterior contra grandes exchanges offshore, incluindo a Binance, que posteriormente se registrou e pagou uma multa de 188,2 milhões de rúpias.
A Unidade de Inteligência Financeira da Índia disse na terça-feira que os avisos foram emitidos sob a Seção 13 da Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, nomeando Weex, Blofin, Rezorex, Bitunix, DigiFinex, Toobit, XT.com, Latoken, WOO X, Pionex, ChangeNow, SimpleSwap, Fixedfloat, WhiteBIT e Guardarian.
FIU tem como alvo 15 plataformas de criptomoedas por conformidade com a PMLA
Junto com os avisos de conformidade, a FIU-IND emitiu avisos de derrubada cobrindo os aplicativos e URLs usados pelas 15 plataformas depois de descobrir que elas estavam operando ilegalmente sem cumprir as disposições da PMLA.
A ação foi tomada sob poderes vinculados à Seção 79(3)(b) da Lei de Tecnologia da Informação e às regras de Tecnologia da Informação alteradas em 2025.
A Índia trouxe provedores de serviços de ativos virtuais digitais para seu quadro de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo em março de 2023. Os requisitos se aplicam a empresas que oferecem troca de criptomoeda por moeda fiduciária, transferências de ativos digitais, custódia e outros serviços que fornecem controle sobre ativos virtuais.
Plataformas que realizam essas atividades para usuários indianos devem se registrar na FIU-IND como entidades de relatório e seguir requisitos que cobrem manutenção de registros, relatórios e outras obrigações de conformidade sob a PMLA.
A presença física na Índia não determina se as regras se aplicam. Uma empresa offshore que atende clientes indianos pode se enquadrar no quadro, mesmo que não tenha escritório ou entidade legal no país.
A ação mais recente segue uma série de medidas que expandiram a supervisão da FIU sobre transações de criptomoedas. Em junho, o órgão regulador solicitou registros de transações OTC superiores a US$ 10.000 de pelo menos três grandes exchanges, com plataformas obrigadas a preservar registros relevantes que datam de janeiro de 2026.
As informações solicitadas incluíam detalhes de propriedade beneficiária, intermediários envolvidos em transações privadas e informações sobre as entidades por trás dos negócios.
No início deste ano, a FIU-IND endureceu as regras de KYC de criptomoedas para provedores de serviços que operam no país. O quadro incluía verificações de identidade mais fortes, requisitos de manutenção de registros e obrigações de relato de transações suspeitas.
Atividade offshore de criptomoedas permanece sob escrutínio na Índia
A ação de aplicação ocorre dias depois de o The Economic Times relatar que alguns usuários indianos de criptomoedas estavam movendo stablecoins como o USDT da Tether para serviços de cartões-presente no exterior.
De acordo com o relatório, plataformas baseadas em países como Suécia, Alemanha e Singapura permitem que usuários convertam criptomoedas em cartões-presente que podem então ser gastos na Índia em produtos como mantimentos, combustível e ouro.
Tais transações podem ocorrer sem que os usuários primeiro movam suas criptomoedas por meio de uma exchange doméstica, de acordo com o relatório.
A negociação offshore permaneceu uma preocupação para as autoridades indianas enquanto tentam rastrear transações de criptomoedas para fins fiscais e de conformidade. Em julho, o crypto.news relatou anteriormente que as autoridades fiscais indianas levantaram preocupações sobre negociação por meio de exchanges offshore, carteiras privadas e transações peer-to-peer.
Desde então, a Índia expandiu partes de sua estrutura de relatórios fiscais internacionais para cobrir ativos cripto especificados, moedas digitais de banco central e alguns produtos de dinheiro digital. Sob regras atualizadas de relatórios fiscais, as instituições financeiras enfrentam requisitos revisados de identificação de conta e verificação de residência fiscal.
As medidas fazem parte de uma estrutura regulatória na qual a Índia tributa transações de cripto, ao mesmo tempo em que exige que plataformas que atendem clientes locais cumpram regras de crimes financeiros e de relatórios.
Os ganhos com cripto estão sujeitos a um imposto de 30%, enquanto um imposto de 1% deduzido na fonte se aplica a transações qualificadas de ativos digitais virtuais.
A Índia bloqueou anteriormente grandes exchanges offshore
A FIU-IND usou uma rota de execução semelhante contra exchanges offshore maiores em dezembro de 2023, quando emitiu avisos de causa provável para nove plataformas por não cumprirem os requisitos de registro do país.
Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global e Bitfinex estavam entre as exchanges visadas na época.
As autoridades posteriormente buscaram restrições ao acesso aos seus sites. Em janeiro de 2024, o acesso a várias exchanges foi bloqueado na Índia, enquanto seus aplicativos enfrentaram restrições nas principais lojas de aplicativos móveis.
A KuCoin posteriormente se registrou na FIU-IND e resolveu seu não cumprimento anterior após pagar uma multa. A Binance seguiu após meses de discussões regulatórias.
Em junho de 2024, a FIU-IND impôs uma multa de 188,2 milhões de rúpias, equivalente a cerca de US$ 2,25 milhões na época, à Binance por operar na Índia sem cumprir suas obrigações de combate à lavagem de dinheiro.
A exchange posteriormente concluiu seu registro na FIU em agosto de 2024 e retomou as operações na Índia após uma restrição de sete meses. Seu registro tornou a plataforma sujeita aos requisitos de relatórios e conformidade aplicados a outras empresas de cripto registradas que atendem o país.
A Bybit posteriormente passou por um processo semelhante. A exchange pagou uma multa de 92,7 milhões de rúpias depois que as autoridades citaram não conformidade persistente e posteriormente garantiu o registro na FIU.
FIU alerta usuários sobre riscos de cripto e NFTs
O aviso mais recente estende a execução a um grupo dominado por plataformas offshore menores e médias, incluindo exchanges, bem como serviços que facilitam swaps e outras transações de ativos digitais.
A FIU-IND não anunciou penalidades financeiras contra as 15 empresas no comunicado de terça-feira. Sua ação cobriu avisos de não conformidade e pedidos para remover o acesso público aos seus aplicativos e URLs.
O órgão fiscalizador separadamente alertou os usuários sobre os riscos associados a produtos de criptomoeda e tokens não fungíveis, observando que tais produtos permanecem não regulamentados na Índia.
“É pertinente mencionar para a segurança e conscientização do público em geral que os produtos de Cripto e NFTs não são regulamentados e podem ser altamente arriscados”, disse a FIU-IND. “Pode não haver recurso regulatório para qualquer perda decorrente de tais transações.”
