Grupos de crime organizado na Irlanda têm armazenado chaves privadas de criptomoedas e frases-semente em cofres alugados, juntamente com dinheiro e artigos de luxo, enquanto criminosos distribuem seus ativos em diferentes formas, de acordo com o chefe do Gabinete de Ativos Criminais do país.
Resumo
- Gangues de crime organizado irlandesas estão armazenando chaves privadas de criptomoedas e frases-semente em cofres alugados, juntamente com dinheiro, relógios e outros objetos de valor.
- O Gabinete de Ativos Criminais da Irlanda afirmou que o uso de criptomoedas entre grupos criminosos permanece relativamente básico, com o dinheiro ainda dominando o tráfico de drogas.
- A Irlanda está se preparando para novas regras da UE contra lavagem de dinheiro que cobrem grandes transações em dinheiro, provedores de serviços de criptomoedas e outras empresas regulamentadas.
- O CAB já realizou mais de €130 milhões de uma participação de 6.000 BTC apreendida de um cultivador de cannabis, enquanto as autoridades continuam trabalhando nas carteiras.
O Sunday Independent noticiou que o Superintendente-Chefe de Detetives Michael Gubbins, que dirige o Gabinete de Ativos Criminais, disse que os investigadores encontraram essa prática em seus próprios casos e levantaram a questão com o Comitê Diretivo de Combate à Lavagem de Dinheiro da Irlanda.
Gubbins disse que cofres alugados podem conter credenciais de acesso para carteiras de criptomoedas, juntamente com ativos tradicionalmente associados a produtos do crime.
“Podem ser chaves de criptomoedas, dinheiro, relógios ou até mesmo passaportes”, disse ele. “Novamente, é da nossa experiência, o que vimos em relação a esses assuntos.”
Chaves privadas permitem que usuários autorizem transações de carteiras de criptomoedas, enquanto uma frase-semente pode ser usada para restaurar o acesso a uma carteira. Perder qualquer uma delas pode impedir permanentemente o proprietário de acessar fundos, enquanto alguém que as obtenha pode ser capaz de assumir o controle da criptomoeda associada.
Gangues do crime irlandesas estão distribuindo ativos entre criptomoedas e dinheiro
Gubbins disse que grupos criminosos recorreram às criptomoedas em parte para distribuir o risco de terem seus ativos apreendidos e porque acreditam que os ativos digitais fornecem anonimato.
“Eles acreditam que há um anonimato associado a isso”, disse ele.
O chefe do CAB apontou desvantagens para criminosos que usam criptomoedas, incluindo volatilidade de preços e a possibilidade de perder senhas ou outras credenciais necessárias para acessar suas carteiras.
Apesar de sua presença crescente em investigações, Gubbins descreveu o uso de criptomoedas entre grupos criminosos irlandeses como “ainda bastante básico”. O dinheiro continua a dominar os produtos gerados pelo crime organizado, particularmente o tráfico de drogas.
“Ainda é um negócio em dinheiro para aqueles envolvidos no tráfico de drogas”, disse ele.
A Irlanda já identificou ativos digitais como um risco significativo de crime financeiro. Como crypto.news noticiou anteriormente, o Departamento de Finanças classificou ativos de criptomoedas como um risco “muito significativo” de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo em sua Avaliação Nacional de Risco de 2026.
A avaliação citou riscos incluindo fraude relacionada a criptomoedas, evasão de sanções e dificuldades em torno da aplicação fiscal, enquanto o governo estabeleceu planos para padrões adicionais cobrindo fontes de fundos relacionadas a criptomoedas.
A Irlanda seguiu a avaliação em agosto com sua primeira estratégia nacional de combate à lavagem de dinheiro, que vai até 2030 e coloca atenção adicional em transações de ativos digitais envolvendo carteiras de autocustódia e empresas de criptomoedas no exterior.
Sob o quadro, provedores de serviços de criptomoedas regulamentados devem realizar verificações aprimoradas em certas transferências envolvendo carteiras privadas. Para transferências acima de €1.000, as empresas devem tomar medidas para avaliar se um cliente possui ou controla o endereço de autocustódia envolvido.
Regras da UE contra lavagem de dinheiro apertam verificações de dinheiro e criptomoedas
As descobertas relatadas pelo CAB ocorrem enquanto a Irlanda se prepara para outra etapa do quadro de combate à lavagem de dinheiro da União Europeia.
As regras da UE que entram em vigor em julho de 2027 imporão um máximo de €10.000 para pagamentos em dinheiro por bens e serviços, embora os estados-membros possam adotar limites mais baixos. As empresas obrigadas que lidam com transações ocasionais em dinheiro de pelo menos €3.000 terão que identificar e verificar o cliente.
