A Toyota Finance abriu inscrições para um título tokenizado de ¥1 bilhão (US$ 6,76 milhões) que paga 1,72% ao ano e pode ser comprado pelo Toyota Wallet sem abrir uma conta de valores mobiliários.
Resumo
- A Toyota Finance abriu inscrições para um título tokenizado de ¥1 bilhão por meio do Toyota Wallet.
- Investidores de varejo podem participar a partir de ¥100.000 sem abrir uma conta de valores mobiliários.
- O título de um ano paga 1,72% ao ano e usa a infraestrutura de blockchain da BOOSTRY.
- Os investidores podem receber saldos do Toyota Wallet e benefícios, incluindo ingressos para o Fuji Speedway e test drives de veículos.
A Toyota Financial Services, a Toyota Finance, o Grupo SMBC e a BOOSTRY disseram na terça-feira que o título de token de segurança pública de um ano será emitido por meio de uma oferta própria da Toyota Finance, a primeira estrutura de título de token de segurança usada pelo Grupo Toyota.
As inscrições começam em ¥100.000 e foram abertas na terça-feira por meio de uma página dedicada no site da Toyota Finance. O título, formalmente chamado de Toyota Finance Second Security Token Bond e comercializado como "TOYOTA Wallet Tsumugu Bond", será gerenciado usando infraestrutura de blockchain fornecida pela empresa japonesa de tokens de segurança BOOSTRY.
Ao distribuir o título diretamente, a Toyota Finance pode lidar com inscrições, comunicações com detentores de títulos e benefícios para investidores em seus próprios serviços, em vez de exigir que os compradores adquiram o título por meio de uma corretora de valores.
Título tokenizado da Toyota pode ser comprado sem conta de valores mobiliários
Investidores de varejo podem se inscrever após instalar o Toyota Wallet e acessar a página dedicada de inscrição do título, de acordo com as empresas. Uma conta de valores mobiliários não é necessária para comprar o título.
A Toyota Finance também disse que os investidores não precisam ter o cartão TS CUBIC CARD para se inscrever. A empresa está usando uma estrutura que não reaproveita o sistema de agência de cobrança usado para pagamentos com cartão de crédito, abrindo a oferta para usuários elegíveis fora de sua base de clientes de cartão de crédito.
O título tem vencimento de um ano e oferece taxa de juros anual de 1,72%. A Toyota Finance definiu a emissão total em ¥1 bilhão, com inscrições processadas por meio de sorteio.
O Toyota Wallet também dá à empresa uma maneira de combinar o produto de investimento com benefícios dos serviços de consumo existentes da Toyota. Dependendo das condições aplicáveis, os detentores de títulos podem receber saldos do Toyota Wallet QUICPay que podem ser usados para compras do dia a dia.
Outros benefícios estão ligados ao negócio automotivo da Toyota. Os investidores podem se qualificar para ingressos para o Fuji Speedway, bem como experiências de test drive envolvendo Lexus, GR e alguns veículos clássicos selecionados da Toyota.
A Toyota Financial Services e a Toyota Finance disseram que a oferta foi projetada para fornecer um processo de inscrição mais simples, mantendo sua conexão com os investidores por meio do Toyota Wallet durante o período em que eles detêm o título.
Segundo título de token de segurança da Toyota muda o modelo de distribuição
A emissão mais recente segue o primeiro título de token de segurança da Toyota Finance em março de 2025, que foi vendido a investidores por meio de corretoras de valores.
Para sua segunda oferta, a Toyota Finance internalizou a distribuição. As empresas disseram que a estrutura de oferta própria permite que o processo de inscrição, as comunicações com detentores de títulos e a entrega de benefícios sejam projetados como um serviço único.
O Toyota Wallet está no centro desse modelo como um aplicativo de pagamento e serviços de mobilidade. Os investidores o usam para acessar o processo de inscrição do título, enquanto alguns dos benefícios vinculados ao título também podem ser entregues por meio do aplicativo.
O título adiciona outro projeto de blockchain ao trabalho da Toyota com ativos digitais e infraestrutura de mobilidade.
