A Coreia do Sul vai endurecer as transferências entre plataformas de criptomoedas domésticas e exchanges estrangeiras ou carteiras de autocustódia sob regras de combate à lavagem de dinheiro aprovadas pelo Gabinete em 11 de agosto.
Resumo
- A Coreia do Sul aprovou na terça-feira novos controles baseados em risco para transferências para exchanges estrangeiras e carteiras de autocustódia.
- Transferências de 10 milhões de won ou mais exigem que as exchanges operem sistemas internos de monitoramento de transações suspeitas.
- Exchanges estrangeiras de baixo risco permanecem permitidas, enquanto contrapartes de alto risco podem ser totalmente proibidas de tais transferências.
- Os dados da Travel Rule cobrirão todas as transferências entre VASPs registrados na Coreia do Sul após o limite desaparecer.
- O Google exige que aplicativos de exchange de criptomoedas direcionados à Coreia do Sul mostrem status de registro VASP local bem-sucedido.
A Comissão de Serviços Financeiros disse que os provedores de serviços de ativos virtuais registrados terão que aplicar controles baseados em risco a tais transferências e operar monitoramento interno de transações suspeitas para valores de 10 milhões de won ou mais.
O quadro final é menos rígido do que uma proposta de março que trataria todas as transferências acima de 10 milhões de won para uma exchange estrangeira ou carteira pessoal como automaticamente suspeitas. Após objeções da indústria, a FIU mudou para um sistema em que cada provedor registrado avalia o risco sob seus próprios controles, em vez de registrar um relatório de transação suspeita apenas porque o valor ultrapassa o limite.
A Coreia do Sul classificará as transferências de criptomoedas no exterior por risco
Sob o quadro aprovado, as transferências para exchanges estrangeiras de baixo risco podem prosseguir. Transferências envolvendo outras exchanges estrangeiras ou carteiras de autocustódia geralmente serão permitidas apenas quando o remetente e o destinatário forem a mesma pessoa, enquanto transferências envolvendo contrapartes de alto risco podem ser proibidas, de acordo com a FSC.
As regras também reforçam as verificações em torno de transferências maiores. A News1 informou que as exchanges domésticas podem solicitar evidências adicionais, como prova de que uma conta no exterior pertence ao cliente, a finalidade de uma transferência ou a origem dos fundos quando uma transação apresentar risco elevado. A FSC não publicou uma lista de verificação de documentos universal que exija esses itens para cada transferência.
Como relatado anteriormente, a Coreia do Sul eliminou o limite de 1 milhão de won da Travel Rule para transferências entre VASPs domésticos registrados. As regras alteradas exigirão que informações de identificação acompanhem todas essas transferências, independentemente do valor. Os provedores receptores também devem obter as informações necessárias e podem solicitar dados ausentes ou rejeitar uma transferência quando não puderem ser verificados.
As restrições do Google Play já reduziram o acesso offshore
O regime de transferência mais rígido surge depois que o acesso Android a várias exchanges estrangeiras se tornou mais difícil. O Google exige que os desenvolvedores de exchanges de criptomoedas e carteiras de software direcionados à Coreia do Sul tenham registrado com sucesso um relatório VASP junto à Unidade de Inteligência Financeira da Coreia.
Como relatado anteriormente, pelo menos 29 aplicativos de exchanges estrangeiras ficaram indisponíveis na Google Play Store coreana durante julho, incluindo Bybit e MEXC. A Bybit permaneceu indisponível em 28 de julho, enquanto a OKX retornou após uma suspensão de quatro dias. As restrições da loja de aplicativos são separadas das alterações de transferência de 11 de agosto e refletem a política VASP do Google Play.
Os reguladores sul-coreanos também têm perseguido diretamente operadores não registrados. Como relatado anteriormente, a FIU encaminhou cerca de 40 empresas de criptomoedas não registradas para a aplicação da lei e alertou as empresas registradas para não negociarem com provedores não reportados. O regulador também pediu às lojas de aplicativos e às autoridades de comunicações que restrinjam o acesso a serviços que identifica como operando ilegalmente no país.
As novas verificações de transferência não entrarão em vigor imediatamente
As disposições sobre transferência de criptomoedas não começam em 20 de agosto, quando entram em vigor emendas separadas que cobrem revisões de registro de VASP e outros assuntos. O FSC disse que a expansão da Regra de Viagem e os requisitos de AML para transferências no exterior entrarão em vigor seis meses após a promulgação do decreto revisado, com as regras de supervisão relacionadas programadas para começar ao mesmo tempo.
Esse cronograma dá às exchanges domésticas tempo para construir classificações de risco, procedimentos de monitoramento e processos de verificação. Também significa que os usuários não devem presumir que toda transferência de 10 milhões de won será automaticamente bloqueada ou reportada. A regra final exige uma estrutura de monitoramento, enquanto o tratamento de transações individuais dependerá do risco da contraparte e da avaliação do provedor.
Um funcionário anônimo da indústria doméstica disse ao News1 que regras excessivamente restritivas poderiam "levar a um aumento apenas em negociações peer-to-peer ou transações conduzidas por canais não oficiais." Essa é uma preocupação da indústria, não um resultado estabelecido. Os reguladores dizem que a nova estrutura visa abordar os riscos de lavagem de dinheiro em torno de plataformas no exterior e carteiras auto-hospedadas, permitindo transações de menor risco.