Os prestadores de serviços de criptoativos enfrentam requisitos separados de due diligence do cliente sob o regulamento. Eles precisarão realizar verificações de clientes em transações ocasionais de criptomoedas no valor de pelo menos €1.000, enquanto aplicam medidas de identificação a transações abaixo desse nível.
O quadro traz prestadores de serviços de criptoativos, operadores de crowdfunding e vários outros setores para o regime atualizado de combate à lavagem de dinheiro da UE. Contém medidas que cobrem endereços de criptomoedas auto-hospedados, exigindo que os prestadores de serviços identifiquem e avaliem os riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo ligados a transferências que os envolvam.
O Comité Diretor de Combate à Lavagem de Dinheiro da Irlanda faz parte da preparação para as mudanças. Presidido pelo Departamento de Finanças, o comité reúne agências incluindo o Gabinete de Ativos Criminais, o Banco Central da Irlanda, a An Garda Síochána e a Unidade de Inteligência Financeira da Irlanda.
O período de transição do MiCA da Irlanda terminou em dezembro de 2025, o que significa que as empresas que operavam anteriormente sob registos nacionais precisavam de autorização ao abrigo do quadro dos Mercados de Criptoativos ou de outra via legal para continuar a fornecer serviços cobertos. As mais recentes regras de conformidade de criptomoedas do país têm desde então colocado mais atenção nas transações que envolvem carteiras auto-hospedadas.
Lavadores de dinheiro profissionais continuam a fazer parte das redes criminosas irlandesas
As investigações do CAB encontraram lavadores de dinheiro profissionais que movem fundos em nome de grupos criminosos, de acordo com Gubbins.
Alguns operadores usam hawala, um sistema informal de transferência de valor onde o dinheiro depositado com um operador num país pode ser pago através de outro operador noutro local sem que o dinheiro físico original cruze a fronteira.
Gubbins disse que os serviços de lavagem profissional podem cobrar comissões de aproximadamente 6%.
Durante uma investigação envolvendo o sistema, o CAB apreendeu €230.000 de uma caixa de depósito mantida numa empresa privada de cofres.
O uso de cofres para dinheiro, bens de luxo e credenciais de criptomoedas dá aos investigadores outro componente físico em casos envolvendo ativos digitais. Embora a criptomoeda em si exista numa blockchain, o controlo depende, em última análise, das credenciais necessárias para autorizar o acesso à carteira associada.
As autoridades irlandesas enfrentaram esse problema diretamente ao tentar recuperar uma das maiores participações em criptomoedas apreendidas no país.
CAB trabalha através de 6.000 BTC apreendidos de cultivador de canábis
O CAB tem tentado aceder a 12 carteiras Bitcoin contendo um total de 6.000 BTC apreendidos do cultivador de canábis condenado Clifton Collins em 2019.
Collins tinha adquirido o Bitcoin no final de 2011 e início de 2012 usando os lucros da sua operação de canábis. Ele dividiu as participações em 12 carteiras contendo aproximadamente 500 BTC cada e escreveu as chaves privadas em papel antes de as esconder dentro da tampa de alumínio de uma caixa de cana de pesca numa propriedade alugada.
O equipamento de pesca desapareceu depois de a propriedade ter sido limpa após a sua prisão, deixando as autoridades sem conseguir aceder ao Bitcoin apesar de terem apreendido os ativos.
O progresso veio em março, quando o CAB, em colaboração com o Centro Europeu de Cibercrime da Europol, acedeu à primeira carteira contendo 500 BTC. A Europol forneceu experiência técnica e recursos de descriptografia para a operação, embora as autoridades não tenham divulgado como recuperaram o acesso.
Uma segunda carteira de 500 BTC foi garantida em maio, elevando o montante recuperado para 1.000 BTC. Em julho, as autoridades tinham ganho controlo de outros 500 BTC, elevando o montante total acessível para 1.500 BTC.
A atividade ligada às participações continuou no final de agosto, quando outra carteira ligada a Collins moveu 500 BTC no valor de quase 40 milhões de dólares na altura. Nenhuma declaração do CAB, da An Garda Síochána ou da Europol acompanhou essa transação, deixando o seu propósito não confirmado.
Gubbins disse ao Sunday Independent que mais de 130 milhões de euros dos cerca de 360 milhões de euros em participações foram agora realizados, enquanto o CAB continua a trabalhar através das carteiras apreendidas.
A agência devolveu quase 15 milhões de euros em ativos recuperados ao erário irlandês no ano passado.