Em agosto de 2025, a Toyota explorou a tokenização de carros por meio de uma Rede de Orquestração de Mobilidade proposta pelo Toyota Blockchain Lab. O conceito conectaria informações do veículo, como registros de fabricação, registro e manutenção, à infraestrutura de blockchain.
O Toyota Blockchain Lab propôs dar aos veículos identidades baseadas em blockchain que poderiam representar propriedade e informações relacionadas. Sob o conceito, veículos incluindo carros de aluguel, frotas logísticas e robotáxis poderiam eventualmente ser agrupados em produtos financeiros ou usados em acordos de financiamento.
Dias depois, mais detalhes técnicos mostraram que o protótipo de rede de mobilidade estava sendo desenvolvido usando Avalanche com suporte de consultoria técnica da Ava Labs.
O sistema proposto foi projetado para coordenar montadoras, seguradoras, reguladores e provedores de serviços, apoiando funções como financiamento de veículos, transferência de propriedade, sinistros de seguros, acordos de compartilhamento de caronas e pagamentos de recarga de veículos elétricos.
O título de token de segurança atual da Toyota Finance é separado desse projeto de mobilidade e usa a BOOSTRY como provedora de infraestrutura de blockchain.
O mercado de valores mobiliários tokenizados do Japão está movendo mais ativos para a blockchain
O título da Toyota também entra em um mercado financeiro japonês onde valores mobiliários regulamentados e produtos de investimento têm sido cada vez mais testados em redes blockchain.
No mês passado, a Progmat migrou ¥452 bilhões em ativos subjacentes e emitiu valores mobiliários em sua plataforma de tokens de segurança da Corda 5 para uma Avalanche Layer 1 dedicada.
A Progmat disse que todos os projetos ativos de tokens de segurança gerenciados em sua plataforma foram movidos para a nova rede, mantendo os controles e funções institucionais existentes. A migração também tornou seus tokens de segurança compatíveis com a Máquina Virtual Ethereum após os contratos inteligentes serem movidos do código Java baseado em Corda para Solidity.
Testes internos citados pela Progmat descobriram que as transferências de direitos eram de três a cinco vezes mais rápidas na nova configuração. A empresa também projetou a infraestrutura para que seus aplicativos pudessem se conectar a outras blockchains no futuro sem reconstruir os processos existentes de emissão e transferência.
A atividade de tokenização no Japão se estendeu de títulos para fundos de investimento. A SBI Global Asset Management e a DigiFT lançaram um fundo tokenizado na Solana em julho, fornecendo a investidores credenciados e institucionais acesso baseado em blockchain a uma estratégia de ações de alto dividendo japonês.
O SBI Japan High Dividend Equity Strategy Token usa a infraestrutura de tokenização da DigiFT e representa exposição a uma estratégia gerenciada pela SBI Asset Management. A DigiFT disse que a plataforma suporta liquidação em USDC, com integração de uma stablecoin de iene japonês planejada posteriormente.
Outro projeto japonês focou no lado das garantias do mercado de valores mobiliários. Em abril, a Japan Securities Clearing Corporation começou a trabalhar com Mizuho Financial Group, Nomura Holdings e Digital Asset em um prova de conceito envolvendo títulos do governo japonês.
Como o crypto.news noticiou na época, o projeto está testando se os títulos do governo podem funcionar como garantia digital na Canton Network, permanecendo em conformidade com o arcabouço legal existente do Japão.
Os participantes também estão examinando transferências de garantias em tempo real e transfronteiriças, incluindo se a infraestrutura de blockchain pode disponibilizar valores mobiliários para uso como garantia fora das janelas operacionais convencionais.
A oferta da Toyota Finance foca na distribuição no varejo. A empresa disse que seu primeiro título de token de segurança em março de 2025 atraiu compras de um grande número de investidores por meio de corretoras, levando-a a projetar a segunda emissão em torno de aplicações e serviços diretos.
As inscrições para o título de um ano abriram na terça-feira, com investimentos a partir de ¥100.000 e a Toyota Finance usando um sorteio para determinar as alocações.
